現在の投資信託の保有について確認したいと思います。
現在の積立は、以下の2本のみ、新NISA積立枠でやってます。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
現在までの積立評価損益含む額は、
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) ４１万eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) ５４万
となっています。
特定口座の保有銘柄と保有額は、
◯eMAXIS Slim 先進国株式インデックス １３４万
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) １７４万
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)１０８万
◯eMAXIS NASDAQ100インデックス ４８万
◯大和-iFreeNEXT FANG+インデックス ３９万
◯大和-iFreeNEXT NASDAQ100インデックス ３９万
◯<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド 123万
先頭に「◯」がついている銘柄は、毎月１万円解約し、合計５万は新NISA積立の購入資金にあててます。給与から５万と合わせ１０万円で新NISA積立枠を使っている形になります。
◯銘柄は先進国インデックス除いて、あと3年くらいでなくなる想定です。
現在、VOOとVTの積立をどうするか考え中ですが、投資信託はS&P500 が約２２０万、全世界が約１６０万
VOOは７８０万、VTは２４２万でした。
合計すると、約1000万、約400万が保有額でした。
VOOとVTの1口あたりの株価は、８万、1.8万円。
そのまま投資信託に移行するなら、その金額を投資信託で購入することになりますが、、、。
１8万をS&P500、12万を全世界に毎月投資することになります。ETFの方は金額でなく、1口で購入してますので、投資信託になって購入金額を決めれる状況になりますので、そうなると選択幅が広がり、悩む部分が多くなります。
また、既に新NISAの積立も成長枠もないので、はみ出た分は特定口座での投資になります。
そうなると来年の成長枠も個別銘柄で使うのでなく、投資信託で使うことも考えることも検討に入れる必要も出てきます。
またまた、把握したことによって、いろいろ選択が増えるので、難しいです。
本日も最後までお読みいただきありがとうございます。
