先日、SBI証券からNISAのロールオーバーの案内がきました。投資は２０１７年から始めましたので、来年でちょうど５年になります。一般NISAは５年と言う期間がありますので、２０１７年に投資した銘柄は初めてNISAの終了を迎えることになります。
６００万円の枠まで使えますので、終了するものをロールオーバーでそのままNISAとすることもできます。ただし、その場合は、仮に２０１７年に１２０万円の枠を全て使っていた場合は、２０２２年はNISAで購入できる枠はないことになります。
自分の話に戻ると、まだ600万円枠は使いきっておらず（売却した銘柄も結構あります）、また、２０１７年に購入した銘柄は、株主優待を主とした銘柄もNISA枠で購入しました。NISAは配当金や売却時の税金がかからないものですので、配当金があまり出ず、株価が上がった時に売却益を得るような考えの銘柄ではないので、あまりNISAのメリットを活かせないものになります。
そのため、優待銘柄は、ロールオーバーせずにそのまま特定口座に移行しようと考えています。
来年から６年目になりますが、最優先的にNISA枠がどれだけあるか、一度確認したいと思います。
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