2_米国株

配当所得税還付金の支払がありました。
42,226円でした。

ちなみ前年は29,297円でした。

今回の還付金は、以下の計算をもとに計算されてます。

「特定口座では、上場株式等の損失と受け取った配当との損益通算をその年の年末に行い、年間の損益がマイナスになった場合、年末に配当等との損益通算がされ、配当から徴収された税金が配当課税還付金として翌年１月初旬に還付されるというものです。」ＮＩＳＡは対象外です

 

昨年、売却した株は、以下とおりです。
全てが、損切りではありませんが、かなりの数、売却しています。
損した！っと印象に残っているのは、日産自動車、キャノン、エヌディビア、センチュリーリンク、BTです。
こう言った銘柄が、今回の還付に貢献しています。
微妙な気持ちですが、、、。

＜売却銘柄＞
信和
ＶＴホールディングス
共立印刷
日産自動車
みずほフィナンシャルグループ
ゆうちょ銀行
プレナス
キヤノン

いちごオフィスリート投資法人　投資証券
ジャパン・ホテル・リート投資法人　投資証券
日本ロジスティクスファンド投資法人　投資証券
タカラレーベン不動産投資法人　投資証券
ＩＳ米国リートＥＴＦ

アップル
アマゾン ドットコム
アルファベット C
エヌビディア
バンガード トータルストックマーケットETF
センチュリーリンク
ジョンソン & ジョンソン
ファイザー
ベライゾン コミュニケーションズ
エクソン モービル
iシェアーズ 先進国（除く米国） REIT ETF
サザン
BT グループ ADR

今年も、配当金が悪くなったり、業績見通しが立たなければ、売却はしていくつもりです。
性格的に気長ではありません。
始めた当初は、一度購入したら売却しない気持ちもありましたが、最近は、時代の流れも早く、絶対大丈夫と言える企業はないと思っています。

どんな１年になるかわかりませんが、なるべく、売却しなくて済めば良いかなぁと思っています。

 

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各種、米国ETFから分配金支払がありました。
実は１２月下旬に支払がありましたが、見忘れたものと、１２月分の合計を計算した後でしたので、１月分に計上することにしました。

VYM 75.63ドル（109円換算で8243円）
VOO 43.14ドル（109円換算で4702円）
PFF 87.97ドル（109円換算で9588円）
VCLT49.8ドル（109円換算で5428円）

PFFとVCLTは１月分が１２月に支払されたようです。

米国株も全てETFにしてしまうと、毎月支払のPFF、VCLTを除くと、3月、６月、１０月、１２月支払にかたまってしまいますので、毎月安定した配当金を目指している配当金計画としては、微妙な感じです。J-REITなどでカバーできれば問題はありませんが。

今回のVOO、VYM、HDV、SPYDの支払総額で約４万５千円ありました。利回りは個別株に比べると悪いですが、分散投資されていますので、リスクがある程度は軽減されていますので、個別銘柄より安心して購入できます。

今年も配当金、分配金を増やすため、高配当株投資を行っていきたいと思います。

 

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１２月も大詰めになりましたが、下記の配当金、分配金支払がありました。

RDSB（ロイヤルダッチB）52.59ドル(109円換算で5732円)

HDV （iS 高配当）67.22ドル（109円換算で7326円）

 

このままいけば、米国株も日本株も好調のまま年越しを迎えそうです。
株高で買いづらい局面は続きますが、来年のNISA枠ができれば、ETFメインに、ぼちぼち、購入はしようと思います。

配当金も毎月目標１０万円には届きませんが、昨年に比べると、ある程度は安定した配当金を毎月もらえるようになった１年でもありました。
来年も、地味に種を撒き、少しずつ、配当金を増やしていきたいと思います。

来年は日本では、オリンピック前後、株価や景気も含め、どんな動きを見せるのでしょうか？

配当金的には、株価と言うよりは、景気に左右されますので、いろいろ不安材料は多いですが、減配でなく、増配が多くあるように願いたいです。

 

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前回に引き続き、今年の投資を振り返っていきたいと思います。
今回は米国株編です。

まずは売却株です。

＜売却＞
アップル
アマゾン ドットコム
アルファベット C
エヌビディア
バンガード トータルストックマーケットETF
センチュリーリンク
ジョンソン & ジョンソン
ファイザー
ベライゾン コミュニケーションズ
エクソン モービル
iシェアーズ 先進国（除く米国） REIT ETF
サザン
BT グループ ADR

高別株をかなり売却しました。
年初めの株安で不安になり、個別株は売却しました。
損切りが多いため、含み損の銘柄も相殺するために売却してしました。
その後は、ETF中心の購入になりました。

 

＜購入＞
SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF
iシェアーズ コア　米国高配当株 ETF
iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF
アッヴィ
バンガード 米国長期社債 ETF
バンガード 米国高配当株式ETF
ロイヤル ダッチ シェル ADR B

売却で書きましたとおり、米国株はETF、特にＳＰＹＤを集中的に購入しました。
個別銘柄は、アッヴィ新規購入、ロイヤル ダッチ シェルの買い増しの２銘柄だけでした。

個別銘柄の高配当率は魅力ですが、自分の心の弱さを考えると、ETFの方が良いのかなあと思っている今日この頃です。

 

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先般、分配金が想定外に悪かった「ＩＳ米国リートＥＴＦ」（1659）から分配金がありました。

税引き後、３１０８円でした。

想定外の分配利回りについては「☆あぁ、がっかり。「（1659）iシェアーズ米国リートETF」売却」で書いています。

 

期待して購入しましたが、分配金について、いいところなく売却してしまいました。ただ、少し含み益がありましたので、救いでした。
ETFでこんなに悪くなるのは、想定外でした。

2019年11月9日 ¥13
2019年8月9日 ¥6
2019年5月9日 ¥15
2019年2月9日 ¥6
合計40円

2018年11月9日 ¥46
2018年8月9日 ¥19
2018年5月9日 ¥14
2018年2月9日 ¥3
合計82円

通常個別銘柄では、先の配当金予想が発表されていますが、ETFは、いろいろな銘柄の集まりのため、予想はありませんので、過去の分配金実績を参考にしますが、今回は過去の実績どおりにいきませんでした。

話は変わりますが、J-REITから分配金支払がありました。保有リートの３月分支払の銘柄は少なく3つですが、最後の3つ目リートからの分配金支払です。

ケネディクス商業リート投資法人　5,169円

１２月も残すところあと１０日あまり、後は米国ETFの支払が数銘柄あると想定しています。

目標額１０万円の配当金に向けて微妙な状況ではありますが、楽しみに待ちたいと思います。

 

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よく、高配当インデックス（米国ETF VYM SPYD HDV 日経高配当５０）は、高配当個別銘柄より、利回りが低いため、少しだけ購入に抵抗が出ます。
ただ、最近は、個別銘柄のリスクが気になってきて、インデックスETFを購入する機会が多くなりました。

ですが個別銘柄も少しですが、懲りずに、たまに購入をしています。

基本的に、個別銘柄は、4%中盤から5%を中心に購入します。
ETFは概ね、3.5%前後が中心の利回りです。
そのため、1%から2%程度の利回り差があります。
利回り率としては、かなりの差で、配当金額は結構大きな額です。
単純に考えれば、個別銘柄の圧勝です。

ただ、ふと思いました。
個別銘柄で、配当利回りが改悪されたり、業績不振で株価がかなり下がると、売却してしまっています。
そうなるとそれまでもらった配当金で、損切り額がペイできているかと言うと、当然そんなことはなく、赤字です。
他の銘柄でプラスになっているものもあるため、1銘柄をピックアップして判断出来るかと、そう言う訳ではありませんが、ETFは少々株価が悪くなったから売却するかと言うと、そう言う訳ではないため、逆に利回りが悪くても、ETFの方がトータルとしては、良いのではないかと思いました。
ただ、ETFはあまり面白味がないのは、確かなため、投資に対するモチベーション維持を考えると微妙ではあります。

今回は、個別の損切りした際のマイナス額を考慮したら、どうなのか？と言うことについて考えてみました。

高配当個別銘柄の配当金－損切りマイナス額
対
インデックス高配当銘柄

 

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株価の調子の良い時の定番、評価損益額を確認しました。
株価が高く、株を買いづらい状況ですが、評価損益を確認する楽しみはあります。

高配当株中心ですので、そのまま好調さが反映される訳でありませんが、それでも以下のとおり、プラスになっていました。

円投資分　費用損益額　＋1,874,827円
ドル投資分　　円換算　＋519,563円
合計　プラス　2,394,390円

 

投資の配分は、円（日本株、リート）もドル（米国株、ETF）同じくらいですが、円投資分がかなりプラスでした。
米国株は、米国の税金がかからないADR銘柄の保有が多く、その銘柄にマイナスが多いため、日本株やリートのようなプラスにはなっていませんでした。
特に最近減配発表のウエストパック バンキング ADR （WBK）は不祥事もあったようで、さらに株価が下がり、とんでもない状況でした。
と、プラスなのに、マイナス要素が気になってしまい、なかなか素直に喜べるところではありません。

調子が悪くなれば、あまり評価損益額の確認もしたくならないので、調子が良いうちに、ちょっとだけ、幸せ気分にひたれました。

 

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米国株（日本様）が、ここにきて、どんどん上昇しています。

 

こうなると、高配当株でなく株価に連動するインデックス投資を積み立てるのが良いかなぁと思ってしまいます。
重要なのは、「毎月一定額を積み立てする」というところです。

ただ、私的には、今後も上昇することが、にわかに信じがたく、そうは思っていても、行動には起こせない自分がいます。

また、以前、積み立てもやりましたが、性に合わず、やめてしまいましたので、一時の気の迷いで、やり始めても同じ状況になりそうです。
ここ（積み立て）は、会社で行っている確定拠出年金に任せたいと思います。

もう少し株価の様子をみていきたいと思うところと、2020年のＮＩＳＡ枠用に少しまとまったお金を用意しておきたいと思います。
現在は、ＮＩＳＡ用のお金もキャノン、米国リートＥＴＦを売却したため、準備はできています。

当面、割高で購入しないように、我慢比べになりそうです。

 

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１１月になって初めての配当金支払がありました。

米国株のAT&T です。

１６８株保有、税引き後61.73ドル（108円換算で6666円）でした。

今月１１月は、ざっと見る限りでは、１年の中で一番配当金が少ない月と言う認識です。
先月は、過去最高の配当金額でしたので、その反動も怖いところです。

さて、AT &Tは、最近は嬉しいことに株価が上昇しており、一時かなりの含み損がありましたが、現在は含み益があります。
株価推移がこんな状況です。

ただ企業の調子が良いかと言うと、
「
発表した７－９月（第３四半期）決算は、テレビサービス加入者は120万人の純減。過去１年間で約370万人のテレビ加入者を失った。携帯電話サービスの月次契約者数は21万7000人の純減
」
とう具合です。

こう考えると株価が良いうちに売却するのがベストのような気もします。

現在、米国株、日本株も株価が好調です。
一旦、売却し利益確定するのが良いような気がしますが、そうすれば当然、配当金はなくなります。売却して手ごろな銘柄を購入できれば良いですが、そんな都合のよい銘柄はなさそうです。

 

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先般、MOから配当金支払がありましたが、PMからも配当金支払がありました。

36株保有、税引き後33.62ドル（１０８円換算で３６３０円）でした。

MOの株価は下落の一方でしたが、PMはどうでしょうか。

MOほどではありませんが、こちらも芳しくはありません。
PMの保有株の損益は、マイナス３万円でした。
MOのマイナス８万円まではいっていませんでした。
２０１７年後半からは株を始めましたが、このようにチャートを見ると、いかに好調なときに株を買ってしまったかよくわかります。

配当利回りは、6%の高配当利回りになります。

また、フィリップ・モリス（PM）とアルトリア・グループ（MO）の合併については、

収益拡大とコスト削減をめざした合併協議をしていましたが、合意には至りませんでした。
もともとは、2008年に米国をアルトリア、日本を含む米国外の市場をフィリップモリスとして分離されています。
フィリップモリスは加熱式たばこの「アイコス」、アルトリアは電子たばこ「JUUL（ジュール）」の販売拡大に取り組みしていますが、ジュールについては10代の利用につながるとしてトランプ政権が販売禁止を検討。米食品医薬品局（FDA）が販売手法に警告文を出すなど、規制強化の動きが急速に強まっている。また、中国でも9月初旬の発売から数日で販売を中止。電子たばこ事業の先行きが不透明な中で、合併について株主らの同意を得られないと判断したもよう。

今後、たばご業界はどこに向かうのでしょうか⁈

 

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