高配当株「日本、米国株、REIT、ETF」投資で毎月「配当金」をGET！。投資信託も積立中！
SBI証券の投資信託のクレカ引き落としの５万円から１０万円の拡大に伴う三井住友カードのポイントについて、昨日発表がありました。
なんと大改悪で、今の使い方では9月以降はポイントがつかないと言う状況になりました。
現在、三井住友カードのクレカの使い方はほぼ投資信託積立のみ、9月以降は積立投資の金額を除き、年１０万円使わないと0.5%つかないと言うことです。
そもそも、基本的な還元率は0.5%ですので、自分としては日常的に使えないクレカです。確かにコンビニやファーストフードでタッチ決算で7%にはなりますが、そんな場所で多くのお金を使う訳もなく、、、。
とりあえず9月までは投資額１０万円で0.5%つくようなので、その後はオリコカードが使えるようなので、そちらに切り替えしようと思います。が、オリコカードはまだ５万円以上のポイントについては発表していないので、こちらも改悪される可能性もありますが、、、。
とうとう楽天だけでなく、こちらも良くない風が今後吹いてきそうです、、、。
ころころ変わるポイント還元、完全に踊らされています。。。
本日も最後までお読みいただきありがとうございます。
クレカ枠が拡大してから月１０万の積立と考えていましたが、なかなかアナウンスもないため、とりあえず、現金で５万円分を積立しようと思い、３月からクレカ５万円、現金５万円で新NISAの積立枠の設定、積立を見直しました。
こうなると1、2月分に積立しなかったことが気になり、ボーナス設定を使い5+5の１０万円分を積立しました。（本当は、こう言うところはほっておけば良いのですが、気になってしまうので駄目ですね。ここが今後の自分自身の課題です。）
この現金投資分は特定口座の投資信託を解約してお金を工面しています。今後も、前もって月々５万円ずつ解約して、そのお金では新NISAで積立する予定です。
ですので、積立枠600万の半分300万円は特定口座からの移行と言うことになります。
クレカ投資が１０万円になれば、クレカ引き落としに変更します。
5年後にこの600万円がどの程度増えているのか？または、、、。
とりあえず、1日1日なのですが、５年間頑張ろうと思います。今のところはですが、、、。
特定口座にある投資信託をNISA口座へ移行しようと思います。
仕組み上はできませんので、自分流のやり方です。
現在、新ニーサの積立枠は、自分の資金上、毎月５万円までしか無理ですが、これまで特定口座で積立したお金を定額解約で５万円ずつ解約する設定をしました。
その解約した5万円で、残りの新ニーサ積立枠を利用して、３月から積立をしようと思います。少しのタイムラグはありますが、売値と買値はだいたい一致するので良いかなぁと思っています。
まだ、クレカの最大額は５万円のため、とりあえず口座から５万円の引き落としとなりますが、クレカ１０万円になれば、設定を見直したいと思います。
新ニーサの積立では、とりあえず全世界とS&P500の2本でいくつもりです。
とりあえず最短の5年でニーサ枠を埋める予定です。
本日も最後までお読みいただきありがとうございました。
日曜日からSBI証券で新NISAのつみたて設定が可能となりましたので、設定しました。
月10万円設定しようと思っていますが、とりあえずはクレカ分（5万円）の設定をしました。クレカもMax5万円から10万円と言う話もちらほら出てはいますが、現状は最大5万円までです。
現状特定口座で積立している銘柄を削除して、新たに新NISAのつみたてとしました。
現在の積立は下記の5銘柄に1万円ずつです。
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
<購入・換金手数料なし> ニッセイNASDAQ100インデックス ファンド
今回、NASDAQ100系はつみたて銘柄の対象ではなかったようで選択できませんでした。とりあえずは、全世界とS&P500を1.5万円としました。
クレカで投資できない残り5万円分は、また、考えたいと思います。
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投資信託は、現在毎月５万円積立しています。
⚪︎<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
⚪︎eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
⚪︎eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
⚪︎eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
<購入・換金手数料なし> ニッセイNASDAQ100インデックス ファンド
各１万円毎です。
また以前積立した以下の銘柄も保有しています。
eMAXIS NASDAQ100インデックス
大和-iFreeNEXT FANG+インデックス
大和-iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
現在の評価損益率は、48.6%（＋170万円）と、変な話、他の投資などやらず、この投資信託の投資額を増やせば、もっと資産が増えるのでは？？？（円安効果がかなりあると思いますが、、、。）
多分、そのとおりだと思います。
下手なことやらず、米国や先進国のインデックスファンドにほったらかし積立が大正解と思います。
配当金や株価優待などにつられて、この調子が良い株価状況でも評価損も多数あります。
ただ、最終的な目論みは、投資信託は全て売却して、配当銘柄を購入し、配当金を増やそうと思っています。それは、収入がなくなったときですね。
少しずつ解約していく手法もありますが、今は、上記のような気持ちです。
本日も最後までお読みいただきありがとうございます。
連休恒例の保有銘柄一覧です。
今回は、投資信託です。
投資信託はコロナになってから始めました。３年くらいになります。
初めは楽天証券で楽天クレジットカードでの積立し始めて、その後、SBI証券でも毎日積立を始めました。
昨年、７月に楽天クレジットの還元率が改悪されたのをきっかけに、楽天証券からSBI証券に移管し、三井住友クレカでSBI証券での積立に変更。
今年からは、毎日積立は辞め、クレジットの積立のみにしています。
現在の積立銘柄は以下になります。
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
eMAXIS NASDAQ100インデックス
来月からナスダックの積立を手数料の安い、以下に変更しました。
→
<購入・換金手数料なし> ニッセイNASDAQ100インデックス ファンド
また、以前積立しており、現在は積立はしていない、下記の銘柄は保有のみしています。
大和-iFreeNEXT FANG+インデックス
大和-iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
現在の評価損益率は20%超えと、調子は良いです。ただ株価の変動で、すぐに下がりますが、、、。
とりあえず、収入があるうちは、高配当銘柄と投資信託のハイブリッド投資は当面継続しておこうと思います。
現在は一般NISAを利用しており、積立NISAは利用しておりませんが、来年からは新NISAが始まり、当然積立は新NISAに移行しますが、枠的には毎月１０万円くらいの投資枠になりますので、金額を増やすか、時間をかけて積立するか、銘柄をどうすか等、いろいろ考えることがあります。
まだ、先なのでぼちぼち考えていきたいと思います。
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最近、株価は下落気味ですが、現在の保有インデックス投資信託の状況について確認したいと思います。
保有額は３７０万くらいです。内訳は以下のとおりです。
銘柄名
評価額、評価損益、評価損益率
〈積立中〉
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
929,773円、185,700円、24.96%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
530,325円、73,508円、16.09%
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
802,496円、126,596円、18.73%
三菱UFJ国際-eMAXIS NASDAQ100インデックス
284,224円、1960円、0.69%
ニッセイ-<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
734,296円、104,785円、16.65%
〈保有のみ〉
大和-iFreeNEXT FANG+インデックス
235,583円、26,282円、12.56%
大和-iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
257,268円、32,463円、14.44%
昨年７月にこれまで楽天証券とSBI証券で行っていた積立をSBI証券へ統一しました。
その際、積立銘柄がバラバラなものもあり、積立する銘柄を整理して、上段が現在も積立しており、下段は積立を停止したものです。
当初、リタイアまでに1000万貯めようと思っていましたが、出口戦略が難しいそうなので、解約して高配当株購入に当てようかとも考えています。ただ、来年からの新NISAでは投資信託枠があるため、有効利用したいので、今後、検討を年末までしていきたいと思います。
円安効果もあり、現状は、なんとか評価損は避けられていますので、ドルコスト平均法戦法で気長にいきたいと思います。
本日も最後までお読みいただきありがとうございました。
保有投資信託の状況です。
先般、楽天証券からSBI証券に移行し、毎月投資も変更しました。
銘柄
取得単価 現在単価 評価損益額☆三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
14,204円19,100円 +226,989円☆三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
13,547円 16,529円 +81,736円☆三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
15,897円 19,648円 +139,309円☆三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス
12,496円 12,315円 -2,850円大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋インデックス
23,652円 24,158円 +4,477円
大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス
17,257円 19,736円 +32,293円☆ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
21,398円 25,955円 +115,857円
マイナスになっているのは、投資した時期が遅いからです。プラスになっているのは投資を開始した時期が2年くらいになります。
☆印は、現在も積立投資中、ついていないのは楽天証券から移行した際に積立は停止しています。毎月積立は5銘柄それぞれ、クレジットカード積立が各1万円、口座から毎日500円積立をしています。だいたい各銘柄に対して2万円、計10万円が毎月の積立額です。
とは言え、ナスダック、GAFA系の投資信託はやはり厳し状況です。
本日も最後までお読みいただきありがとうございます。
楽天証券からSBI証券に投資信託を移管して、今回、その移管分も含めたポイントが付与されました。
ポイント指定はpontaにしています。
140ポイント
今後は毎月140ポイントが付与されます。楽天証券は少し前に、このサービスが無くなってしまっています。
とは言え、SBI証券もいつまで続くかはわかりませんが、、、。
毎月の積立もしているので、多少はポイントも増えると思います。もらえるうちはもらっていきたいと思います。
さて、現在の保有内容は、
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
eMAXIS NASDAQ100インデックス
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
大和-iFreeNEXT FANG+インデックス
大和-iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
全体の投資信託の評価額は345万円、のうち評価益は７４万円です。
どんどん改悪方向にあるポイント施策ですので、貰えるポイントは漏れなく獲得したいと思います。
本日も最後までお読みいただきありがとうございます。
投資信託を楽天証券からSBI証券に移管した手数料（5銘柄✖️3300円＝16500円）がキャッシュバックされました。
この手数料のキャッシュバックがなければ、投資信託を移管する手続きはしなかったと思います。
16500円ですから、自腹で1650円であれば考えますが、流石に16500円は割が悪すぎます。
楽天クレジットから、三井住友カードに切り替え、SBI証券での５万円の積立は、先月８月１日から開始してます。ゴールドカードではないため、0.5%の250ポイント還元されました。
また、保有で貰えるポイントは、８月では、まだ移管分を含んだ還元にはなっていませんでした。こちらはpontaポイントにしています。pontaポイントはaupayに変換した時点で、じぶん銀行と紐付けしていますので、現金化されるように設定しています。
とは言っても、ほんの僅かなポイントだと思います、、、。ただ、楽天証券はそれはなくなりましたので、SBI証券の特権です。（今のところは、、、）
数百円くらいのことで、ちまちまやってますが、庶民ですので、それに喜びを感じています。また、それで良いと思っています。
本日も最後までお読みいただきありがとうございます。
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