0_株式投資にいたるまで

前回は、預金から投資を始めたきっかけについて書きました。

現在は、最初始めるきっかけになった優待銘柄は、ほどほどに、高配当株中心にインデックス投資信託を積立しています。

優待株がほどほどになったのは、やはり優待券を使おうとすると意外と大変です。

近くに店がなかったり、使うのに条件があったり、と、いつも行かない店に行ったり、いつもは買わない店だったりと、苦痛や時間を取られることが、嫌になりました。

今でも、使いづらくなったりしたら、その株は売却してしまいます。優待株がストレスや逆に無駄遣いになってはいけませんので、、、。

やって見て辞めてしまった投資もあります。

WealthNavi、手数料が高くて。たまたまやり始めて株価が下落して、含み損の中、手数料だけ高く見えてしまいました。

投資信託、やり始めたばかりで含み損になってしまい、配当もでず、我慢できず辞めました。ただ、コロナ禍で、また始めて今も継続しています。

米国個別株、海外であまりわからない企業に投資することが不安で辞めました。ただ米国個別株は辞めましたが、ETFに切り替えて続けています。

今の投資は、

米国ETF 高配当系+VOO、VT

J-REIT、J-REIT ETF

日本個別株、日本株高配当ETF

投資信託（全世界、S&P500）

だいたい、このパターンに落ち着きました。

本日も最後までお読みいただきありがとうございました。

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投資を始めたきっかけは、定期預金の利息の悪化でした。

投資する前は、基本的には、郵貯やUFJなどの定期預金にお金を預けていました。個人向け国債なども郵貯経由でやってました。

その時は、お金を増やしたいとは思わず、無駄遣いをせず預金する、と言うのが基本的な考え方でした。

その後、ネット銀行の利息が良いところにお金を預けていました。どうして、ネット銀行を使うようになったのか、あまり記憶がないですが、たぶん0金利政策で、あまりに郵貯や銀行の利息が悪くなったので、自分なりに少し考えたのかと思います。

ネット銀行は、イオン銀行、ソニー銀行、新生銀行、SBI銀行、じぶん銀行、オリックス銀行と開設して、その時点で金利が良いところに預けました。

ただ、当初は年0.35%くらいあった金利も、最後の方には0.2%や0.15%に下がり、これでは、あまりにも低すぎると思い始めたところ、そのくらいなら、優待株でも買って、優待券をもらった方が良いのではないかと思い、満期になった定期預金で優待株を少し買うようになりました。

それが投資を始めた、時代の流れときっかけです。

投資儲けようなどとはあまり考えてはいません。

ただ、銀行に預けても、昔のように銀行も喜ぶでもなし、そんなところに預けても仕方ないと言うところもありました。

銀行もローンや保険、投資信託と手数料を稼げる商材を売りたいばっかりになってしまいました。そこに嫌気がさしたのもあります。

今では、株主優待銘柄から日本株高配当銘柄→リート→米国株（ETF）→インデックス投資信託とバランスよく？、投資しています。

いつのまにか預金に変わって、投資するようになっていました。

本日も最後までお読みいただき、ありがとうございました。

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このブログのタイトル「幸せ配当計画」。

配当金を計画的にもらって幸せになろう！と言う意味合いをタイトルにつけました。

ブログを始めたのは２０１８年5月、そこから6年と少し経ちました。投資を始めたのが２０１７年秋頃ですので、約半年後にブログを始めましたので、ブログと投資期間はほぼ同じです。

投資を始めるまでは、ネット銀行の定期預金、個人向け国債が貯蓄のメインでした。

そこから、いろいろ失敗し、一時期は全体の配当金が減る状況の年もありましたが、今は先月6月で月平均の配当金が約１９万円になりました。

当然、そん分だけリスクはありますが、給与とは別に配当金が１９万円あると言う事実は、気持ちの上で、楽になっています。先日計算し、２５万円くらいになれば、現状の生活ができるレベルに到達すると言うことで、今は完全に生活をカバーできる訳ではありませんが、それでも１９万と言えば、すごい金額です。

現状は、配当金は全て再投資にまわしていますが、そうすることにより、更に配当金を増やせる状況を作れるので、可能な限り、その営みを続けたいと思います。

本題、幸せになれたかと言えば、あの時、投資していなかったらと考えると、現状ではかなり不安になっていたと思いますので、投資してて良かったと思い、また、投資により心に余裕ができ、幸せになれたかなぁ、と思います。

まだまだ、株式市場もどうなるか分かりませんので、最後まで分かりませんが、先のことは分かりませんので、今の状況を喜んでいたいと思います。

本日も最後までお読みいただきありがとうございました。

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5月になり初めての配当金支払いがありました。

DHS 31.11ドル（155円換算で4822円）

１ドル158円になり、介入して153円まで円高になりましたが、既に156円近くと、ドルが戻しています。

政府日銀のドル売りで何兆円利益が出たような話題も出てましたが、介入にも限度があると思いますので、根本的な対応ができなければ、即、戻ってしまいますね。

日本株やリートも購入していますが、投資信託は全世界、S&P500のインデックスを５万円、ETFでも、VTやVOOを定期購入していますので、約１０万以上は毎月その２つのインデックスに投資している形になってます。

当然、為替により、かなり影響が出ていると思います。

当初株を本格的に始めた2017年頃は、１ドル110円前後でしたので、その頃から考えると約1.４倍になってます。

日経平均は２万円、今は３万８千円で1.９倍

米国ダウは２万4千ドル、現状３万8千ドルで1.６倍

約6年でこの変化は一言では言えないですね。

この先、5年経ったらどうなっているのでしょうか？

AIもそうですが、いろいろなことが 目まぐるしく変わってくるので、先のことは予想できないですね。

とAIに聞いても、具体性はなく、ありきたりな回答しかできません。それだけ、わからないと言うことだと思います。

本日も最後までお読みいただきありがとうございました。

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投資を始めたのが2017年夏の終わり頃から、このブログが2018年の5月頃から初めています。

ブログを始めた当初はブログ自体にいろいろ期待しましたが、専門的なことは書けなく表面だけ繕っても仕方がないので、ゆるい日記風の投資ブログになりました。

今は、無理なく続けれるレベルでサーバ代が稼げれば良いかなぁと思っている感じです。

ブログを書いて、他の人のブログも読むルーティンです。

他の人のブログを読む目的は、昔はいろいろ銘柄選びだとか、どう風に投資すれば良いのか、皆んなはどんな風に投資しているのかが中心でしたが、現在はそのようなことはあまり目は引かれず、日記風の雑記を中心に読んだり、保有銘柄の企業の情報収集や新しい銘柄などの情報収集で目についたところを読んでいます。読み手になっても、ゆるく読んでいる感じです。

ある程度、自分の投資スタイルも確率できたので、あまり新しいことには目移りはしない感じです。

信じられることは、自分が投資で得られた経験ですので、その他のことはあくまで一つの投資の仕方や情報の観点で読んでいます。

このブログは、投資しながら、いろんなお金の情報や投資の内容（株の売買、配当金）、日々の思いなどを、ゆるく買いているます。今後も、そんなイメージで続けていこうと思っています。

本日も最後までお読みいただきありがとうございました。

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2017年から投資を初めて、高配当投資は2018年から本格的に始めました。

あれから、約７年、定期預金満期時にその資金を高配当銘柄へ投資し、また毎月の給与も定期預金でなく、投資にまわりました。

現在、これまでで配当金を約８００万円、もらいました。

とは言え、損切りも行い、その金額も大きく約１５０万円くらいです。

実質、約６５０万円のプラスになりました。

定期預金の利息では到底実現できない金額です。

ただし、６５０万円の引き換えに、株価の変動によっては、元本が減るリスクもありますので、人質にとられているような物です。

幸い今は株価の調子が良いため、評価益があり、全体で見れば元本割れしていない状況です。個別で見れば、元本割れも結構な数や金額はあります。

今となっては定期預金には戻れない気持ちは当然です。

よく、老後になったらリスク資産を減らすようにだとか、利益が出ているうちに勝ち逃げなど、理論的には正しい考えもありますが、よく深い人間は、とてもそんなことはできません。

沼にはまり出れない状況です。特に投資は自分にとって資産形成と言うより趣味の要素の方が大きいのでなおさらです。

資産形成で投資されている方も多くいると思いますが、趣味での投資なので考え形が大きく違うのかもしれません。

資産形成なら、バランスファンドなどを購入する形もありですが、私の場合は趣味ですので、そんな面白みのない投資は長続きしないので（経験済み）、やってません。

低利回りなら、あまり投資する意味もないと思ってしまっています。ある意味、長くやっていると感覚も麻痺してきます。

これからも投資はあくまでより多くのプラスのお金を産み出すためにやっていくつもりです。

本日も最後までお読みいただきありがとうございました。

 

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２０２４年もスタートしました。投資してからこれまでの受け取った配当金の推移を振り返りたいと思います。

投資を始めたのは２０１７年の夏頃から、早いもので６年目になりました。

2017年合計　8368円
2018年合計　503081円
2019年合計　1022283円（月平均85190円）
2020年合計　1137049円（月平均94754円）
2021年合計　1136416円（月平均94701円）
2022年合計　1628618円(月平均14436円)
2023年合計　2009299円(月平均167442円)

2020年、2021年と投資方針に迷い足踏みしましたが、2023年は200万円を超えました。

配当金増額のため、近年では米国ETFでも配当利回りが高いカバーコール銘柄への投資やJ-REITのインフラファンドへの投資などリスクが高いものへの投資も行ってきた結果です。カバードコール銘柄は、含み損が多く出ていますので、配当金と引き換えにしたものも多いです。

月平均の配当金も約１６万円と、年金定期便でくる想定される年金額（月約１７万円前後）に近づいてきました。

投資にまわせるお金を稼げる期間（時間）も短くなってきましたが、無理しない範囲で配当金を増やしていければと思います。

利回りだけで見れば、配当利回りより、海外インデックス投資の方が遥かに良いですが、投資モチベーションは自分の場合は配当金ですので、今後も可能な限り高配当投資を行っていきます。

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

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２０１７年から投資を始め、５年経ちました。いろんな投資を経て今に至っていますが、現時点の投資成果について確認したいと思います。

その前にこれまでの投資の流れですが、

優待株○保有継続

↓

日本個別銘柄高配当株○保有継続

↓

J-REIT○保有継続

↓

米国個別株✖️（リスク許容できず）

↓

米国成長株✖️（リスク許容できず）

↓

米国高配当ETF○継続〈積立買い増し中〉

↓

米国成長ETF✖️→○（一旦辞め、その後再開）〈積立買い増し中〉

↓

投資信託✖️→○（一旦辞め損切り、その後再開）〈積立買い増し中〉

↓

WealthNavi✖️（含み損と手数料に我慢できず損切り）

↓

高配当日本株ETF○保有継続

↓

J-REIT ETF○保有継続

と言う感じです。ここから成果です。

まずは、

配当金総額は、５０２万円

損切り額は、ー１３１万円

実質プラス額は、３７１万円

評価損益額（変動あり）は、プラス６４６万円

投資での資産増加額　１０１７万円

となりました。現在の評価損益額も加算した投資額は、約５２６１万円です。

元本の23％増となっています。もっと上手くやっていれば、もっと増えているのでしょうが、目先の利益をどうしても優先するため、こんな状況でした。

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

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2017年夏に株主優待株から始めた株式投資ですが、2022年で丸５年経ちました。

今は、当時比べるとiDeCoや米国株など、かなり投資も世間に浸透し、一般的になったような気がします。

ただ、5年のうち、後半はコロナウイルスも発生しこれまでとは違い、なかなか株の動きも予想しづらい状況になったような気がします。また、最近の急激に進む円安もどこまで行くのかわからない状況です。

最近は、低迷した株価も少し回復傾向にありますが、それもいつまで続くかわかりません。明日には、大きく下げ、奈落の底状態の大味の株価の動きも最近の流れです。

株価が読めない私は、やはりそうなると、積立投資を基本にするのが、正解のような気がします。

5年経った今、投資の正解は、多くの人が言うように資産を増やすベスト解としてS&P500に積立投資だと思います。

ただ、そうはわかっていてもそれだけでは、満足出来ず、リスク銘柄にいろいろ手を出し、失敗し、今もそんな感じです。

今後も、楽しみながら資産、配当金が増えれば良いかなぁと思います。

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

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当初、掲げた投資目標は、毎月平均１０万円の配当金を貰うと言うものでした。

なんとかその目標も達成でき、毎月１０万円以上配当金がある訳ではないですが、平均すると１０万円はクリアしました。

配当金を何に使う訳でもなく、今は基本は再投資に回しています。

現在は、配当株も購入はしていますが、米国株中心のインデックス投資信託への投資も行い、配当金が毎月どんどん増えると言うような事にはなっていません。ただ、米国のカバードコール銘柄を中心に購入していますので、リスクと引き換えに配当利回りが10%前後あるため、増えているようには見えてますが、株価の伸びが止まれば、配当金は少なくなると思われます。

とは言うものの、次の目標は月１５万円の配当金を目標にし、投資資産も株と投資信託で現状5000万くらいですので7000万くらいまではと思います。あくまで目標です。

後、最大で8年くらいしか投資に回せる収入がありませんので、現状のペースで普通に貯蓄できると、1年１５０万、8年で1200万、後は株価がどれだけ伸びるかと言うことになります。

まあ、株価の動向次第で、単なる夢物語の可能性もあります。どちらにしても、ぼちぼち、積立をしていくだけです。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございました。

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