2019年1月

１．はじめに

月平均の配当金を目標５万円から１０万円へ引き上げての２ヵ月目の月になります。
１０万円の道のりは長そうです。目標を８万円くらいにしておけば良かったかなぁとも思います。
５万円から１０万ですと、単純に考えると資金も倍必要になりますが、既にまとまったお金を投資に回すあてはありません。毎月の給与と配当金が頼りになります。
配当による複利効果や高配当銘柄の集中投資により実現と思っていましたが、高配当銘柄の方は年末での株価下落で少し弱気になっており、含み損が出ている個別銘柄を買い増す勇気がでません。
まずは、１月分の状況を見ていきたいと思います。

 

２．１月支払があった銘柄と配当金

＜日本株＞
なし

＜Ｊ－ＲＥＩＴ＞
いちごオフィス 1606円
トーセイリート 8212円
スターツPRO    3515円
投資法人みらい 9034円
インベスコ       6997円
合計　           29364円

＜米国株＞
WBK   11922円
MO       3173円
PM       3222円
GSK     3709円
NGG     7685円
ARCC   4985円
合計　 34696円

＜海外ＥＴＦ＞
VTI    1779円
VYM   5635円
VCLT  1094円
合計　 8508円

総合計　72568円

１月分は日本株の配当はありませんでしたが、Ｊ－ＲＥＩＴ、米国個別株が思いのほか支払され想定以上に配当金がありました。

 

３．６カ月平均

６カ月平均で配当計画の目標、月１０万円にどの程度近づいているか見ていきたいと思います。

2018年08月　50149円
2018年09月　57933円
2018年10月　68837円
2018年11月　32711円
2018年12月　90056円
2019年01月　72568円

６カ月合計　372254円
１ヶ月平均　  62042円
前月までの平均（57940円）＋4102円

月平均が前月の５万円台から６万円台となりました。
このまま、下がらずにいきたいですが、２月に８月以上の配当があるか心配です。

 

５．これまでの配当金

2017年11月　  6500円
2017年12月　  1800円
2018年01月　  3900円
2018年02月　12100円
2018年03月　28800円
2018年04月　24000円
2018年05月　18560円
2018年06月　65055円
2018年07月　47958円
2018年08月　50149円
2018年09月　57933円
2018年10月　68837円
2018年11月　31914円
2018年12月　90056円
2019年01月　72568円

合計　　　580130円

１年前の配当金と比べると雲泥の差です。
投資してきた実績が、あとから配当金として反映されるのは、投資のしがいがあります。

 

６．まとめ

今回はＰＦＦの支払いがない（１２月に２カ月分支払）にも関わらず、大健闘の月でした。
先に書きましたとおり、来月、少し心配ですが。
ただ、地道に投資は継続していますので、種を仕込んだものに期待したいと思います。

 

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１．はじめに

投資のポートフォリオは、定期的に確認していますが、今回は資産全体のポートフォリオを確認いていきたいと思います。

 

２．全資産ポートフォリオ

資産は自分でメンテしているエクセルとネットのマネーフォワードで管理していますが、最近はマネーフォワードの方が正しい気がしますので、確認するのも簡単なためマネーフォワードのポートフォリオで確認していきたいと思います。

①預金 35%
②債券 8%
③株 42％
④年金 15%

①の預金は、オリックス銀行の定期預金、ゆうちょ銀行の定額預金、会社の財形貯蓄になります。
②は日本国債１０年変動型です。（変動しませんが、、、）
③はこの幸せ配当計画で書いている日本株、米国株、JREIT、海外ETF、投資信託になります。
④は、会社の、確定拠出年金、個人年金になります。

 

３．ポートフォリオの感想

当初、株投資と預金は半々にしようと考えいました。現在、債券も預金に含めると、ちょうど半々になっています。
株の評価損益がマイナスですので、本当は株の方が少し多いかもしれません。
現在は、財形などは別として、手元のお金は全て投資に回すことしましたので、当初の方針と異なりますが、今後、株の割合がどんどん増えると思います。
ただ、現在、預金しているものは満期がきても、利息が悪くても、投資にまわさず、預金するつもりでいます。
年金は会社の財形と保険会社の個人年金ですので、自動的に処理されますので、とりあえずはこのままと思っています。

 

４．まとめ

こうやって書いてくると、ポートフォリオの確認が、老後の資金確認のようになってしまいますが、自分的には老後も大切ですが、現在を有意義に過ごしたいと思っています。
あまり、セコセコせずに、増やしていければと思っています。
とりあえずは健康第一で考えて、心と身体に必要なことをやっていきたいと思います。

 

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１．はじめに

本日は、現在の米国株、日本株、Ｊ－ＲＥＩＴのポートフォリオ（割合）を確認すると伴に
当面の投資方針を整理していきたいと思います。
現在の状況としては、年末に下落した米国株は不安定ながらも少しずつ戻しつつあります。
日本株も戻しつつあるが、小幅な戻りで米国株に比べると鈍化しています。

 

２．ＮＹダウと日経平均の推移を確認

 

 

 

３．現在の評価額でポートフォリオを確認

米国株　　　　55％
日本株　　　　21％
Ｊ－ＲＥＩＴ　24％

高配当株、成長株や株主優待株など詳細な分けもできますが、今回はざっくり３分類で確認しました。割合的には日本株が少し少ないような気もしますが、大体自分としては良いと思っています。とりあえず上記区分は意識せずに、その時点で最適な投資をしたいと思います。

 

４．今後の投資方針

株価推移、ポートフォリオを参考に今後の投資方針を決めていきたいと思います。
ＡＩ投資ではありませんので、一番重要視されるのが、気持ちの部分になります。
短い期間ですが、これまで、現状、いろいろな場面で感じた気持ちが今後の投資に反映されると思います。

気持ちの整理をすると、

・日米の保有高配当個別の大半が含み損となり不安
・高配当ＥＴＦのＰＦＦも含み損が多く不安
・銀行株、たばこ株、太陽光ファンド（REIT）の未来が不安
・米国個別株で成長株を購入したが含み損になったとき配当株にしておけば良かったと感じた
・高配当株の株価が下がり、更に高配当になるが、買い増しする勇気がでない

 

上記、解決策、その他、感じた感情から今後の投資方針を整理すると

①米国株は高配当ＥＦＴ（ＶＹＭ、ＨＤＶ、ＳＰＹＤ）、ＶＣＬＴに投資する
②日本株は知名度があり、株価と業績に安定感がある配当株を見つけ購入する
③日本株で株価が安定して有意義に利用できる優待株を見つけ購入する
④Ｊ－ＲＥＩＴはヘルスケア、物流系を購入しリスク分散を行う

・米国成長系ＥＴＦ、投信信託の扱いについては模索中
・保有たばこ株、銀行株、太陽光ファンドの扱い（売却ｏｒ保有）についての整理

 

５．まとめ

上記の内容では安全策になりすぎ、高配当銘柄に投資できず、配当計画の目標「月１０万円の配当金」は遠ざかります。
配当利回りは税引き後４％を目指していますが、上記の場合、税引き後でも３％も苦しい状況になります。
とは言っても、これまで通り投資方法では、「株価が低迷→含み損の不安感がつもる」、状況が更に増します。
明確な方針は決めきれていませんが、投資金額も多くはありませんので、とりあえずは①④で進めていきたいと思っています。

 

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１．はじめに

本日は、現在、給与で生活費などを除き投資にまわせるお金と再投資にまわす配当金について確認していきたいと思います。

 

２．給与からの投資額

現在、40代後半ですが、もう何年も前から給与は上がらず一定額です。
今後もあがりませんので、生活環境が変わらない限りは給与からの投資額はあまり変わらないと思います。
現在、少々の残業代があり、また家賃も６万弱ですので、自分の中では、現在の給与では、多く投資にまわせる状況は揃っていると思ってます。
残業が無くなったり、引っ越しして家賃が上がれば、まわせるお金は少なくなると思います。
今後のこともありますので、基本と残業は分けて考えたいと思います。

給与から毎月まわせるお金は、約８万円です。プラス残業代が現在約６万円ありますので約１４万円となります。

 

３．配当金から再投資にまわせるお金

ここは、毎月５万円の配当金をもらう目標は達成できたばかりですので、まわせるお金は現時点では、約５万円としたいと思います。

 

４．現在投資できる金額

という事で、毎月１９万円が投資にまわせるお金になりました。
（残業が無くなった場合は、毎月１３万円になります。）
また、ボーナスも年２回とし、２回分の合計で３０万としたいと思います。

残業ありきで、年間投資額は、約２５８万円となりました。
こうやってみると如何に配当金の威力がすごいかわかります。
配当金がなければ、１９８万円です。

 

５．配当金増加に伴う将来投資可能額

現在は上記の通りですが、配当金が増えますので、将来の投資可能額も計算していきたいと思います。配当金は年税引き後3%の配当利回りとしたいと思います。

１年後の毎月可能投資額は、年間投資額の３％配当が増えるとして、１年の増加分は約77400円。
月換算で約6450円になります。

５年後まで同じように年間の計算をしてみます。（ざっくり計算しています）てみます。

給与　＋配当金　　　　　　＝投資額→投資額から得られる配当金
１年目　１９８万＋６０万（年間配当）＝２５８万円→配当77400円
２年後　１９８万＋６７万（年間配当）＝２６５万円→配当79500円
３年後　１９８万＋７５万（年間配当）＝２７３万円→配当81900円
４年後　１９８万＋８３万（年間配当）＝２８１万円→配当84300円
５年後　１９８万＋９１万（年間配当）＝２８９万円→配当86700円

 

６．まとめ

今回はＭＡＸイメージですので、給与＋残業の金額部分がマイナスに変動する可能性はあります。
配当金は分散投資していますので、極端に少なくなってしまうことはないと思っています。
地道な投資が配当を生み、更に再投資することで、そこから、また配当が生まれます。
複利効果です。複利効果について以前「☆配当金の再投資による複利効果を検証」に記事を書いています。
株価の変動によりトタール資産は増減しますが、いずれ収入がなくなったときに
地道に投資した配当金が毎月の助けになると思っています。

 

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１．はじめに

今月(１月）、先般「☆J-REIT「みらい、トーセイリート」からの分配金について」に引き続き、
「いちごオフィスリート投資法人」「スターツプロシード投資法人」「インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人」から分配金を頂きました。

 

２．分配金について

いちごオフィスリート投資法人　１口保有　1606円
スターツプロシード投資法人　　１口保有　3515円
インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人　20口保有　6997円

 

３．現在の基準価格と分配利回りについて

現在、２０１９０１２１時点の基準価格と分配利回りは以下のとおりです。

いちごオフィスリート投資法人（8975）　  98700円　　4.48％
スターツプロシード投資法人（8979）　　172500円　　5.10％
インベスコ・オフィス（3298）　　　　　  15610円　　4.85％

 

４．まとめ

今月１月は支払対象のＲＥＩＴ銘柄数が多い月と改めて感じました。
ＲＥＩＴは３月、９月に決算が集中している日本株に比べると、ある程度、決算月も分散しており
支払月も分散されますので、毎月、一定額の配当金を貰おうと計画している私には必要不可欠な
投資先になります。
米国株も四半期毎で分散されていますが、やはり一定額は日本円で貰えると、再投資するとはいえ嬉しいのは日本人だからでしょうか。

 

 

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１．はじめに

久しぶりにＥＴＦの新しい銘柄を購入しました。
SPYD「S&P500高配当株式ETF」です。ＮＩＳＡで40株購入しました。

 

２．SPDR（S&P500高配当株式ETF）について

S&P500高配当指数は、配当利回りに基づき、S&P500指数の採用銘柄のうち配当支払い上位80銘柄のパフォーマンスを計測することを目標とする指数です。

＜運用実績(2018年09月30日現在)＞
トータルリターン ベンチマーク(%)
直近四半期 1.84
2018年初来 3.59
トータルリターン(年率化)
1年間 9.79
3年間 15.14
設定来(2015年10月21日) 13.11
総経費率 0.07%

＜ファンド特性＞
予想3-5年一株当たり利益(EPS)成長率 8.05%
インデックス 配当利回り 4.32%
予想1年株価収益率(PER) 15.89
組入銘柄数 79
株価純資産倍率(PBR) 2.05

＜業種別構成比率(%)＞
不動産 23.89
公益事業 20.44
一般消費財・サービス 12.13
生活必需品 8.89
エネルギー 8.86
情報技術 6.45
金融 6.20
ヘルスケア 4.14
コミュニケーション・サービス 4.06
資本財・サービス 2.58

＜組入上位銘柄(%)＞
QUALCOMM INCORPORATED　1.54
PFIZER INC.　1.47
HELMERICH & PAYNE INC.　1.46
CENTURYLINK INC.　1.42
EATON CORP. PLC　1.40
TARGET CORPORATION　1.40
UDR INC.　1.39
GARMIN LTD.　1.39
CARDINAL HEALTH INC.　1.38
XEROX CORPORATION　1.36

 

３．株価、配当（分配）利回り

２０１９０１２２現在　　35.98ドル　　4.93％(経費率0.07％)　です。

 

４．まとめ

少しずつ戻りつつある米国株、S&P500ですが、不安定なことは間違いないです。
配当利回りが良いので、通常のS&P500（ＶＯＯ）よりは個人的には好みの感じです。
ただ、配当が良い業種に絞られていますので、不安定さや偏りはあると思いますが、
年末の下げで最近個別株が怖くなり弱気ですので、こういったＥＴＦを配当は悪くなりますが
購入していければと思います。

 

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１．はじめに

先日のＭＯ（アルトリア）に続き、ＰＭ（フィリップ・モリス）からも配当がありました。

 

２．配当金について

３６株保有で税引き後、29.56ドル（１０９円換算で３２２２円）でした。

この銘柄も例にもれず、含み損は約4万５千円あります。

 

３．現在の株価と配当利回りについて

　20190122現在　79.79ドル　配当利回りは6.18％

株価が下がり利回りが高くなっています。

 

４．企業動向について（Bloombergから抜粋）

「米食品医薬品局はメンソールたばこ禁止を計画
米食品医薬品局（ＦＤＡ）は米国の10代の若者の間で電子たばこが流行している問題への対応策として、若者をターゲットにしているとＦＤＡが主張する一部たばこ製品の販売を大きく制限する一連の措置を講じる計画。

高成長の電子たばこ業界に厳しい規制を課すＦＤＡの計画は、ゴットリーブ長官にとっては方針転換となる。同長官は以前は、電子たばこによって成年喫煙者が従来のたばこをやめる道が開けると期待を示していた。しかし同長官は15日の発表資料で、電子たばこが一部の成年のためになることを依然期待しているものの、新たな喫煙者の世代を生み出すことは許されないと説明。」

 

５．まとめ

上記の状況あり、株価は下落しています。
なかなか、たばこ株は、健康問題と兼ね合いもあり、高配当株としては外せないですが、状況に右往左往してしまうので、保有するのも難しいですね。

 

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１．はじめに

先般、１口購入したザイマックスについて、もう１口買い増ししました。実績もなく、新しいREITのためリスクもありますが、２月に権利が発生することと、分配利回りから、実績がないREITですが、購入してしまいました。

 

２．ザイマックスリートについて

ザイマックスは、総合系REITでポートフォリオは以下のとおりです。

オフィス54.3%
商業施設24.2%
ホテル13.3%
その他住宅8.2%

となります。

分配金予定は2月期は3473円、8月期は2937円の予定です。約5.5%の利回り予定になります。
20190121現在の、株価は114700円です。

 

３．まとめ

これまで、ホテルやオフィス、総合リート、インフラファンドが多かったので、今回も総合リートになってしまいましたが、今後は、物流系やヘルスケア系のリートをリスク分散も含めて購入しようと思っています。

 

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１．はじめに

少し持ち直している状況ではありますが、今後も不安定な状況が続きそうな米国株です。
高配当になっている米国株もありますが、少し怖くなっていますので、今回は、あまり配当利回りは良くありませんが、分散投資と言うことで「VYM」「VCLT」を買い増ししました。

２．VYMについて

VYMについては最近ちょくちょく買い増ししています。VOOも買い時かもしれませんが、VYMより多く投資していますので、今回は、バランスと配当利回りも良いVYMにしました。
同じような銘柄でHDVも購入していますので、今回どちらにしようか迷いましたが、現在の株価の割安感？から今回はVYMの方を購入しています。

現在20190121株価、82.15ドル　3.60％

 

３．VCLTについて

VCLTは社債になりますが、株価的に底かなあと思い購入しました。
VCLTは、ブルームバーグ・バークレイズ米国長期社債指数に連動する投資成果を目指すETFとなっています。

現在20190121株価、85.99ドル　4.95％(経費率0.07％）

また、毎月配当でもありますので、PFFと両輪で期待したいと思います。

 

４．まとめ

今回購入のETFは配当利回りが、保有している米国個別株に比べると悪くなってしまいますが、ほとんど含み損と苦しい状況です。今が割安と考えれば、そうかもしれませんが、なかなか勇気も出ない状況です。今後は自分の性格も考慮して銘柄選びもしていきたいと思います。

 

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１．はじめに

前から購入を検討していました商社の「伊藤忠商事(8001)」を購入しました。
傘下にファミリーマートがあります。

 

２．購入経緯

現在の株が下げている中で、特段下げてはいませんので割安ではありませんが、商社株を、丸紅、住友商事、三井物産と保有しており、購入金額的にも手が届きそうな範囲の伊藤中商事も購入したいと思っていました。
商社株をあれこれ購入し、分散投資と言う面では心配ではありますが、高配当業種と言うことと、今後も好不調の波はあると思うますが永続する業種と思い購入しています。
商社の状況については以前「☆保有商社株（丸紅、三井物産、住友商事）からの配当について」で記事を書いています。

 

３．株価と配当利回りについて

現在20190121現在で、1996円、配当利回りは、4.16%となっています。

 

４.企業状況と業績について

業績についての伊藤中商事HPからの抜粋です。

セグメント別　当社株主帰属四半期純利益と主たる増減要因

・繊維カンパニー
１５６億円（前年同期比１９億円増）
アパレル関連事業の堅調な推移及び経費の削減に加え、海外アパレル関連事業の売却益等により増益

・機械カンパニー
２７３億円（前年同期比ほぼ横ばい）
自動車関連取引が堅調に推移したことに加え、海外事業の売却益はあったものの、前第２四半期に連結子会社化したヤナセにおける中古車の一時的な採算低下等により、ほぼ横ばい

・金属カンパニー
３９４億円（前年同期比２３億円増）
一部の鉄鉱石権益保有形態変更に伴う一時的な取込損益の減少はあったものの、石炭価格の上昇に加え、鉄鋼製品関連事業の好調な推移等により増益

・エネルギー・化学品カンパニー
２３６億円（前年同期比８６億円増）
原油生産量増加及び油価上昇による開発原油取引の採算改善に加え、化学品関連の堅調な推移等により、前年同期における一過性利益の反動はあったものの、増益

・食料カンパニー
１，７４９億円（前年同期比１，１９８億円増）
ユニー・ファミリーマートの取込損益の増加及び連結子会社化に伴う再評価益等（１，４１２億円）により、青果物関連事業における加工品販売価格の下落に加え、前年同期における一過性利益の反動はあったものの、増益

・住生活カンパニー
３９１億円（前年同期比１０５億円増）
国内物流施設開発案件の取引増加に加え、海外パルプ関連事業における市況上昇等により、前年同期における一過性利益の反動はあったものの、増益

・情報・金融カンパニー
３８１億円（前年同期比１４７億円増）
金融関連事業が好調に推移したこと及びファンド運用益の増加に加え、一過性の税金費用の減少等により増益

・その他及び修正消去
△１，０００億円（前年同期比１，４２３億円減）
CITIC Limitedに対する持分法投資に係る減損損失により悪化

ここで気になる、CITICですが、日経の記事に、10%を出資する中国国有企業、中国中信集団（CITIC）の株式を減損処理し、1433億円の損失を計上したと発表した。CITICへの投資は中国ビジネスの飛躍的な拡大を目指して6000億円を投じた戦略案件だが、3年たった今も共同事業の成果は乏しい。稼ぐ方程式が見えないうちにつまずいた格好だ。2018年4～9月期の連結決算を発表した同日の記者会見で「CITICの決算は順調だが株価の低迷が続く可能性があり、保守的な対応をした」と説明した。

 

５．まとめ

今回は２０１９年になりましたので、購入にNISA枠を利用しました。
他の商社も含め、今後の配当に期待していきたいと思います。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

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