wingmanaoi | ページ 220 | 幸せ配当計画

☆今後の株価の行方と株価暴落について

2018年9月15日1_配当計画

１．はじめに

２００８年９月のリーマン・ショック(※)から１０年経ったと言うことで、いろいろな記事に振り返る内容の記事や暴落時の対応につい書かれています。
今回は、暴落への心構えと今後の日本・米国株価の行方を考えていきたいと思います。

(※)2007年のサブプライム住宅ローン（優良客よりも下位の層向けとして位置付けられるローン商品）危機に端を発した住宅バブル崩壊を切っ掛けとして、多分野にわたる資産価格の暴落が起こっていた。その影響で2008年9月に米国の投資銀行であるリーマン・ブラザーズが経営破綻したことに端を発して、連鎖的に世界規模の金融危機が発生した事象

２．現在の日本・米国株価について

リーマン・ショックが起こり、日本の日経平均は約18000円→約7000円、米国のダウは約14000ドル→約7000ドルとなりました。
現在、日経平均は23000円、米国ダウは26100ドルとなり、約３倍となっています。
ただ、リーマンショック以降、日本株はアベノミクス効果で順調に上昇し続けた株価も今年に入り一進一退を繰り返し、昨年までの勢いが少しなくなりつつあります。
信じたくはありませんが、これまで成長し続けた１０年間とは、今後は同じようにはいかないのではと、思い始めている人も多いのではないのでしょうか。

３．暴落時の心構えと対応

心構えを下記に記載しました。（自分に言い聞かせる為でもあります）

・最悪資産が３分１になる可能性があるが、損切りせず保有する
（ただし、保有株の特定企業のみが危うい場合は要検討）
・回復までに数年（リーマンは５年から６年）はかかる
・株価が低迷し、不安になっても投資を続ける
（投資を続けなければ、株価が上昇した時のうま味にありつけない）

４．日々への対応

暴落があるかどうか、何時あるのもわかりませんし、また今後の株価の動向も今一わからないですが、とりあえずは、毎月投資できるお金は、投資にまわしていきたいと思います。

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☆高配当ＰＦＦ、ＶＣＬＴと気まぐれ積立中「ｉシェアーズＳ＆Ｐ５００米国株(1655)」からの配当

2018年9月14日2_米国株,3_米国ＥＴＦ

１．はじめに

ＰＦＦ、ＶＣＬＴと気まぐれ積立中の「ｉシェアーズＳ＆Ｐ５００米国株(1655)」からの配当金を頂きました。
「ｉシェアーズＳ＆Ｐ５００米国株(1655)」は今回はじめての配当金です。

２．配当（分配）金について

iシェアーズ米国優先株式(PFF)　４３０口　74.67ドル(111円換算で8288円）
バンガード米国長期社債(VCLT)　　４０口　8.87ドル(111円換算で984円）
ｉシェアーズＳ＆Ｐ５００米国株ＥＴＦ(1655)　365円

３．各銘柄について

「iシェアーズ米国優先株式(PFF)」については配当計画(※)の主要銘柄で毎月配当がある銘柄です。先般買い増しした状況と、最近の分配金推移を「☆高配当ETFのPFF（iシェアーズ米国優先株）から配当金と最近の配当金の推移」で投稿しています。
(※)毎月５万円の配当金・分配金をもらうための投資計画

「バンガード米国長期社債(VCLT)」も毎月配当のＥＴＦです。保有銘柄の中では少し利回りが悪いため売却して他の銘柄を購入したい思いがありますが、現在売却すると損切りしてしまうので、当分保有を続けていく考えです。

「ｉシェアーズＳ＆Ｐ５００米国株ＥＴＦ(1655)」は少し前から「楽天・全米株式インデックスファンド」と合わせて気まぐれ積立を行っています。気まぐれ積立については「☆気まぐれ投資ＥＴＦ「ｉシェアーズＳ＆Ｐ５００米国株（1655）」・「楽天全米株式インデックスファンド」の状況」に投稿しています。保有数も少ないため僅かな分配金ですが、貰えると嬉しいです。
「ｉシェアーズＳ＆Ｐ５００米国株ＥＴＦ(1655)」はＥＴＦですので再投資型ではなく分配金が貰えます。
ただ、もらう時に税金が掛かってしまうので、本当は再投資型の方が効率的とは思っています。

４．総括

大きな金額をまとめで一括で貰うのも嬉しいですが、私は、毎月（毎日）、少しの金額でも配当金を目に見える形で貰えることは、投資継続のモチベーションに繋がります。
定期預金の満期もひととり終わりましたので、いろいろな銘柄を一括購入できなくなりましたが、毎月の配当金・給与を投資にまわし、毎月バランスよく配当金を貰えるようにしていきたいと思っています。

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☆高配当米国株サザン（SO）の配当と企業状況について

2018年9月13日2_米国株

１．はじめに

サザンから配当をいただきました。
サザンは、米南東部４州で運営会社を通じて電力サービス提供している企業です。

今回は、業績等確認していきたいと思います。

２．配当金と株価・配当利回りについて

６０株保有で25.85ドル（111円換算で2870円）でした。

現在(20180911)の株価は、

44.21ドル、配当利回りは5.43%の高配当となっています。

平均取得単価より少しだけマイナスになっています。

３．業績等

１８年１２月期第２四半期業績は、売上高が前年同期比３．６％増の５６億２７００万ドルに伸びたものの、１億５４００万ドルの純損失を計上。

部門別の売上高は、
電力小売　１．０％減の３７億４０００万ドル、
電力卸売　１．１％減の６億１１００万ドル
天然ガス　３．２％増の７億６００万ドル
その他電力　４．８％増の１億７５００万ドル
その他　２．１倍の３億９５００万ドル

主力の電力の売上が落ち込んでいます。

全体の営業損益は６３００万ドルの黒字でしたが、その他費用の増加で税引き前損益は２億６６００万ドルの赤字となっています。

※SBI証券の評価レポートから抜粋しています。

また、国内の公益事業を拡大するために多額の資金を投じてきましたが、フロリダ州で保有するほぼ全資産をネクステラ・エナジーに51億ドルで売却し、買収に伴う債務の圧縮と、建設が遅れている原子力発電プロジェクトの完了にあて、今後５年間に調達が必要な資金を30億ドル削減とのことです。

※Bloombergのプレスリリースレポートから抜粋しています。

４．総括

上記の通り事業の方は順風満帆と言うわけにはいかないようですが、公益事業という安定感に期待していきたいと思います。

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☆「太陽光発電、買い取り価格半減」どうなるインフラファンド

2018年9月12日6_Ｊ－ＲＥＩＴ

１．はじめに

高配当（分配）と言うことで、少し前にインフラファンドを集中的に購入しました。
そんな中、先般、九州の太陽光発電の問題「☆太陽光発電推進と原発再稼働の矛盾について」を投稿しましたが、今回、日経のＨＰに以下の記事が載っていました。
「太陽光発電、買い取り価格半減へ　経産省方針」

２．記事の要約

「経済産業省が、事業者や家庭から買い取る太陽光発電の買い取り価格を事業用は2022年度、家庭用は2025年度にも半額にする目標を掲げ、買い取り制度を見直し、事業者は国が示す上限価格よりも低い価格で売電しなければならない仕組みを使い、22年度には買い取り価格を１キロワット時あたり８円程度とすることを目指す。（18年度は18円）
家庭用の太陽光も25～27年度までに11円程度まで下げる方向。

これまでの高額買い取りは事業者のコスト削減を遅らせており、今後は、発電効率の高い太陽光パネルの活用や、ＩＴ（情報技術）などを利用した保守管理の効率化に取り組む必要がある。」

３．インフラファンドの今後の見通し

上記の記事から想定されるのは、当然、これまでのようには売り上げは上がらず、配当（分配）金も減り、利回りも悪くなることが想定されます。ただ、上記にもあるようにすぐに買い取り価格が変わるわけではないので、即分配金に影響はでないと思いますが、株価には影響があるかもしれません。
今後は、企業の業務効率化がより利益を確保するキーになることになりでそうです。
高分配の利回りと思って投資していましたが、なかなか前途は多難のようです。

４．インフラファンドの株価、利回り（2080911現在）

9281：タカラインフラ　113500円（前日からー3700円）　6.53％
9283：日本再生可能エネルギー　99800円（前日からー200円）　6.41％
9284：カナディアンソーラー　99100円（前日からー3200円）　7.26％

既に大きく下げたところもあります。

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☆保有銘柄の評価損益とリクス分散（高配当株ＶＳ成長株ＶＳ優待株）

2018年9月11日1_配当計画,2_米国株,4_日本株・日本ＥＴＦ,5_株主優待,6_Ｊ－ＲＥＩＴ

１．はじめに

以前、保有銘柄の評価損益の確認「」をアップしましたが、改めて現時点（20180910）の確認をしていきたいと思います。

２．保有銘柄の評価損益

プラス株（プラス額ベスト３）
①バンガードS&P500ETF　42株　68,647円
②イオン　　　　　　　　100株　68,100円
③アマゾンドットコム　　　２株　48,480円

プラス株（プラス率ベスト３）
①イオン　100株　39.43%
②アトム　100株　38.54%
③丸紅　　100株　24.83%

マイナス株（マイナス額ワースト３）
①キャノン　　　　　　　　　200株　-65,000円
②ウエストパックバンキング　210株　-56,470円
③ナショナルグリッド　　　　85株　-44,491円

マイナス株（マイナス率ワースト３）
①VTHD　　　　　　　　　　100株　-14.34%
②積水ハウス　　　　　　　　100株　-14.27%
③ウエストパックバンキング　210株　-10.98%

３．分析

保有株全体では、プラス約２０万円（マイナス株合計が約５６万円、プラス株合計が約７６万円）で、増減率は約１％でした。
マイナス株に成長株・優待株はありませんでした。やはり、高配当株はマイナス、優待株・成長株がプラスになっています。
マイナス株も売却しなければマイナスが確定しませんので、比較自体意味がありませんが、これまでの配当金は２７万円ですので、高配当株のマイナス部分は補えてはいません。
これ以上マイナスが増えなければ、今後の配当金で補っていけると思います。
また、売却損益はマイナス８万円となります。

４．総括

高配当株ばかり、揃えると全体としてマイナスになり、精神衛生上、良くないので、配当金の伸びは悪くなりますが、今後も成長株をバランスよく購入した方が良いと思いました。

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☆高配当予定「タカラレーベン不動産投資法人（3492）」ＲＥＩＴを購入しました

2018年9月10日6_Ｊ－ＲＥＩＴ

１．はじめに

最近、上場したばかりの「タカラレーベン不動産投資法人（3492）」を1口購入しました。
予想ですが、分配利回りが良かったことと、配当確定月2月、8月で配当支払月が5月、11月の銘柄だったことも購入の要因です。
上記の月は、高配当のＲＥＩＴの銘柄が少なく、そのため保有銘柄も２つと少ないため、配当金が期待できない月でしたので、まずは１口ですが購入しました。

１口　89700円　配当利回り　7.07％　※20180906現在

２．タカラレーベン不動産投資法人について

タカラレーベン不動産投資法人は2018年7月27日に上場しています。。

総合型J-REITとなり、スポンサーとしては以下の4企業になります。

■タカラレーベン・・・総合不動産ディベロッパーとして、不動産の開発・販売・バリューアップ及び賃貸・管理

■PAG・・・アジア最大級の独立系オルタナティブ（不動産、証券化商品、コモディティ、デリバティブ等）投資運用会社
■共立メンテナンス・・・寮、ビジネスホテル及びリゾートホテルの管理運営
■ヤマダ電機・・・全国展開している家電流通業界国内最大手

また、ポートフォリオは以下のとおりです。

オフィス　81%
住宅　9%
ホテル　7%
商業施設・その他　3%

＜エリア＞
東京経済圏　52%
名古屋経済圏　9%
大阪経済圏　9%
福岡経済圏　7%
その他　23%

３．配当予想

2018年8月期（第1期）予想1口　26円
2019年2月期（第2期）予想1口　3,226円
2019年8月期（第3期）予想1口　2,905円

また、優待制度もあります。

10口以上で
ヤマダ電機の「お買い物優待券」合計2,500円相当（500円相当×5枚）
※購入金額1,000円ごとに1枚（500円）の優待券が利用可能
①基準日2月末日の投資主：当年5月中旬送付
②基準日8月末日の投資主：当年11月中旬送付

10口ですのでハードルが高いです。
ホテル等の割引が良くありますが、ヤマダ電機がスポンサーのためＲＥＩＴにしては変わった優待になっています。
1000円購入で500円分使えるところはヤマダ電機自体の株主優待と同じですね。

４．総括

あたらなＲＥＩＴですので、どこまで計画通り推移するかわかりませんが、見守っていきたいと思います。
調子がよく、高利回りが継続されるのであれば、買い増ししても良いかなぁと思います。

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☆５万円の配当金の正しい使い道

2018年9月9日1_配当計画

１．はじめに

定期預金の満期に伴い約１年かけて株式投資を行ってきました。
優待株、ロボアドバイザー、投資信託などいろいろ投資しながら、現在は高配当株（米国株、日本株、REIT、ETF）への投資を中心に行っています。
現状の配当金は再投資用の資金に当てていますが、今回は、配当金をどのように使うのが幸せなのか考えていきたいと思います。

２．配当金の使い道

配当金の使い道を以下のように考えました。まだ、考えれば別の利用方法があるかもしれませんが、現状はこんなところです。

①再投資用の資金
②お小遣いとして、欲しい物やレジャーに使う
③生活費に充てて、少し贅沢なお金の使い方をする
④預金する
⑤他の投資に充てる
⑥株暴落時用の購入資金にする

①現状は先に書きましたとおり再投資にあててます。複利運用が大きいことは、以前「」で検証しましたが、右から左のような感じですので、もう少し別の使い道もしたい様な気がします。

②少しリッチな感じが味わえますが、あぶく銭的な使い方は、幸せになりそうな気がしませんね。

③②と同じ様な感じですが、②とは違って、今よりちょっぴり良いものを選択して買うイメージですが、憧れますが、今は良いですが将来的に、生活水準が上がったような気になり、お金を使ってしまう傾向になり、少し危険な香りがします。

④これも選択肢ではありますが、高配当の旨みを知ってしまった現状では、低利回りの預金は難しいです。

⑤こちらは現在少し考えています。前から興味があるFXをしてみたいと思っています。
いろいろ危険な香りもしますが、やってみないうちに判断するのも間違いのような気もしてますので、現状①ですが、勉強してチャレンジしようかと思っています。

⑥こちらも必要だと思っていますが、暴落までの期間、お金を眠らせることになるので、性格上、我慢ができないと思っています。

３．総括

とりあえず働いているうちは、結果はどうあれ、資金を少しでも増やす方向の使い道にあてたいと思います。
働かなくなったら、生活資金の一部にして、少し余裕ある暮らしができればと思います。

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☆働き方改革とは、生涯現役で働くこと（株投資もより良く生きる手段）

2018年9月8日1_配当計画

１．はじめに

最近、確定拠出年金を現在の60歳から65歳まで払い込みできるように変更する検討をしていると言うニュースがありました。
本格的に定年をまずは正式に６５歳とし、最終的には国としては７０歳としたいのでしょう。

２．安倍総理の目指すところ

安倍総理のインタビューが日本経済新聞のサイトにありました。
主なキーワードは、

・生涯現役時代に向けの雇用制度の構築
・医療・年金など社会保障制度全般にわたる改革
・高齢者にも働きやすい環境作り
・年金の70歳超えでの受給開始年齢選択をできるようにする

極端な話、本格的な高齢化社会となるなか、体が動く限り死ぬまで現役で年金を使わず働いて欲しいと言うことだと思います。

３．働き方を考える

高齢になれば、若い時と同じような仕事や仕事の仕方は当然できなくなります。
企業は年功序列などと言う形態は既に崩壊し、一人一人が、給与に見合った働きを求められる時代です。
一部の人は、それに耐えうる心技体があるでしょうが、全ての人がなかなか理想通りには行きません。
仮に生涯現役を実践しなければ日本の未来がないならば、一人一人が自分の将来図を描く必要があると思います。
全ての人ではないにしろ、退職後の悠々自適生活を目標に頑張ってきた人もいるかと思います。
国の政策は、そんな世の中の絵は描いていません。
となれば、定年まで、がむしゃらに働いても、夢の悠々自適な老後はないのだから、日々の中で、もっとゆとりを持った働き方に変えていく必要があります。
大企業だけでなく、国としても、休みの考え方、休みの使い方も変えていく必要があります。でなければ、生涯を働き続けることは不可能です。

４．改革すべきは

これまでの日本は、いい学校に行き、いい会社に就職すると言う将来が理想とされ、そのような教育がされてきました。
これからはそのような形では駄目な世の中になったのです。
最近思うことは、子供も頃から、将来、どう生きて行くかを考える教育が必要な気がします。
昔から、親の教育であったり、子供自身で自覚がある人は、自分の目指すところに向かって将来図がかけている人もいましたが、大半は流されるままに生きてしまう形になります。
そう言った世の中の現状を説明していく授業や教育が必要になり、また、その上で、個人の個性を見つけ出し、磨くようなことも考える必要もあると思います。
ネット社会になり、いろいろな働き方ができるようになりました。
それは一例ですが、個人個人が働き方を考えて、節目節目で働き方を変えて、歳に見合った働き方ができるような国の仕組み作りが必要だと思います。

５．総括

投資の話とはかけ離れてしまいましたが、働き方改革ではありませんが、投資もそんな世の中で重要な要素である事は間違いありません。
世界、日本の成長なくして、自分の将来はないと思っていますので、そう言った意味で株投資は重要かつ有益な手段だと考えています。

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☆ファイザー（PFE）からの配当と企業状況について

2018年9月7日2_米国株

１．はじめに

JTに続き、９月２つ目の配当金を頂きました。米国株のファイザー(PFE)です。
保有している米国高配当銘柄では、珍しく含み益が出でいます。
そのため、配当利回りは私が購入した時より、現在は悪くなってます。

２．ファイザーの配当金

５０株保有で配当金は、
12.25ドル（１１１円換算で約1360円）
になります。

3．現在の株価と配当利回り

１株 41.37ドル、配当利回りは３.２８％
＊20180905現在です。

４．ファイザーについて

ファイザーは、研究開発型の世界的な医薬品会社で、処方医薬品と動物用医薬品の発見、開発、製造、販売を行っています。

１８年１２月期第２四半期業績は、「売上高が前年同期比４．４％増の１３４億６６００万ドル、純利益が同２６．０％増の３８億７２００万ドルに伸び、売上高、希薄化後ＥＰＳともに市場予想を上回った」とのことでこの辺りも最近の株価上昇の要因になっていると思われます。

１７年１２月－１８年１月期（第１四半期）の配当金を１株当たり３２セントから３４セントに約６％引き上げることを決め、３月１日時点の株主に対し実施されています。また、株主への利益還元の一環として、新たに１００億ドル（約１兆１３００億円）の自社株買いプログラムと四半期配当金の増配を実施することを明らかにしています。

１８年６月、同社の「グラスデジブ」が、未治療の急性骨髄性白血病の治療薬としてＦＤＡ（米食品医薬品局）より優先審査指定を受けたと発表しています。