wingmanaoi

１．はじめに

今回は、高配当株の売却について考えたいと思います。
当然、配当金削減されたり、業績が悪くなりした場合は、将来的な判断もした上で売却しますが、今回は株価が上がり売却した場合に利益が出る場合に売却するか、保有し続けるかについて考えたいと思います。

 

２．高配当株の売却を考えた経緯

当初、一旦株を購入したら、売却せず、保有し続けることが、長期的に株投資を行うという方針では必要という認識でいました。（配当額が減ったり、業績が悪い状況は除きます）
半年くらい前に日本株が調子が良い時に、三井住友ＦＧの株で１０万円近いのプラスとなっていました。その際は上記で記載したような思いがあったため、売却しませんでしたが、現状、三井住友ＦＧの株がマイナスとなり、現状はプラマイ０の状況で本当に正しい判断だったのか、を今後の方針も含め検討していきたいと思います。

 

３．売却益と配当金からの分析

三井住友ＦＧの例で見ていきますと、１株4432円のとき100株購入し、一時期１株5333円まで上がりました。
その時点で売却すれば533300-443200で約９万の利益となります。約20%の値上がりです。
三井住友ＦＧのここ５年の１株当たりの配当金実績は2018年3月170円、2017年150円、2016年150円、2015年140円、2014年120円で平均146円になります。
100株換算で14600円となります。売却時の利益９万円を配当でもらうには約６年かかります。
※上記シミュレーションは税金の考慮は行っていません。

 

４．ネット上の意見について

ネットで売りのタイミングを調べてみますと、

・含み益が２０％超えた場合に売却
・安値で買って配当利回り３％割れで売却
・売らずに保有

等、投資方針によりいろんな意見があります。
ただ、基本的には売却タイミングは自分なりの方針を明確にして、それに従う必要があると言うのは統一した意見になります。

 

５．総括（高配当株の売却と言う選択肢はあるのか）

明確な正解がある訳ではなく、投資する人の方針を明確にする必要があることが変わりました。
自分的には、何年もの配当利益が売却により得られるのであれば、売却して別の高配当割安株を購入するのもありだと思っています。
当初は一旦購入したら売却しない方針でしたが、その後、「利回りが全体と比べ低い株」や「使いにくい株主優待株」「将来性がなさそうな株」は売却しています。
基本は保有し続けますが、１０年分の配当金が売却によって得られるのであれば、利益を得るための売却も必要だと感じています。
あまりない例になるかもしれませんが、保有している日本株全体が値上がりするようなケースは、一律の絶対的なルールに従うのでなく、その中でも利益多い株を売却する等の柔軟性は必要な認識です。
今回で数値まで明確にできませんでしたが、高配当株の株価上昇により、大きな利益が出る場合は、今後は売却という選択肢も視野に入れていきたいと思います。

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

１．はじめに

以前「☆原発と太陽光発電と高配当銘柄の購入（J-REIT新規購入編：カナディアンソーラー(9284)）」でアップしていますが、太陽光発電と原発に関する記事が朝日新聞（9/3）に「太陽光発電、九電が停止要求の可能性 原発再稼働も一因」としてアップされていました。

 

２．記事の概要

なんと、九州電力では電力の供給が増えすぎて、太陽光発電の事業者に指示し、９月中に発電をストップしてもらう可能性があるとのことです。
冷房等が不要になり、工場や会社が休みになる休日に可能性があるようで、国のルールで決まった出力制御だそうです。
電気の需要を超えて供給が増えると、大規模な停電につながりかねないとのことです。
ここには、今年に入って玄海原発（佐賀県玄海町）が再稼働し原発４基態勢になったことが要因のようです。
連休中の今年４月２９日には、九電管内の電力消費のうち、なんと８割以上を太陽光発電でつくった電気がまかなったとのことでした。

 

３．太陽光発電と原発の矛盾

今年は特に日照条件に恵まれた状況なのかも知れませんが何とも疑問を感じます。
太陽光発電でまかなえる状況にも関わらず、原発を再稼働する必要があったのか？
以前アップ「☆原発と太陽光発電と高配当銘柄の購入（J-REIT新規購入編：カナディアンソーラー(9284)）」しましたとおり、いろんな状況が絡んで難しい状況ではあると思いますが、地震が多い日本での原発事故の可能性を考えるとやはりもう少し検討することがあるのではないかと思ってしまいます。

 

４．保有インフラファンドのエリア確認

インフラファンドは高配当のため以下のファンドを保有しています。
また、それぞれのエリアの割合も確認しました。

＜日本再生可能エネルギーインフラ投資法人＞
東北電力　37.8%
中部電力　29.8%
九州電力　7.8%
四国電力　4.4%
中国電力　3.8%
東京電力エナジーパートナー　2.3%
北海道電力　14.4%

 

＜タカラレーベンインフラ投資法人＞
東京電力エナジーパートナー　76.1%
東北電力　7.2%
中部電力　4.1%
関西電力　9.3%
九州電力　3.3%

 

＜カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人＞
九州地方　86.4%
関東地方　8.8%
東海地方　1.6%
北海道・東北地方　0.8%
中国・四国地方　2.4%

こう見ると、日本再生可能エネルギーは東北・中部、タカラレーベンは関東、カナディアンソーラーは九州がメインと言えそうです。
特にカナディアンソーラーは今回の記事になっている九州地区がぴったりはまるので、何等か影響があるのでしょうか？
それとも天気が良すぎて、効率良く電力が生成できただけと判断すれば良いのでしょうか？
ＨＰには特に問題となる記載は現状ありませんでした。
どちらにしても、もう少し、他のエリアの割合を増やした方が良さそうです。
ただ、新設されたばかりのファンドですので、今後の施策なのかもしれません。

 

５．総括と株価・利回りついて

日本再生可能エネルギーインフラ投資法人（9283）　101500円　6.30％
タカラレーベンインフラ投資法人（9281）　119400円　6.21％
カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人（9284）　102800円　7.00％
※カナディアン・ソーラーは新設され配当実績は１度しかありません。

電力は今後もいろいろな矛盾を抱えながら必要不可欠なものとして利用されていくのでしょうね。

 

本日も最後までお読みいただき、ありがとうございました。
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１．はじめに

毎月５万円の配当金を貰うことをまず第１の目標にして株式投資を行ってきましたが、目標を達成することがある程度見えてきました。今後の方針として以前検討して「☆月５万円の配当金達成後の目標について」にアップしていますが、株式投資を長期間、継続するにはモチベーションの維持が必要です。
今回は、改めて自分の投資へのモチベーションを考え、今後の投資方針を決めていきたいと思います。

 

２．投資継続するためのモチベーションについて

モチベーションは、個人個人で違うと思いますので、自分としてどのような形であればモチベーションが維持できるかこれまでの日々を振り返り、自己分析していきたいと思います。

＜モチベーションが上がるとき＞
①配当金を貰えたとき
②資産が増えていくのを見るとき
③新たに投資するとき
④株主優待を貰えたとき、そしてそれを有効に利用できたとき

＜モチベーションが下がるとき＞
⑤損切りしたとき
⑥資金が減ったのを見たとき
⑦株主優待を無理して使用しなければならないとき

 

３．モチベーション維持のための考察

上記②は確かに魅力的で米国高成長株で資産がプラスになっているのを見ると嬉しくなります。
ただ、その反面、株価が下がった時は上記⑥の状態になりますので、自分の性格として長期的に投資を続けるためには上記①がやはり優先されるべき投資方針だと言えそうです。

 

４．総括

投資で一番大切なことは、長く続けることだと、いろいろなところで書かれていますし、実際に過去を振り返っても裏付けされています。今後、株価が大きく下げるような時が本当の意味で株投資を続けれる資質があるか試されるときなのかも知れません。
こう言った文章を書きながら、自分自身に言い聞かせていきたいと思います。

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

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１．はじめに

先般売却した「上場インデックスファンド新興国債券(1566)」の代わりにＲＥＩＴ等を購入しましたが、やはりある程度は毎月平均的に配当金をもらいたいため、毎月配当である「ＰＦＦ（iシェアーズ米国優先株式）」を買い増しすることにしました。

新興国債券(1566)の売却については以前「☆トルコリラ急落、どうなる新興国債券、新興国債券(1566)の状況」記載しています。

 

２．現在の「ＰＦＦ」の株価と配当（分配）利回りについて

基準価格３９．９４ドル　　配当利回り５．５７％

 

３．「ＰＦＦ」の配当金履歴について

「ＰＦＦ（iシェアーズ米国優先株式）」の配当利回り率ですが、確認するサイトによって、５．６％くらいから多いものですと６％以上になっているものもあったので、数年間の１口あたりの分配金を調べました。
基本的に１年（１２ヶ月）平均では5.60%となるようです。
こうみると夏から秋にかけては配当金が少なく、冬から春にかけて配当金は良くなるようです。
構成銘柄の影響でしょうか？
６%超えの新興国債券(1566)より利回りは悪くなってしまいますが、他にＰＦＦ良い高配当なＥＴＦ銘柄もないため、ＰＦＦに投資しています。

2018年08月 0.176USD
2018年07月 0.194USD
2018年06月 0.193USD
2018年05月 0.180USD
2018年04月 0.165USD
2018年03月 0.172USD
2018年02月 0.189USD
2017年12月 0.099USD?
2017年12月 0.192USD
2017年11月 0.190USD
2017年10月 0.175USD
2017年09月 0.177USD
2017年08月 0.176USD
2017年07月 0.178USD
2017年06月 0.181USD
2017年05月 0.185USD
2017年04月 0.190USD
2017年03月 0.191USD
2017年02月 0.191USD
2016年12月 0.203USD
2016年12月 0.182USD
2016年11月 0.178USD
2016年10月 0.167USD
2016年09月 0.170USD
2016年08月 0.179USD
2016年07月 0.173USD

 

４．総括

今回、１５０口投資しており、これまでの投資と合わせ、５８０口となりました。
リーマンショック級の暴落では、かなり下げるみたいですが、それは他の銘柄でも同じような状況になるものも多いと思いますので、恐れず今後も買い増ししていきたいと思っています。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。
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１．はじめに

ＪＴからはじめての配当金を頂きました。
以前、ＪＴについては下記で投稿しています。
「☆高配当タバコ株について」
「☆受動喫煙対策法成立で高配当「たばこ株」JTの株価は？」

今日は、ＪＴの業績や現状について分析していきたいと思います。

２．ＪＴの配当金について

まずは、配当金です。９月に入って初めての配当金になります。
保有数は１００株になります。

　　5977円（税引き後）

JTには株主優待もあります。株主優待については下記に記載しています。

「☆高配当ＪＴ（2914）の株主優待と申込について」

 

３．ＪＴの業績と状況について

2018年12月期第2四半期決算レポートでは、2018年1-6月は、国内たばこ事業が厳しい状況のようでしたが、海外たばこ事業が牽引し、前年同期比 3.1%成長。通期見込みの営業利益は、変更なし。中間配当金は当初見込み通り75円。とのことでした。

近況では、加熱式たばこで国内シェア約８割であった米フィリップモリスの「アイコス」を、
ＪＴの加熱式たばこ「プルーム・テック」が盛り返してきたようです。
プルーム・テックは、平成２８年３月に福岡市で販売開始し、６月から全国展開したことで販売が急増し、７月時点で累計４００万台を突破したそうです。加熱式では業界２位となっています。
これが今後の業績になんらか反映されてくるもとの思います。
※業界首位のフィリップ・モリス・ジャパンは６月に利用者が５００万人を突破したと発表しています。

ただ、たばこ税が10月1日に増税され、10月からのたばこも値上げます。
加熱式たばこ「プルーム・テック」も、460円→490円になります。
このような状況で10月以降にどうなっていくか、ひとつの区切りにはなりますね。

４．現時点の株価、配当利回りについて

ＪＴ　　2922円　　　5.13％

また、米国個別株のたばこ会社の配当利回りも見ていきたいと思います。

いづれも「２０１８０９０１」時点の状況です。

ＰＭ　　77.60ドル　　5.86％保有中
ＭＯ　　58.52ドル　　5.47％保有中
ＢＴＩ　48.38ドル　　5.61％保有中

５．総括

たばこを取り巻く状況は、業界的に厳しい状況ではありますが、高配当銘柄ですので、頑張ってほしいところです。

本日も、最後までお読みいただきありがとうございました。
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１．はじめに

８月の全配当金について見ていきたいと思います。
８月は配当計画目標の５万円は難しいと思っていましたが、予想を覆し、目標達成していました。

 

２．８月分全配当金について

 

＜日本株＞
キャノン　　　６３７５円

＜ＲＥＩＴ＞
阪急リート　　２３５３円
大江戸温泉　　３８８２円
ユナイテッドアーバン　２８１４円（売却済み）

＜米国株＞
アップル　　　　３５０円
ＡＴ＆Ｔ　　　３３１１円
ＶＺ　　　　　２７８０円
ＮＧＧ　　　　８０３６円

＜ＥＴＦ＞
新興国債券　１２３９４円（売却済み）
ＶＣＬＴ　　　１０６３円
ＰＦＦ　　　　６７９１円

合計　　   　５０１４９円

 

３．８月配当金を振り返り

今回は米国株ＮＧＧ、日本株キャノン、上場インデックスファンド新興国債権の３つが大きく貢献してくれました。
キャノンのあまり配当の認識がありませんでしたので、振込があり驚きました。
先般投稿しましたとおり、今回、一番貢献しています「上場インデックスファンド新興国債権」は売却しましたので、今後は隔月配当で安定していた配当金はなくなります。売却したお金で、すこし利回りは悪くなりますが、ＲＥＩＴ、米国株へ投資していますので、１年間全体としてはそれなりに配当はあるとは思いますが、偏りが出てしまう状況になると思います。

 

４．これまでの配当金履歴について

2017年11月　  6500円
2017年12月　  1800円
2018年01月　  3900円
2018年02月　12100円
2018年03月　28800円
2018年04月　24000円
2018年05月　18560円
2018年06月　65055円
2018年07月　47958円
2018年08月　50149円

合計　　　　258822円

６月以降、５万前後の配当をもらえています。１２月分くらいまで平均５万円の配当金となれば、とりあえず当初目標とした毎月５万円の配当金は達成したことにしたいと思っています。
今後の目標は「☆月５万円の配当金達成後の目標について」で投稿しておりますが、現状のところは高配当株の投資を中心に米国成長株・ＥＴＦへ投資をする現在の投信方針を継続し、目標とする金額を明確化していきたいと考えています。

 

５．来月９月の配当について

次回、９月は利回りは悪いですが、米国ＥＴＦの配当金があります。また米国個別株も四半期末（３，６，９，１２月）配当銘柄は多いですので、なんとか目標達成してくれると思っています。

 

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

１．はじめに

先般、同様、売却した上場インデックスファンド新興国債券(1566)の売却金で、日本株の購入を行っていますが、今回、前々から気になっていた「ブリジストン」を新たに購入しました。

 

２．ブリジストンの状況について

ブリジストンは誰もが思いつく製品と言えばタイヤですが、タイヤは事業売り上げ全体の80%以上を占めています。
業績は、ここ数年は多少の増減はありますが、いい意味で安定しています。悪い意味ではぐんぐん成長しているあるわけではありません。
配当株としては業績が安定していることは良いことだと思っています。
自動車自体は、世界的に電気自動車などの方向性もありますが、タイヤ自体は必要なものですので、そう言った面では安定感はあると思います。
ただ、タイヤも新興国の企業の存在感が増し、そう言った国にシェアが奪われつつある現状はあるようです。
そう言った中で、積極的にＩＴを取り入れ業務改革に望んでいるようで、東京証券取引所の「攻めのIT経営銘柄」（※）として選定されているようです。

※攻めのIT経営銘柄について
「攻めのIT経営銘柄」は、東京証券取引所の上場会社の中から、経営革新や競争力の強化のためにＩＴの積極的活用に取り組んでいる企業が選定されます。
経済産業省と東京証券取引所は、中長期的な視点から企業価値の向上を重視する投資家にとって魅力ある企業としてこれらの企業を紹介し、「攻めのIT経営」を促進します。

 

３．現在の「ブリジストン(5108)」の株価と配当利回り

　　　4157円　　3.85％　（20180829時点）

 

４．総括

トランプ大統領の車へ関税懸念もあり、最近、自動車関連の株は軒並み下げており、今後もその傾向は続くと思われます。大型株でもあり、株価の下げが、大きく資産全体に響くことも予想されますが、遠い将来も見据えて、今回、購入したのが正解だったと言えると嬉しいです。
数日、日本株の購入についてアップしてきましたが、ひととおり購入は終わりました。
今後は、業績を確認しつつ、配当を楽しみにしていきたいと思います。

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

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１．はじめに

先般、同様、売却した上場インデックスファンド新興国債券(1566)の売却金で、先般「信和」という企業に投資したことを投稿しましたが、引き続き、現状、保有中の高配当日本株「キャノン」「オリックス」について買い増しを行いました。

 

２．買い増しした経緯

保有銘柄の中では、取得時よりマイナスになっている２銘柄です。
特にキャノンは大きくマイナスです。
株価とは別に、これまでの実績と今後も安定した企業運営を行ってくれそうということと、割安と言うことで今回買い増ししました。

 

３．買い増し銘柄の状況について

「キャノン」の状況については先般、配当金を頂いたときに投稿しています。
「☆高配当日本株「キャノン（7751）」から配当を頂きました」

「オリックス」について確認していきたいと思います。
第１四半期は残念ながら連結税引き前利益は前年同期比18．2％減となっています。

法人金融サービス ▲24
・前期は関連会社株式および有価証券の売却益計上
・金融収益減少、サービス収入増加
メンテナンスリース ▲2
・中古車売却益が前期比で下回る
不動産 ▲106
・売却益を計上するも前期に及ばず
事業投資 ▲48
・売却益の減少はあるが、下期偏重の大京を除き堅調
リテール ▲2
・生命保険、銀行・クレジットは増益
・前期は旧ハートフォード関連の損益が上振れ
海外 ▲28
・アジアの持分法利益取り込みが減少
・米州と航空機・船舶は増益

オリックスは、こんな状況で、買い増しした経緯とは逆行してしますが、当面様子をみていきたいと思います。

 

４．現在（20180827）の「キャノン(7751)」「オリックス(8591)」の株価と配当利回り

　　キャノン　　3539円　　4.51％
オリックス　1783円　　3.93％

※オリックスは株主優待もあります。
株主優待については以前「☆オリックス（8591）とヤマダ電機（9831）の株主優待が届きました」で投稿しています。

 

５．総括

今回、以前の日産に続き、新たな銘柄ではなく買い増しを行いました。
１銘柄に集中することはリスクも出ますので心配な面もありますが、高配当で安定している銘柄もそれほどある訳ではないため、今回の買い増しとなりました。
業績・配当利回り等見ながら、今後保有していきたいと思います。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

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１．はじめに

先般、売却した上場インデックスファンド新興国債券(1566)の売却金で、定期預金の満期と合わせ先般投稿した高配当ＲＥＩＴを購入「☆月５万円の配当金達成のための＜高配当Ｊ－ＲＥＩＴ購入編＞」していますが、今回、残り分でいくつかの高配当日本株を購入しました。
最近、高配当利回りと言うことで米国株やREITを集中的に購入していましたが、円で配当金が欲しかったことと、ＲＥＩＴに少し偏っている部分のバランスを取るために、高配当日本株を購入することにしました。
高配当と言っても、日本の個別株では、ＲＥＩＴや米国株のように５％以上の銘柄はそうそうありませんので、今回は日本株の最低ラインとしている税引き後、配当利回り３％となるように、約３．８％前後の株を購入していこうと思います。

 

２．「信和」を選択した経緯

いくつか日本株を購入していますが、今回は信和（3447）について書きます。
私にとっては、聞きなれない企業で普通であれば購入することはありませんが、株の雑誌で知った「信和」を今回購入しました。
株の雑誌はたまに流し読みをして、目についた銘柄があれば調べたりします。
数十年前に雑誌で今後期待できると紹介されていた銘柄を購入して大きくマイナスになったため、雑誌の銘柄紹介記事には、あまり良い思い出はありませんが、（投資は自己責任と自分に言い聞かせながら）今回は参考にしました。

 

３．「信和」について

東証２部に2018年3月20日に上場しています。最近の上場です。
これまで購入した株は東証１部のみで、東証２部の株を買うのも今回始めです。
事業内容は、建設仮設資材、物流機器の製造・販売を主な事業となります。
簡単に言うと建設時の足場資材製造のようです。
今後、施工効率の改善や工期短縮に対するニーズや、建設現場における事故防止に資する安全措置資材へのニーズが高まることを期待できる思い決めました。
前回の期末配当(2018.3)は43円でした。
数年は安定した業績でした、ただ、第１四半期の業績は、売上収益が4,100百万円(前年同期比8.2％増)、税引前四半期利益が420百万円(前年同期比24.0％減)となっていますので少し心配はあります。

 

４．現在（20180827）の「信和」の株価と配当利回り

　　1126円　　3.90％

 

５．総括

今回、これまでと違い、自分なりに、かなりチャレンジした投資先になっていますが、それほどは投資額が大きくはないので、ぼちぼち見守っていきたいと思います。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

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１．はじめに

月５万円の配当金を目標に高配当株中心に投信を行ってきました。
まだ、達成はしてはいませんが、近いところまでは進捗していますので、次の目標について今日は検討していきたいと思います。
ただし、これまで購入したように、まとまったお金は用意できないため、毎月の給与ならびに配当金、保有銘柄の売却が元手になります。

 

２．検討案

今の時点で考えられる、いくつかの案を出していきたいと思います。

①継続して高配当株中心に投資して配当額の増額をめざす（例えば月１０万円の配当金達成：現状５万円）
②高配当株でなく、成長株に投資してキャピタルゲインで資産の増加をめざす（例えば株での総資産３０００万円の達成：現状約２０００万円）
③優待株中心に投資し、優待生活をめざす。
④株ではなく、新たにＦＸに投資し資産の増加をめざす。
⑤きたる株暴落に備え、資金を貯めておく

 

３．検討案に対する考察

①一番現実的な案になります。ただ、どの銘柄に投資をしていくのか方針が必要です。既存銘柄の買い増しとしても投資額が大きくなりますのでリスクも考慮する必要があります。
②キャピタルゲインであれば、中小株への投資になりますので、現状知識不足ですので、投資銘柄、売却タイミング等の投資手法の勉強が必要です。
③現状でも、よさそうな優待があれば、購入しようと思っていますが、ある程度の配当金も考慮すると自分が使えそうな優待は現状見つかっていません。
④ＦＸには以前から興味がわきますが、かなり勉強しないと難しいとの認識もあります。
⑤最近はお金があるとすぐ投資してしまうので、いつくるかわからない暴落時や、どこを底と考えれば良いかも含め、あったら良い資金ですが単純に保有しておくのは性格的に難しいです。

 

４．まとめ

上記のように検討してみますと、継続施策で面白味はないですが①が有望で安定感があると思えてしまいます。
即、大きく資金増にはなりませんが、以前、投稿もしました「☆配当金の再投資による複利効果を検証」の中長期的な配当金の再投資の複利効果も含め①を中心に他の案も含め、もう少し考えていきたいと思います。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。
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