8_投信信託、その他投資

以下の配当金支払いがありました。

コメダホールディングス　2,600円（NISA枠）
日経平均高配当株５０指数連動型上場投信　8,162円

 

この配当金を以下に再投資しました。

1476　iシェアーズ・コア ＪリートETF　4口

 

また、楽天ポイントが５００ポイント以上になりましたので、楽天証券でポイントを利用し以下の投資信託を購入しました。
５００ポイント以上利用すると、楽天市場でのポイント還元率が＋1倍になります。（とは言っても、楽天市場を利用する予定はありません）

スポット購入 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
注文金額 662円(利用ポイント数 662ポイント)

 

最近は、ポイントや配当金があれば、数百円から数千円で投資していますので、日々とはいきませんが、週に何度か投資している状況です。

購入銘柄（保有銘柄）や投信株数・口数などをＥＸＣＥＬでその都度、管理していましたが、不可能な状況になっています。
配当金だけは何とかＥＸＣＥＬに投入し管理しています。
トータルは管理出来ますが、毎月投資額は、よくわからない状況になっていますので、毎月、いくら投資したのか整理した方が良さそうです。

 

コロナウイルスも一息つけそうなところまできました。なるべく早くもとの状況になることを祈りたいです。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

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Ｙａｈｏｏショッピング（Ｔポイント分）とオリコマーケット経由（オリコポイント→Ｔポイント）で買い物したポイントをＳＢＩ証券で以下の投資信託を買い増ししました。

 

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
3,729 円（Tポイント利用 3,729 pt）

 

いつもせいぜい１０００円くらいですので、今回はまとまったポイントで投資することができました。（それだけお金を使ったと言うことですが・・・）

それにしても、Ｙａｈｏｏカードの扱いが微妙です。
Ｐａｙｐａｙで利用するために申し込みして利用していたのですが、いつの間にか還元を受けるためにはpaypay残高のみとなり、またチャージもＴポイント付与対象外と良くわかない状況になりました。
本来であれば、クレジットカードを何枚も持っているのも嫌ですのでカードを解約したいところですが、唯一お得なケースがあります。

それは今回も利用したＹａｈｏｏショッピング、中でもpaypayモールなどの高還元時の利用です。カード利用だけの還元倍率ではありませんが、１５％前後のポイントが付与される場合があります。購入したい物の金額比較はAmazonや楽天、店の直サイト、等とポイントも含めた比較する必要はありますが、トータル的にＹａｈｏｏショッピングが一番お得な場合が多いです。ですので、その高還元がある間は、解約せずに状況に応じて使おうと思っています。

 

ただ、ポイント付与がpaypayとＴポイントに分かれるところが微妙です。
paypayはＹａｈｏｏショッピングだけでなく、町の店でも利用できるので利便性はよいですが、期間があったり、中にはＹａｈｏｏショッピングでしか利用できないポイントのカテゴリがあったりわかりずらいことこの上なしです。
またＴポイントの位置付けも微妙です。本来はＹａｈｏｏカード自体のポイントもpaypayで良いような気もしますが、いろいろなしがらみがあるのでしょうか？

 

コロナウイルスが早くおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございました。

 

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細かい銘柄毎の確認はなかなか是非の判断はできませんので、保有投資資産の評価損の確認は今後の経験として、毎週行なっています。

今回は、以下のとおりでした。

5/10　全体で約３７０万円評価損

3/17　全体で約６５０万円評価損
3/20　全体で約８５０万円評価損
3/29　全体で約５８０万円評価損
4/05　全体で約６８５万円評価損
4/12　全体で約４８１万円評価損
4/19　全体で約４１３万円評価損
4/26　全体で約３１３万円評価損
5/ 2　全体で約４４０万円評価損

前回と比較して、少し含み損は軽減されました。最近は、上がっては下がり、下がっては上がる、一進一退の状況です。

コロナウイルスは、世界的にもまだまだ収束には至りませんが、経済再会の動きは、どこの国も検討を始めたところです。
身の回りへの経済的な影響は、コロナウイルスがおさまって、後から徐々に出てくると思っています。

配当金も、その際たるものでしょうし、勤めている会社にも社会全体的な設備抑制等で影響が出るのではと思っています。

いろいろ考えると憂鬱なこともありますが、まずはこの事態が収束して、少しずつでも、以前のリズムを取り戻してほしいものです。

 

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３月から始めた、楽天クレジットによる定期積立が、今月５月も行われました。今回、３回目の積立になります。
楽天ポイントが付与されるMAX５万円分（500ポイント）の積立を行っています。

 

積立内容は以下のとおりです。

ニッセイ 外国株式インデックスファンド　１万円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)　　１万円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) ２万円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリ　１万円

 

現在の積立状況、投資信託の状況は以下のとおりです。
定期積立の他、気が向いたら、積立投資をしていない「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」を中心にスポット投資もしています。
また、楽天ポイント、Tポイントも投資信託にスポット投資しています。

＜楽天証券＞
銘柄名　投資金額　評価損益
ニッセイ 外国株式インデックスファンド　　60,000円　3,082円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)　　　　50,500円　-325円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)　　　　　　75,126円　2,427円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリ　50,000円　729円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　　　　41,600円　1,861円
＜ＳＢＩ証券＞
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　　　　10,855円　118円

トータルの状況は以下のとおりです。

投資信託積立合計　288,081円
評価損益額　7892円

 

楽天証券に５０万円以上、投資信託を預けると、一定のポイントが付与されるみたいです。まだまだ、最低の金額にも達成していませんが、達成できるようにしていきたいです。

50万円以上～200万円未満：50ポイント
200万円以上～400万円未満：100ポイント
400万円以上～600万円未満：150ポイント
600万円以上～800万円未満：200ポイント
800万円以上～1000万円未満：300ポイント
1000万円以上～2000万円未満：500ポイント
2000万円以上：1000ポイント

 

コロナウイルスが早くおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

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GWも終わりました。
GW中も米国市場はやってましたが、少し下落傾向でしょうか。日本市場はどうなるでしょうか？

さて、今回は、今後の当面の投資銘柄の整理をしていきたいと思います。
コロナウイルスの中、投資するので、リスクを分散するためにもETFを購入していきたいと思い、3月頃からは個別銘柄は購入していません。

〈日本株〉
1651 ダイワ 上場投信-TOPIX高配当40指数
1489 NEXT FUNDS 野村日本株高配当50
1577 NEXT FUNDS 野村日本株高配当70

先日1577を始めて購入しました。株価の状況を確認して、平均的に３銘柄を買い増ししていきたいと思います。

 

〈J-REIT〉
1488 ダイワ上場投信－東証REIT指数
1476 iシェアーズ・コア ＪリートETF

上記は、まだ、購入していません。
全くJ-REITへ投資しないのも、と思い上記のETFを今後購入することにしました。

 

〈米国株〉
iシェアーズ コア　米国高配当株 ETF HDV
バンガード 米国高配当株式ETF VYM
SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF SPYD
iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF PFF

上記4銘柄を、買付余力や株価の状況に応じて購入していきます。

 

〈投資信託〉
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド

上記は毎月の定期積立です。当面、積立投資を継続していきます。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

上記は、貯まったTポイントや楽天ポイントで購入する予定です。あまり投資はできないと思いますが、ぼちぼち、投資していきます。

 

当面は、こんな感じで、配当金の再投資、給与からの投資を行っていきます。

早くコロナウイルスがおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

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ほんのわずかですが、ポイントで投資しました。
最近は貯まったポイントは投資に充ててます。
最近、クレジットカードは、主にオリコカードと楽天クレジットカードを利用していますが、オリコポイントはTポイントに変換しSBI証券で投資、楽天カードは楽天ポイントに貯まり楽天証券で投資しています。

 

今回はクレジットカードからのポイントではありませんが、ちょこちょこ貯めたポイントで以下の銘柄に投資しました。

三菱ＵＦＪ国際−ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス　３５５ポイント分

 

Tポイントのサイトでクジを引いたり、中部電力のカテエネポイントをTポイントに変換したものです。
オリコカードのポイントもTポイントに変換して投資に充てますが、今回のポイントには、それは含まれていません。
オリコポイントは、1000ポイント単位の変換ですが、1000ポイントに満たないため使えない状況です。

ポイントの使い方は、わずかな金額（ポイント）ですので、買い物とかに使用した方が良いのかもしれませんが、当面は投資信託への投資に充てようと考えています。

 

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さて、今週もコロナウイルスの影響を見ていきたいと思います。週末にかけて日米とも大きく下げましたが、先週末、これまでの含み損と比べどのようになったのでしょうか？
また、先週は、こんな中で含み益がある保有銘柄を確認しましたが、今週は、含み損を牽引する銘柄を確認していきたいと思います。

まずは、今週末の含み損です。

5/2　全体で約４４０万円評価損

でした。

これまでの含み損推移です。

3/17　全体で約６５０万円評価損
3/20　全体で約８５０万円評価損
3/29　全体で約５８０万円評価損
4/05　全体で約６８５万円評価損
4/12　全体で約４８１万円評価損
4/19　全体で約４１３万円評価損
4/26　全体で約３１３万円評価損

先週は３百万円台まで含み損が減りましたが、今週末は、４百万円台にもどってしまいました。

 

以下が、含み損、マイナス３０%以下の銘柄になります。

WBK　　 ウエストパックバンキングADR　-55.76%
RDSB　　ロイヤルダッチシェルADRB　-55.55%
3463　　いちごホテル　　　　　　-55.36%
8963　　INV　　　　　　　　　　 -44.31%
3478　　森トラストホテル　　　　-41.82%
BP　　　BPADR　　　　　　　　　 -41.61%
7751　　キヤノン　　　　　　　　-40.31%
7272　　ヤマハ発　　　　　　　　-37.81%
8316　　三井住友　　　　　　　　-36.90%
5110　　住友ゴム　　　　　　　　-34.29%
MO　　　アルトリアグループ　　　-33.71%
2914　　JT　　　　　　　　　　　-33.70%
8964　　フロンティア　　　　　　-33.14%
3472　　大江戸温泉　　　　　　　-32.81%
3492　　タカラリート　　　　　　-31.99%
8591　　オリックス　　　　　　　-31.50%
3453　　ケネディクス商業　　　　-30.79%

 

コロナウイルス前から、そもそも含み損があった銘柄が更に傷口を広げた格好ですね。あとは、コロナウイルス前に購入した株価が割高の時期にかったJ-REITが多く入っています。
マイナス４０％以下の銘柄は復活することがあるのだろうかと思ってしまいます。コロナウイルスがおさまった頃、どこかで損切りを決断しないと駄目な時がくるかもしれません。

 

ＧＷ明けも株価は厳しい状況になるのではないかと、少し心配です。

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先日、４月給与で日本高配当株ETFを買い増ししましたが、今回は、投資信託をスポット購入しました。投資信託は、まだ、初めて2ヵ月くらいですので、今回のコロナウイルスの影響はあまりありません。
基本は楽天クレジットカードの定期積立ですが、今回のように気が向いたらスポット購入もしていきたいと思います。

今回購入したのは以下の2銘柄になります。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　10,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 10,000円

「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」は定期積立の銘柄ではありませんが、スポット購入で機会があれば購入しようと思っています。

以前も書きましたとおり、投資信託の立ち位置は、私の場合は、預金と思って積み立てしています。
当然、元本保証ではありませんので、預金ではありませんが、高配当株投資よりはリスクは少なく、投資しているのは今回のようなバランス型とインデックス型のみですので、余程、ずっと下落しなければ、最悪は元本くらいは保証され、よければある程度の利回りになるのではと思っています。

 

私の資産構成は、

・銀行預金、財形貯蓄（リスク無）
・個人年金（リスク無）
・確定拠出年金（一部リスク有）
・投資信託（リスク有）
・高配当日米株/ETF、J-REIT（リスク有）

というイメージになります。

 

リスク無の資産はある程度確保しているため、現在、給与で毎月支払分以外は、全てリスク有の投資をしています。
資産形成というより、半分くらいは趣味になっているのかもしれません。

 

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最近、恒例となりました。現実を直視するための含み損確認をしていきたいと思います。
また、今回はこんな中でも含み益がある銘柄を確認したいと思います。

 

まずは、保有銘柄で含み益が20%以上ある銘柄です。

3466:ラサールロジ　43%
3487:CREロジ　　　30%
9437:NTTドコモ　　27%
8267:イオン　　　　23%
9433:KDDI　　　　　23%
VCLT:バンガード 米国長期社債 ETF　21%

流通系のリートと通信銘柄、社債が入っています。
現在、自宅で過ごすことが多く、通販等は活発だと思いますが、流通系リートはダメージを受けていないということでしょうか？
通信系銘柄は、テレワークや、各種インターネットを利用したメディアは活発に利用されています。
ただ、店舗は人は来ていないと思いますますので、新規契約など、どうなのでしょうが？
ソフトバンクも保有していますが、親会社があの調子なので、せっかく株価が上がるチャンスが、、、。
イオンは、粘り強いですね。店舗も人は減って大変だと思いますが、株価は現在のところ、踏ん張っているようです。

 

さて、現在の評価損ですが、以下のとおりです。

4/26　全体で約３１３万円評価損

当然、マイナスですが、レクサスが買えるくらいのマイナスから、プリウスぐらいの額になりました。
全体のマイナスよりも、今回のことで大きくダメージを受けている個別銘柄が気になります。
今回は、プラス銘柄を確認しましたが、次回はマイナス銘柄を確認したいと思います。

 

以下はこれまでの推移です。

3/17　全体で約６５０万円評価損
3/20　全体で約８５０万円評価損
3/29　全体で約５８０万円評価損
4/05　全体で約６８５万円評価損
4/12　全体で約４８１万円評価損
4/19　全体で約４１３万円評価損

コロナウイルスは、今週、来週が正念場です。
どうにか、おさまってほしいものです。

 

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投資を始めた二年半前くらいから、元本保証の銘柄から、以下のインデックス投資に、毎月の掛け金を投資していますが、さてどんな状況でしょうか？

掛け金は、会社と自分で掛けらる金額をMAXまで行って、毎月２万円ちょっとになります。

以前確認したのは１月末でした。

「ＤＩＡＭ外国株式インデックス」
「日興インデックスファンド海外債券ヘッジなし（ＤＣ専用）」

その頃は、ＤＩＡＭ外国株式インデックスがプラス16%、債券がプラス2.5%でした。

 

現時点では、ＤＩＡＭ外国株式インデックスがマイナス5.6%、債券がプラス2.7%でした。

当然といえば当然ですが、株の方はマイナスでした。ただ、確定拠出年金でない、自分で投資している銘柄は、何十%と言うマイナスですので、それに比べるとマイナスと言っても、大したことはありませんでした。とは言っても、マイナスはマイナスですので、大事な年金が減っていることには間違いありません。

 

ただ、大半は何年も元本保証銘柄を積み立て、それはそのまま残っていますので、今となってはよかったと思っています。一時期、これも、投資銘柄に切り替えようと思ったことがありましたが、そんなことをせずに良かったです。

 

今回のコロナウイルス前の状況に戻るのか？、また、戻るならどのくらいの年数かかるか、わかりません。
仮に、ある程度戻ったとして、また、今回のようなことが起こることも十分にあります。

そうなると、まだまだ、投資できる期間が長ければ良いですが、そうではない場合は、ある程度のところで欲張らず、出口戦略として、売却し、現金化することも重要だと考えました。

投資できる最大年数は、多分、後10年くらいです。それまでは良いですが、その後は、投資する余裕はないと思いますので、必要なお金は確保して、それ以外のお金であてにするのではなく、楽しみながら投資をするのが良いような気がしています。

 

コロナウイルスが早くおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

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