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高配当銘柄を中心に投資をしていますが、改めて資金と配当利回りと配当金の関係について整理したいと思います。

資金と配当利回り、税金を考慮した配当金ついて

まず、資金はとりあえず1000万円としてみます。
配当利回りが３％とすると
年間配当金は、３０万円となりますが、税金がありますので、日本株であれば約２４万円、米国株であれば約２１万円になります。

配当利回りが４％とすると
年間配当金は、４０万円となりますが、税金がありますので、日本株であれば約３２万円、米国株であれば約２８万円になります。

配当利回りを５%とすると
年間配当金は、５０万円となりますが、税金がありますので、日本株であれば約４０万円、米国株であれば約３５万円になります。

配当計画の月５万円とすると年間配当金は６０万円必要になります。
５%以上のJ-REITのみで構成すれば、資金１５００万円で計画達成します。
４%の米国株では、約２１５０万円必要です。

以下、整理しました。

資金と配当利回り、税金を考慮した最終的な配当金一覧

配当計画達成に向けて

現在、配当株でない、米国インデックスや配当0円の米国株、株主優待のための利回りが悪い日本株も購入していますので、なかなか目的達成は難しい状況ではありますが、配当株を購入するときは徹底して５％以上の高配当銘柄を選択することで何とか目的達成出来ないかと思っています。

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これまでの月５万円配当金をもらうための配当計画について

月５万円の配当金のために、税金も考慮して以下の配当利回りを目安に株を購入することで５月に計画をたてました。

日本株　・・・約３．８％
米国株　・・・約４．３％

また、計画とは別に、上記以外にも、株主優待株や米国のインデックスETFを保有、購入しています。

これまでの投資方法について

数か月経ちましたので、現状の実態を踏まえ計画を補正していきたいと思います。
現在、日本株は決算月が３月に集中することや、REITや米国株の配当率が高いため、そちらを購入してしまっています。

○REITの分配利回りの購入目安は、5%以上としています。また、現在はインフラファンドが利回りが高いため、そちらを集中して購入するとともに、以前購入したREITで利回りが4.５%以下の銘柄を損切りにならなければ売却して、5%以上のREITに移行したいと考えています。

○米国株は、配当利回りが5%前後以上の銘柄を購入し、最近では10%近い利回りの、「エイリス・キャピタル（ＡＲＣＣ）」や「センチュリーリンク（CTL）」も新たに購入しました。また、税金を軽減するため、ADR株も購入しています。

また、高配当ETFであるPFFも定期的に買い増ししています。

配当金、分配金は、再投資に回して、最近はそれなりの金額になっていますので、新たな銘柄の購入時の重要な資金源になっています。
とは言え、高配当株は株自体の成長が見込める訳ではなく、時には含み損も多くなりがちです。
配当金を再投資に回すことにより、複利効果は出ていると思いますが、株価自体の成長する銘柄も欲しいため、配当計画から横道にそれますが、株価の成長が見込めそうな米国個別株やETFも少しですが購入しています。それが結果的には、高配当株の含み損をプラマイ0にしてくれ、精神的に安定した配当株投資につながると思っています。

○日本株については、配当利回りだけ見ると、投資しづらい状況になり、また決算が３月に集中してしまうこともあり、最近は投資できていません。
株主優待とセットで考えて投資していきたいところですが、現状保有している株以外で、自分にとって良さそうな銘柄は見つかっていません。

新しい月５万円配当金をもらうための配当計画について

上記のような状況も踏まえて、改めての配当計画は以外のとおりとしたいと思います。

１．日本株　・・・配当利回り約３．８％以上もしくは使える株主優待あり銘柄
２．ＲＥＩＴ・・・配当利回り約５％以上銘柄
３．米国株　・・・配当利回り約５％前後以上銘柄
４．米国インデックスETF・・・米国株の成長と連動して上昇する銘柄

１と４が曖昧ですが、その時の自分の気持ちで購入していきたいと思います。

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新たな施策でスタートしました楽天証券での２つのＥＴＦと投資信託の買い増しを行いました。
２銘柄とも前回同様に２万円ずつです。
どちらも少額で購入時の手数料が不要ですので、気軽に買えますので、気が向いたら購入していきたいと思います。

現在(20180725)の状況は下記のとおりです。

ｉシェアーズＳ＆Ｐ５００米国株（1655）　基準価格2246円
取得額44650円　評価額44920円　0.60％
楽天　全米株式インデックスファンド 　基準価格11129円
取得額40000円　評価額39956円　-0.11％

米国の「株式市場に異変」として日経電子版に以下の記事が記載されていました。
６月に投信・ＥＴＦから2015年８月以来の流出額221億ドルの資金が純流出したそうです。
今回は、アクティブファンドからの流出だけでなく、インデックスファンドからも流出しているそうです。
とは言っても1ヶ月だけの材料で結論付けは難しいとしています。
１０年来続いた好調な米国株もここにきて明らかに足踏み状態です。
しかし、米国の成長を信じ、投資は続けていきたいと思います。

昨年(2017年）の2月以降安定しない米国株ですが、以下の銘柄の状況を買い増し時に見ることによって、米国の状況を把握していきたいと思っています。

まだ始めたばかりで参考になりませんが、半年～１年経過した頃に、どうなっているでしょうかね。

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最近、Ｊ－ＲＥＩＴのインフラファンドが高分配利回りのため、集中的に購入しています。

「太陽光発電と言えば、その反対側に存在するのが原子力発電ですが、原発反対と高らかに声をあげていると言えば、小泉元首相です。
小泉元首相の記事が朝日新聞に載っていましたので読みましたが、そこには原子力発電を無くせないのではなくて、原子力発電に携わっている企業が多くあり、そういった企業との繋がりを切れない状況が野党も含めてあるようです。」
ですが、建前も含めて、太陽光発電は必要になると思いますので期待していきたいと思います。

今回購入した銘柄は、カナディアンソーラーインフラファンドです。
インフラファンドは最近になってスタートした銘柄ばかりですが、こちらの銘柄は平成29年10月に上場した銘柄で分配も１回しか行われていません。

カナディアン・ソーラー自体は、カナダに本社を持つ企業になります。
その日本法人がカナディアン・ソーラー・ジャパンで２００９年に設立されて、住宅・産業向けに太陽光発電システムを提供しています。

これまでの分配金と今後の分配予想は以下のとおりです。

第2期（2018年6月期）  2,350円
第3期（2018年12月期）3,600円
第4期（2019年6月期）  3,600円
決算月は上記のとおり、６月、１２月になります。

上記購入で保有インフラファンドは以下のとおりになりました。

9283：日本再生可能エネルギー 10610円  6.03%
9281：タカラインフラファンド 11710円  5.99%
9284：カナディアンソーラー    10830円
※20180724現在の株価になります。

配当月がくるのを楽しみに待ちたいと思います。

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昨日は、朝から株主優待で頂いたポイントなどを利用して、株主優待の一日でした。
まずは、朝、コメダ珈琲に行きモーニングを頂きました。
コメダ珈琲は先日、少しコーヒーの値段が上がり４００円から４２０円となりました。
ただ、モーニングのパンが少しだけ厚くなったとのことでした。
今の季節、涼しくところが一番ですので、雑誌を読みながら、のんびり。
今日は平日ですが、休暇をとって仕事は休みです。

その後、イオンに行き、イオンオーナーズカードを出してイオンラウンジで、また、ひと休み。
イオンラウンジでは、トップバリューのお菓子と飲み物が飲めます。１０時半から始まるみたいで、大勢の方が朝から来ていて賑わっていました。

昼ごはんは、アトム優待を利用してステーキ宮でランチをしました。日替りランチとステーキを注文して、ステーキは美味しかったですね。
一日、コーヒーに始まり、ステーキ宮のスープバーで、充分過ぎる水分を補給した一日でした。

現在（２０１８０７２３）の３銘柄の株価と利回り、優待は以下のとおりです。（優待は１００株保有時のものです）

１．コメダホールディングス（3543）　　2188円　2.29％

優待：１０００円×２回の食事券

２．イオン（8267）　　2227円　1.53％

優待：イオン買い物金額の３％キャッシュバック、イオンラウンジ利用

３．アトム（7412）　　1015円　0.20％

優待：２０００円分×２回の食事券

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今回、あたらに高配当米国株を新規に購入しました。ネット調べると、今回の銘柄は、ARCC同様に今まで購入してきた銘柄に比べると、あまり購入している方も少ないようです。

購入したのは以下の銘柄です。

センチュリーリンク（ＣＴＬ）　     50株
ＰＰＬコーポレーション（ＰＰＬ）　50株

センチュリーリンクは、米国の大手通信業者で、電話事業、インターネット接続、ビデオサービスを行っています。

ＰＰＬコーポレーションは米国の公益事業持株会社で電力事業とガス事業を営んでいる企業です。
同様な業種では、サザン（ＳＯ）があり、そちらも保有しています。

現在（20180721）の株価と配当利回りは、

センチュリーリンク（ＣＴＬ）　　 18.76ドル   11.51%
ＰＰＬコーポレーション（ＰＰＬ） 28.01ドル     5.86%

センチュリーリンクは、かなりの高配当利回りですので、リスクは高いと思いますが、ネットで購入して見える方もおり、実績もありそうでしたので、少しチャレンジしてみました。利益に対して配当が多すぎると、言うことで、監視だけはしっかりしていきたいと思います。

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エイリス・キャピタル（ＡＲＣＣ）　55株

ＡＴ＆Ｔ（Ｔ）　30株

ウエストパックバンキング（ＷＢＫ）ADR　40株

iシェアーズ米国優先株式（ＰＦＦ）　20株

エイリス・キャピタル（ＡＲＣＣ）　16.88ドル　9.00%

ＡＴ＆Ｔ（Ｔ）　31.10ドル　6.43 %

ウエストパックバンキング（ＷＢＫ）ADR　22.17ドル　6.25%

iシェアーズ米国優先株式（ＰＦＦ）　37.74ドル　6.17%(経費率0.47%)

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先日、きましたKDDI（9433）からのカタログギフト「☆KDDIから株優待の全国47都道府県グルメのカタログギフトが届きました。」で選びました優待品が届きました。

結局、選択したのは、地味に「海苔」でした。自宅でよく手巻き寿司をするためです。手巻き寿司の材料で海苔は刺身の次に結構値が張りますのでコストパフォーマンスは良いかなぁと思っています。

また、食べてはいませんので、どの程度のものかわかりませんが、実用性を優先して選んでしまいました。

ふるさと納税でも、トイレットペーパーやティッシュペーパー、海苔や米という選択をしてしまい。よくある肉や蟹、果物などは選んで選ぶことはできていません。性分ですね。

ＫＤＤＩは、高配当利回り、使える株主優待の２つのメリットがある、おすすめ株です。

現在（20180721）の株価は3154円、配当利回りは３．１７％です。

その他の、高配当利回り、株主優待ありの、おすすめ株は「☆おすすめ！保有中で「お得な一粒で二度美味しい高い配当利回りと株主優待を備えた株」についてに以前アップしています。

今日も最後までお読みいただきありがとうございました。

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スターツPRO　　　　　１口保留で税引き後3702円

インベスコ　　　　　１０口保有で税引き後3188円

いちごオフィスリート　１口保有で税引き後1566円

​こう見ると「いちごオフィスリート」の分配利回りが少し低いですね。売却して「インベスコ」を買い増しするのも良いかもしれません。

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現在（20180716）、１株21.97ドル 配当利回りは6.31%です。

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