wingmanaoi

先般に続いて、2回目です。

今回は、楽天証券からの撤退です。

楽天証券は、日本株の高配当ETF保有と楽天クレジットカードの投資信託の積立を行っていました。前は米国個別株でSBI証券で購入できないエイリアスキャピタルARCCを保有していましたが、新規購入停止なったため売却して、日本株ETFと投資信託を保有していました。

ただ、楽天証券の楽天クレジットの還元率が1%から0.2%へ代わりに楽天ペイからの引き落として0.5%になる、改悪があり、そもそも1%目的で始めた積立であったため、今回を期に楽天証券からSBI証券へ移行しました。

ETFの移行はネットで完了し、更に無料。投資信託は封書手続きになりましたが、SBI証券からキャッシュバックがあるので実質無料で移管できました。

SBI証券で投資信託の積立は三井住友ナンバーレスカードで0.5%還元、楽天証券より半分になりましたが、しょうがないです。ただ、楽天証券で廃止になった保有金額に応じたポイント還元もまだSBI証券はありますし、それもあってSBI証券に移管しました。

本当は、証券会社はリスク分散も兼ねて2つくらいに分けておいた方が良いのだと思いますが、１つにすることで、管理はわかりやすく、楽になりました。

 

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１．はじめに

早いですが１１月に配当金支払いがあった銘柄一覧です。１１月はあまり配当金が多い月ではありませんが、１０万円超えになりました。日本株の高配当ETFの配当金が貢献しています。

２．11月支払があった全銘柄と配当金

＜日本株＞

吉野家ホールディングス 　399円

日経平均高配当株５０指数連動型上場投信　26,966円
野村日本株高配当７０連動型上場投信　11,204円

合計　38599円

＜Ｊ－ＲＥＩＴ＞

タカラレーベン不動産投資法人　7,191円
ザイマックス・リート 7223円

ＭＡＸＩＳ高利回りＪリート7,654円

合計　22068円

＜米国株＞

QQQ 11.95ドル（140円換算で1673円）

XYLD 34.16ドル（140円換算で4782円）
QYLD 118.96ドル（140円換算で16654円）
JEPI 65.13ドル（140円換算で9118円）

SDIV 12.49ドル（140円換算で1748円）
DIV 20.11ドル（140円換算で2815円）

VCLT 46.55ドル（140円換算で6517円）
PFF 107.85ドル（140円換算で15099円）

LQDとAGG 配当税還付　2.23ドル（140円換算312円）
PFF 配当税還付 28.06ドル（140円換算で3928円）
BND配当税還付 0.35ドル（140円換算で49円）

合計　61022円

総合計　121689円

３．２０２２年の月平均配当金

2022年01月　92062円
2022年02月　66920円
2022年03月　155394円
2022年04月　136783円
2022年05月　111229円
2022年06月　195249円
2022年07月　90766円
2022年08月　98211円
2022年09月　165713円
2022年10月　138181円
2022年11月　121689円
2022年合計　1372197円

１ヶ月平均　124745円

４．これまでの配当金

2017年合計　8368円
2018年合計　503081円
2019年合計　1022283円（月平均85190円）
2020年合計　1137049円（月平均94754円）
2021年合計　1136416円（月平均94701円）
2022年合計　1372197円

還付金　2018年　29297円
還付金　2019年　42226円
還付金　2020年　130468円
還付金　2021年　60144円
還付金　2022年　22385円

外国税控除 2021年 46000円

総合計　5509913円

◇これまでの損切り額
2018年約15万円
2019年約21万円
2020年約65万円
2021年約30万円
2022年約14万円

約145万円

＋405百万円

５．まとめ

月平均も12.5万円と１５万円の目標に近いています。昨年がもう少しで１０万円と言う状況に比べると12.５万円はかなり頑張っているような気がします。最後の月、１２月は四半期末で配当金が期待できますので、なんとか１３万円台にのせたいところです。

また、これまでの配当金合計も５５０万、損切りを考慮しても４０５万円となかなかの金額です。

まだまだ、配当銘柄か、成長銘柄が迷うことは多いですが、可能なところまで投資は続けていきたいと思います。

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ハイリスク、ハイリターンと言われますが、保有銘柄の中でも一番のハイリターンのカバードコール銘柄への毎月投資額について確認しました。

QYLD 15000円
XYLD 25000円
JEPI 17000円
合計　57000円

1ドル140円換算で月合計約57000円でした。

今は、かなり投資したQYLDを控えて、XYLDの比重をおいています。

そもそも、投資自体がリスクがあるので、中途半端に安全銘柄に投資しても元本が保証される訳ではなく投資自体に意味がなくなってしまうのである程度リターンがある銘柄に投資したいと考えています。

ですので、債券への投資は一時期行っていましたがやめてます。また、投資信託やETFもバランス型へは投資していません。

投資信託も全世界株インデックスや先進国インデックス、S&P500、ナスダックのインデックス投資です。

よほど資産があって僅かなリターンでも良ければ問題ないですが、そういう訳ではないので、リスク銘柄へ投資しています。

ただ、レバレッジ型には手は出していません。

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新しいガジェット、株式投資、何かにつけて日常生活がマンネリ化してきています。

車で言うなら、新型になった時に以前の内容を踏襲する意味合いで、無難に同じ路線をいくことをキープコンセプトと言います。

うまくいっていれば、人も同じでキープコンセプトを望みます。

最近のスマホや自分の投資方法、仕事や生活についても、キープコンセプトになってきてしまっています。

確かにこれまでと同じようにしていくことは、安定し、安全、安心ですが、人はそれだけでは満足せず、刺激を求めて、時には、幸せさえも壊したくなります。

また、なんとなくキープコンセプトの物にお金を出すのも新鮮味がなくもったいない気持ちも出ます。せっかくなら、前と違ったものを求めたくなるのは、誰しも同じではないでしょうか?

例え、それが、後悔しそうな予感がしても、、、。

怖いもの見たさ、茨の道とわかっていても行きたくなる衝動、人間とは不思議なものです。

投資もそんなところがあります。わかっていても危険なところに踏み込みたくなる衝動。

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減ってはいませんが、なかなか増えもしない資産です。

それもそのはず、株価は踏み止まっているものの、少し右肩下がり、その穴埋めを円安と月々の投資で補っているイメージになります。

コロナが収まるとともに、コロナバブルも収束、GAFAの業績もイマイチでリストラ発動中ですので、、、。

また、ウクライナ危機により、エネルギー資源も高騰し、物価高になっています。

そう考えると、今の株価はどうにか持ち堪えていると言うのが正しそうです。

とりあえずは、上がり下がりも分からないため、地道に積立していくしか無さそうです。

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2022年もあと少しになりました。

株価は、この1年、足踏み状態となりました。

一番の印象は、昨年から米国ETFのカバードコールへの投資を始めて、今年はS&P500のカバードコールも本格的に投資しましたが、毎月配当金をもらいつつも、ナスダックやS&P500が下落し評価損が多く、微妙な気持ちです。

当初は、株価によって、基準額の変動なく、配当金が少なくなるのかと、過去の基準額の変動も見ながら、そう認識していたのですが、いざ株価が下がると、基準額も下がり、配当金は維持されました。

確かに配当金を少なくしてしまったら、この銘柄自体の意味がないことになってしまうので、配当金を優先し基準額を下げる形になるのは仕方なしかとも思います。株価は下がっているのに配当金が出ているので、ある意味、配当金のために資産を切り崩ししているようなことなのかもしれません。

やはりリスクが高い、微妙な銘柄のような気がします。

とは言え、目先の配当金が利回り10%超えでもらえるのは、ありがたく、それゆえに、今年、毎月の配当金平均が１０万円を超えた大きな要因であることには違いないです。

やはり、日々刻々と急激に状況が変わる今の時代、目先の利益を追ってしまう気持ちになるのは仕方ないかなぁと思っています。

今年の振り返りは、今年中に何度かやりたいと思います。

 

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キャッシュレス派になると、なるべく現金は使わずにキャッシュレスを使おうという気になるのも不思議です。

現金よりもキャッシュレスを使おうと、飲料の自販機も中身より、キャッシュレス決済を優先した自販機で選択したり、薬を処方してもらう場合も、近くの調剤薬局より、遠くてもキャッシュレス決済が使える調剤薬局を選択します。

買い物もいくら安くても現金しか使えなければ、少々高くてもキャッシュレス決済が使える店を選んだりしています。

ポイントがキャシュバックされると言うのもあるのですが、逆に遠くまでいったり、高い店で買ってしまったりと、逆効果の場合も多いような気がします。

まさに

キャッシュレス決済中毒

現金で払うと損をしているような気持ちになる強迫観念のような物があるのかもしれません。

電子マネーやバーコード決済を使って喜び時期は過ぎました。

不思議なものです。なぜだか、キャッシュレス決済でないと本能的に思ってしまう、、、。

現金をわざわざ出したり、小銭の計算をしたり、面倒くさいことから、逃げようとしているのかもしれません。

あなたもキャッシュレス決済中毒になっていませんでしょうか？

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個別株とETFのリートの配当金支払いがありました。

今月、リートの支払いは３銘柄しかなく、これで今月は最後になります。

ザイマックス・リート 7223円

ＭＡＸＩＳ高利回りＪリート7,654円

 

更に米国ETFも配当金を全てもらっていますので、１１月の配当金は支払いは終わりました。今月はまだ一週間以上ありますので、早めに終わってしまいました。

なんとか１０万円超えとなりました。１２月は四半期末で配当金が多いと思いますので、今年は２月が6万６千円と最低金額でした。

１０万円を下回った月は、１月、２月、７月、８月でした。ただ、２月以外は９万円台でしたので、来年は１０万円超えを期待し、少しでも目標の月平均１５万円に近づけるようにしたいです。

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毎月恒例の毎月配当銘柄PFFから以下の配当金支払いがありました。

また、過去に保有して売却済みの債券とPFFから配当税還付がありました。

PFF 107.85ドル（140円換算で15099円）

LQDとAGG 配当税還付　2.23ドル（140円換算312円）
PFF 配当税還付 25.38ドル（140円換算で3553円）
BND配当税還付 0.35ドル（140円換算で49円）

配当税還付ですが、特定口座内の損益通算で発生した源泉徴収税の還付、、、。いろいろ調べましたが、よくわかりませんでした。

今月、PFFの配当金は換算を140円にしたため、少し多くなりました。換算額を変えるとかなり金額が変わります。物の値段が変わるのも納得です。

１１月分の米国ETF配当金は全て支払いがありました。四半期毎の配当金支払い銘柄がない月はあっと言う間に配当金支払いが終わってしまいます、、、。

 

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S&P500カバードコールからの配当金支払いがありました。

JEPI 65.13ドル（140円換算で9118円）

毎月支払いで１万円近い金額になってきたので嬉しい限りです。

最近、東証にも、米国のナスダック100とS&P500のカバードコール銘柄が下記のとおり登場してきました。

2865：グローバルＸ NASDAQ100・カバード・コール ETF

2868：グローバルＸ S＆P500・カバード・コール ETF

ドル転しなくても買えるのはありがたいですが、現状、米国ETFで購入しているので、更にこの２銘柄も購入するとなると、資金がないので、直ぐには手が出ない状況です。

また、取り扱いを開始したばかりで、リスクが高いですので、購入には勇気が入ります。

どちらも１口1000円くらいで手軽に買えるのは良いですが、、、。

手取り早いのは、毎日購入している投資信託を月購入のみにして、そちらのお金を回すことですが、、、そうすると同じ銘柄を別で購入するだけで、リスク商品ばかりになるので、、、。

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