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☆高配当投資の利回り率は?

良く利回り何%で運用すると、と仮定で書いてある記事があります。

ただ、20%の税金を考慮した率ではありません。

来年からは、NISA枠も拡大し、

・非課税保有期間の無期限化

・口座開設期間の恒久化

・つみたて投資枠と、成長投資枠の併用が可能

・年間投資枠の拡大(つみたて投資枠:年間120万円、成長投資枠:年間240万円、合計最大年間360万円まで投資が可能。)

・非課税保有限度額は、全体で1,800万円。(成長投資枠は、1,200万円。また、枠の再利用が可能。)

という感じで最大1800万円までとなりますので、現在の一般NISA600万円から積立枠分もありますが3倍となります。

こうなると、1800万円以内のNISA枠投資であれば税金は考えずに済みます。

現在の自分の利回りを見ていきますと、

日本株、J-REIT 配当利回り

3.8% 税引き後3.1%(約20%の税金)

米国ETF 配当利回り

4.9% 税引き後3.5%(約30%の税金)

とこんな感じになります。ですので、税金を意識しないと最終的にもらえる額が大きく異なりますので、注意が必要です。

また、米国株はここ3年は確定申告をして、10%分の2重課税分を還付してもらっています。(所得に応じて還元されるので、全額ではありません)

今後、新NISA枠は良いですが、それ以外の特定口座分は現在の20%からさらに税金をかけてくるのではと言う話もあります。

消費税もそうですが、税金も考慮し、いろいろ考えていかないと、馬鹿にならない額です。

本日も最後までお読みいただきありがとうございました。

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