3_米国ETF

今月もPFFから分配金支払がありました。

659口保有、税引き後79.6ドル(108円換算で8596円)でした。

微妙に少ないような気がしたため、分配金の履歴を調べてみました。

日付            分配金(米ドル)
2019/07/02 0.161188
2019/06/03 0.166695
2019/05/02 0.171983
2019/04/01 0.180425
2019/03/01 0.178248
2019/02/01 0.16935
合計            1.027889

2018/12/18 0.257547
2018/12/03 0.156173
2018/11/01 0.156483
2018/10/01 0.159159
2018/09/04 0.160748
2018/08/01 0.176215
2018/07/03 0.194044
2018/06/01 0.193889
2018/05/01 0.180445
2018/04/02 0.165853
2018/03/01 0.172386
2018/02/01 0.189298
合計            2.16224

2017/12/21 0.099166
2017/12/01 0.192484
2017/11/01 0.190852
2017/10/02 0.175085
2017/09/01 0.177328
2017/08/01 0.176751
2017/07/06 0.178526
2017/06/01 0.181148
2017/05/02 0.185363
2017/04/03 0.190622
2017/03/01 0.19103
2017/02/01 0.191439
合計            2.129794

今月は、1口あたり0.16ドルでした。
こうやって履歴を見ると2017年は調子が良かったことがわかります。0.19ドルの月が多いです。
2018年から今月まで見ると、0.15から0.19のあたりですが、最近は0.16ドルの月が多いような気がします。

さて、保有銘柄で毎月配当はこのPFFとVCLTです。今月は2つの分配金を合わせて、約1万3500円でした。1年で16万円くらいになりますので、結構な収入です。

配当金は税金がかかるため、あまり良くないと言われる人もいますが、私は貰えるときに、貰える分をもらっておきたい性格です。
1年後の11万円より、今10万円をもらいたいと思ってしまいます。先日、どこかのサイトで見ていたら、そういう人はお金のたまらない貧乏な人だそうです。ある意味そうかもしれません。

成長株でなく配当株投資なので、目先のことしか考えていないのは正確です。でも、性格ですから仕方ないです。
成長株投資では、性格上、投資自体、長続きしませんので、、、。すぐに結果が欲しいんですよね。

先日少しだけPFFを買い増ししました。
まずは、毎月1万円安定して貰えるように、チャンスがあれば買い増ししていきたいと思います。

 

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2_米国株,3_米国ETF

米国株の調子が良く、NYダウは最高値に達しました。
保有銘柄の配当株、米国ETFは恩恵にあずかれているのか、保有銘柄評価損益を見ていきたいと思います。

米国株評価損益

案の定、配当株はほとんど影響はなく、しっかりと含み損でした。20万円近くもあります。改めて高配当株の厳しさが垣間見えました。

逆にETFの方は、株価の好調の恩恵にあずかり、高配当株の含み損を消してくれる形になっていました。40万円超えの含み益がありました。

こうやってバランスをとってトータル的にいつも良ければ安心ですが、株価が下がれば、EFTも当然含み損になり、高配当株とのダブルパンチがくるのは、過去に味わっていますので、この調子でこの先もいってくれることを願うばかりです。

ETFは株価上昇で買いづらい状況ですが、チャンスがあれば買い増ししていきたいと思います。

 

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2_米国株

NYダウ最高値更新!
足踏み状態が続いていた米国株式ですが、ここにきて絶好調⁈。ダウも最高値、更新中です。

NYダウ株価推移

更に、各ネット証券では、米国株の手数料競争で最低手数料が0円も予定されています。低額での購入でも手数料負けが無くなるということで、気軽に購入できる環境作りですね。
手数料は購入額の0.45%です。

さて、あまり株価上昇には関係ない、配当株のMO(アルトリア)から配当金支払がありました。

51株保有で税引き後、29.3ドル(108円換算で3164円)でした。
たばこ関連では、規制の話題がつきることはなく、株価も冴えません。
含み損も5万円近くになってます。

MO株価推移

20190712現在、1株49.26ドル、配当利回りは6.53%です。

配当が良いうちは保有したいと思っていますが、含み損が無くなれば、売却したい気持ちはあります。

 

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6_J-REIT

最近、なぜか不人気だったJ-REITの株価が上昇中、配当金狙いのため、関係ない?と思っていますが、保有銘柄の評価損益を確認していきたいと思います。

《保有銘柄の評価損益》
銘柄コード 銘柄名                   評価損益(円)
2971        エスコンジャパン     15,530
3281        GLP                       15,936
3292        イオンリート           26,301
3298       インベスコ               86,860
3308       日本ヘルスケア           8,702
3451       トーセイ・リート       28,266
3453       ケネディクス商業       34,330
3455       HCM                        44,998
3459       サムティレジ             83,901
3463       いちごホテル                -226
3466       ラサールロジ             24,201
3468       スターアジア             25,530
3470       マリモリート               7,108
3472       大江戸温泉                 -1,340
3473       さくら総合リート          8,214
3476       投資法人みらい           83,792
3487       CREロジ                    33,212
3488       ザイマックス              22,387
3492       タカラリート              57,789
8961       森トラスト                 20,410
8963       INV                         117,040
8977       阪急阪神                    21,401
8979       スターツPR                18,487
8986       日賃貸                         6,450
9281       タカラインフラF          -1,209
9283       日本再生可能エネ         -6,153
9284       カナディアンソラ        -10,110
3466       ラサールロジ               24,114
3488       ザイマックス               20,100
合計                                        816,021

なんと、合計80万円近くもプラスになっています。
これだけプラスになると、利益確定したくなってしまいます。分配金を年2回貰えますが、プラス分を何回分配金をもらえば、クリアできるか考えると、一旦売却しても良い気がしてしまいます。

一度考えたいと思います。ただ、売却して何を買うかと言う問題もあり、あれこれ考えているうちに、下がってしまい、機を逃すパターンのような気もしています。

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2_米国株

WBK(ウエストパック)から配当金支払がありました。

ウエストパック銀行はオーストラリアの大手銀行。創業は1817年でオーストラリア最古の銀行で、現在は4大銀行の一つ。ニュージーランドでも大手銀行の一角を占める。個人・企業向け銀行業務、投資銀行業務、富裕層向け資産運用を中心に広範な銀行・金融サービスを提供。オーストラリア、ニュージーランド、太平洋諸国を中心に事業を展開。本社はシドニー。 ADR銘柄で、配当は米国企業の四半期毎ではなく、半期毎になります。

配当金は210株保有で税引き後、108.38ドル(108円換算で11705円)でした。

 

業績、株価推移は以下のとおりです。

WBK業績

WBK株価推移

 

株価下落に伴い、7万円近くの含み益です。

株価は20190710現在、19.44ドル、配当利回りは6.71%です。

株価下落、含み損も気になりますが、利回りも良いため気長に保有したいと思います。

 

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3_米国ETF

毎月配当のVCTLから分配金支払がありました。

200口保有で税引き後、47.1ドル(108円換算で5086円)でした。(一部NISA保有あり)

 

同じく毎月分配金があるPFFと合わせて、まずは2万円の分配金を目標にしていますが、このVCLTの株価(基準額)が上昇中で割高感があり、買い増しできない状況になっています。

株価推移は以下のとおりです。

VCLT株価推移

 

分配利回りは株価上昇で4%を割り、3.99% 経費率0.07%です。

株価上昇で評価額もプラスになっており嬉しい事ではありますが、買い増しは買い時になるまでは、このままの状態でいこうと思います。

 

分散投資していきたいと考えいますが、こんな状況のため、PFFを先日少し買い増ししました。
投資額が大きくなり、ある程度、投資銘柄が決まってくると、どうしても1つの銘柄に対する投資額も増えていきます。
今後のクリアしないといけないハードルだと思っています。

 

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3_米国ETF,4_日本株・日本ETF,6_J-REIT

ボーナスと6月分給与、配当金で購入した銘柄について書きたいと思います。

配当重視、株価が割高になっていないものを選択したら以下とおりになりました。

〈J-REIT〉
3308 日本ヘルスヘア
3472 大江戸温泉

〈日本株ETF〉
1489 日経高配当株50

〈米国株ETF〉
PFF

新しい銘柄はなく全て、買い増しになります。

やはり、配当金と言えば、J-REITです。
これは、毎月の配当金を上乗せすることを考えると外せません。
現在、J-REITは株価が上がり保有株も含み益があるものが大半になりました。それは結構なことですが、購入となると割高に感じて、購入ができません。保有銘柄でも、含み損やそれほど株価が変わってない銘柄を選択して、上記2銘柄を購入しました。

日本株ですが、現在高配当株を個別銘柄で購入するにはリスクが高いと思っています。そのため利回りは下がってしまいますが、ETFを購入しました。
楽天証券で購入しましたが、「1489 日経高配当株50」は手数料無料(後日キャッシュバック)で購入できます。

最後は米国株ですが、こちらは定番のPFFです。
最近、米国株は上昇を続けており、他のETF銘柄は購入しづらい状況です。
どんどん成長する判断をすれば購入できるのですが、2018年の推移を見ていると信じられず、、、。また、個別銘柄の高配当株ですが、先日、ABBVを購入していますが、予定通り含み損になり、個別銘柄恐怖症が再発して今回は定番PFFにしました。

 

現在201907の配当利回りは下記のとおりです。

〈J-REIT〉
3308 日本ヘルスヘア    4.76%
3472 大江戸温泉      5.52%
〈日本株ETF〉
1489 日経高配当株50   3.96% 経費率0.28%
〈米国株ETF〉
PFF            5.77% 経費率0.46%

 

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2_米国株

ARCCから四半期に一度の配当金支払がありました165株保有で税引き後49.72ドル(107円換算で5320円)でした。

私が保有している、日本株、J-REIT、米国株の中で、一番配当利回りが高い銘柄になります。
以前、さらに上をいく、米国株センチュリーリンク(CTL)を保有していましたが、業績悪化で減配したため、売却しています。

 

一時期は配当利回りが10%近くありましたが、現状は株価が上がり、配当利回りは約8.8%となっています。
30万円ほど購入していますが、株価高くなっていることと、配当利回りが高い分だけリスクもあると思いますので、買い増しはしていません。
もう少し安くなり、割安になったら、もう20万円くらいなら購入しても良いかなぁと思います。

 

エイリス・キャピタル(Ares Capital Corporation)は専門金融会社であり、米国中小企業などに投資など行い、債務と株式投資を通じて利益と資本増価を生成する企業です。

 

株価推移は以下のとおりです。

ARCC株価推移

現在(20190708時点)株価は、18.12ドル、配当利回りは8.83%です。

 

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3_米国ETF

米国株のETFでは、S&P500は定番ですが、そのうちの一つVOOを保有していますが、そのVOOから四半期に一度の配当金支払がありました。

 

42口保有、税引き後41.79ドル(107円換算で4471円)でした。

私が、唯一、配当株でなく、成長株として保有している銘柄になります。

 

最近は、米国株も調子がよく、NYダウも27000ドルに届く勢いです。
私も一時期は含み損だったものが、現在は含み益が出ています。
配当利回りは、1.96%と低く配当狙いで購入する銘柄ではないため、そういった面では、私としては微妙な銘柄です。
ただ、1つくらいは成長系の銘柄があっても良いかなぁと思っていますので、買い増しはしませんが、このまま保有し続けるつもりで今はいます。

VOO株価推移

 

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5_株主優待

先日の配当金に続いて「☆人気薄?高配当「オリックス(8591)」からの配当」、オリックスから株主優待カード「ふるさと優待カタログ」が到着しました。

オリックス優待

オリックス優待カードは使う機会もありませんが、優待カタログは、全国の名産から選べます。KDDIのカタログギフトと観点はよく似ています。
品物は当違います。

オリックスのカタログギフトはグルメだけではなく、以下のようなものもありました。

オリックス優待

 

先日、KDDIでは近江牛を選び、既に到着しています。まだ、食べてはいません。
今回は、どれにするか迷うところです。
KDDI、オリックスとも食べるもの中心のギフトですので、好きなものを選べば無駄にはならないので、優待としては良いと思います。

優待カードの方は、ホテルの宿泊割引や野球観戦、レンタカー割引などです。
よく優待にホテルの割引などありますが、当然ホテルが特定され、値引きも、各種比較サイトの最安より安くなるかと言うと疑問です。
中には特典にメリットを感じる人は当然いると思いますが、皆んなが喜べる優待品がベストなような気がします。

KDDI、オリックスとも、配当利回りも高く、優待もありますので、その点では美味しい株には違いはありません。
このような株が他にもあれば、購入候補ですが、なかなか、そのような美味しい株はありませんね。

 

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