8_投信信託、その他投資

先週末時点も評価損の確認をしたいと思います。
最近は一進一退で上がったり、下がったりですが、今回はどうでしょうか？

5/17　全体で約４４９万円評価損

 

やはり、前回より含み損が増えています。
見事に上げ下げしています。

今までは、以下の通りです。
5/10　全体で約３７０万円評価損
5/02　全体で約４４０万円評価損
4/26　全体で約３１３万円評価損
4/19　全体で約４１３万円評価損
4/12　全体で約４８１万円評価損
4/05　全体で約６８５万円評価損
3/29　全体で約５８０万円評価損
3/20　全体で約８５０万円評価損
3/17　全体で約６５０万円評価損

株式市場自体も様子見というところでしょうか？

 

毎週評価損益を確認していますが、この間もずっと、投資は続けています。
まだ下げるかもしれませんが、全くわかりませんので、たんたんとドルコスト平均法に基づき、投資をするだけです。

 

５月もあっという間に中旬から下旬になろうとしています。コロナウイルスも日本ではおさまりつつありますが、世界的に治らない限りは、企業の復活も株式市場の復活もないので、まずはコロナウイルスがおさまってくれるのを祈るばかりです。

今週も配当金が出たり、ポイントが付与されれば、少額で行える銘柄の投資（買い増し）をしていきたいと思っています。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

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緊急事態宣言が解除され、徐々に外の様子も変わりつつあります。閉まっていた店が開き始め、がらんとしていた電車や店にも人が戻りつつあります。
月曜日からは、通勤電車もいつもどおり人が戻ってくるのでしょうか？
いつも生活に戻れる反面、コロナウイルスで空いていた電車や不要な会議や打ち合わせがなく良かった面もありました。シンプルな世の中になれば良いと思いますが、2ヶ月くらいの期間ではそこまでは期待できそうもないですね。

 

さて、以下の配当金支払がありました。いずれもリートの分配金です。

タカラレーベン不動産投資法人　8,830円
ＧＬＰ投資法人　4,278円

少し投資資金ができましたので、以下の銘柄に投資しました。

ダイワ上場投信－ＴＯＰＩＸ高配当４０指数 1651 10口
ｉシェアーズ・コアＪリートＥＴＦ 1476 2口

また、楽天ポイントがつきましたので、以下の投資信託を買い増ししました。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
579円（楽天ポイント579ポイント）

 

最近、イネ科の花粉が飛んでいるようで、花粉症に悩まされています。コロナウイルスでも季節はどんどん変わっていき、もう５月も中盤です。
コロナコロナと言っていて、月日がよくわからないようになって４月なのか５月なのか錯覚することがあります。
いろいろ起きていようが、いまいが、時はどんどん過ぎていきます。
時間も大切にしていかないと、、、。

 

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以下の配当金支払いがありました。

コメダホールディングス　2,600円（NISA枠）
日経平均高配当株５０指数連動型上場投信　8,162円

 

この配当金を以下に再投資しました。

1476　iシェアーズ・コア ＪリートETF　4口

 

また、楽天ポイントが５００ポイント以上になりましたので、楽天証券でポイントを利用し以下の投資信託を購入しました。
５００ポイント以上利用すると、楽天市場でのポイント還元率が＋1倍になります。（とは言っても、楽天市場を利用する予定はありません）

スポット購入 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
注文金額 662円(利用ポイント数 662ポイント)

 

最近は、ポイントや配当金があれば、数百円から数千円で投資していますので、日々とはいきませんが、週に何度か投資している状況です。

購入銘柄（保有銘柄）や投信株数・口数などをＥＸＣＥＬでその都度、管理していましたが、不可能な状況になっています。
配当金だけは何とかＥＸＣＥＬに投入し管理しています。
トータルは管理出来ますが、毎月投資額は、よくわからない状況になっていますので、毎月、いくら投資したのか整理した方が良さそうです。

 

コロナウイルスも一息つけそうなところまできました。なるべく早くもとの状況になることを祈りたいです。

 

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Ｙａｈｏｏショッピング（Ｔポイント分）とオリコマーケット経由（オリコポイント→Ｔポイント）で買い物したポイントをＳＢＩ証券で以下の投資信託を買い増ししました。

 

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
3,729 円（Tポイント利用 3,729 pt）

 

いつもせいぜい１０００円くらいですので、今回はまとまったポイントで投資することができました。（それだけお金を使ったと言うことですが・・・）

それにしても、Ｙａｈｏｏカードの扱いが微妙です。
Ｐａｙｐａｙで利用するために申し込みして利用していたのですが、いつの間にか還元を受けるためにはpaypay残高のみとなり、またチャージもＴポイント付与対象外と良くわかない状況になりました。
本来であれば、クレジットカードを何枚も持っているのも嫌ですのでカードを解約したいところですが、唯一お得なケースがあります。

それは今回も利用したＹａｈｏｏショッピング、中でもpaypayモールなどの高還元時の利用です。カード利用だけの還元倍率ではありませんが、１５％前後のポイントが付与される場合があります。購入したい物の金額比較はAmazonや楽天、店の直サイト、等とポイントも含めた比較する必要はありますが、トータル的にＹａｈｏｏショッピングが一番お得な場合が多いです。ですので、その高還元がある間は、解約せずに状況に応じて使おうと思っています。

 

ただ、ポイント付与がpaypayとＴポイントに分かれるところが微妙です。
paypayはＹａｈｏｏショッピングだけでなく、町の店でも利用できるので利便性はよいですが、期間があったり、中にはＹａｈｏｏショッピングでしか利用できないポイントのカテゴリがあったりわかりずらいことこの上なしです。
またＴポイントの位置付けも微妙です。本来はＹａｈｏｏカード自体のポイントもpaypayで良いような気もしますが、いろいろなしがらみがあるのでしょうか？

 

コロナウイルスが早くおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございました。

 

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細かい銘柄毎の確認はなかなか是非の判断はできませんので、保有投資資産の評価損の確認は今後の経験として、毎週行なっています。

今回は、以下のとおりでした。

5/10　全体で約３７０万円評価損

3/17　全体で約６５０万円評価損
3/20　全体で約８５０万円評価損
3/29　全体で約５８０万円評価損
4/05　全体で約６８５万円評価損
4/12　全体で約４８１万円評価損
4/19　全体で約４１３万円評価損
4/26　全体で約３１３万円評価損
5/ 2　全体で約４４０万円評価損

前回と比較して、少し含み損は軽減されました。最近は、上がっては下がり、下がっては上がる、一進一退の状況です。

コロナウイルスは、世界的にもまだまだ収束には至りませんが、経済再会の動きは、どこの国も検討を始めたところです。
身の回りへの経済的な影響は、コロナウイルスがおさまって、後から徐々に出てくると思っています。

配当金も、その際たるものでしょうし、勤めている会社にも社会全体的な設備抑制等で影響が出るのではと思っています。

いろいろ考えると憂鬱なこともありますが、まずはこの事態が収束して、少しずつでも、以前のリズムを取り戻してほしいものです。

 

コロナウイルスが早くおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

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３月から始めた、楽天クレジットによる定期積立が、今月５月も行われました。今回、３回目の積立になります。
楽天ポイントが付与されるMAX５万円分（500ポイント）の積立を行っています。

 

積立内容は以下のとおりです。

ニッセイ 外国株式インデックスファンド　１万円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)　　１万円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) ２万円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリ　１万円

 

現在の積立状況、投資信託の状況は以下のとおりです。
定期積立の他、気が向いたら、積立投資をしていない「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」を中心にスポット投資もしています。
また、楽天ポイント、Tポイントも投資信託にスポット投資しています。

＜楽天証券＞
銘柄名　投資金額　評価損益
ニッセイ 外国株式インデックスファンド　　60,000円　3,082円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)　　　　50,500円　-325円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)　　　　　　75,126円　2,427円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリ　50,000円　729円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　　　　41,600円　1,861円
＜ＳＢＩ証券＞
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　　　　10,855円　118円

トータルの状況は以下のとおりです。

投資信託積立合計　288,081円
評価損益額　7892円

 

楽天証券に５０万円以上、投資信託を預けると、一定のポイントが付与されるみたいです。まだまだ、最低の金額にも達成していませんが、達成できるようにしていきたいです。

50万円以上～200万円未満：50ポイント
200万円以上～400万円未満：100ポイント
400万円以上～600万円未満：150ポイント
600万円以上～800万円未満：200ポイント
800万円以上～1000万円未満：300ポイント
1000万円以上～2000万円未満：500ポイント
2000万円以上：1000ポイント

 

コロナウイルスが早くおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

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GWも終わりました。
GW中も米国市場はやってましたが、少し下落傾向でしょうか。日本市場はどうなるでしょうか？

さて、今回は、今後の当面の投資銘柄の整理をしていきたいと思います。
コロナウイルスの中、投資するので、リスクを分散するためにもETFを購入していきたいと思い、3月頃からは個別銘柄は購入していません。

〈日本株〉
1651 ダイワ 上場投信-TOPIX高配当40指数
1489 NEXT FUNDS 野村日本株高配当50
1577 NEXT FUNDS 野村日本株高配当70

先日1577を始めて購入しました。株価の状況を確認して、平均的に３銘柄を買い増ししていきたいと思います。

 

〈J-REIT〉
1488 ダイワ上場投信－東証REIT指数
1476 iシェアーズ・コア ＪリートETF

上記は、まだ、購入していません。
全くJ-REITへ投資しないのも、と思い上記のETFを今後購入することにしました。

 

〈米国株〉
iシェアーズ コア　米国高配当株 ETF HDV
バンガード 米国高配当株式ETF VYM
SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF SPYD
iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF PFF

上記4銘柄を、買付余力や株価の状況に応じて購入していきます。

 

〈投資信託〉
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド

上記は毎月の定期積立です。当面、積立投資を継続していきます。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

上記は、貯まったTポイントや楽天ポイントで購入する予定です。あまり投資はできないと思いますが、ぼちぼち、投資していきます。

 

当面は、こんな感じで、配当金の再投資、給与からの投資を行っていきます。

早くコロナウイルスがおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

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ほんのわずかですが、ポイントで投資しました。
最近は貯まったポイントは投資に充ててます。
最近、クレジットカードは、主にオリコカードと楽天クレジットカードを利用していますが、オリコポイントはTポイントに変換しSBI証券で投資、楽天カードは楽天ポイントに貯まり楽天証券で投資しています。

 

今回はクレジットカードからのポイントではありませんが、ちょこちょこ貯めたポイントで以下の銘柄に投資しました。

三菱ＵＦＪ国際−ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス　３５５ポイント分

 

Tポイントのサイトでクジを引いたり、中部電力のカテエネポイントをTポイントに変換したものです。
オリコカードのポイントもTポイントに変換して投資に充てますが、今回のポイントには、それは含まれていません。
オリコポイントは、1000ポイント単位の変換ですが、1000ポイントに満たないため使えない状況です。

ポイントの使い方は、わずかな金額（ポイント）ですので、買い物とかに使用した方が良いのかもしれませんが、当面は投資信託への投資に充てようと考えています。

 

コロナウイルスが早くおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

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さて、今週もコロナウイルスの影響を見ていきたいと思います。週末にかけて日米とも大きく下げましたが、先週末、これまでの含み損と比べどのようになったのでしょうか？
また、先週は、こんな中で含み益がある保有銘柄を確認しましたが、今週は、含み損を牽引する銘柄を確認していきたいと思います。

まずは、今週末の含み損です。

5/2　全体で約４４０万円評価損

でした。

これまでの含み損推移です。

3/17　全体で約６５０万円評価損
3/20　全体で約８５０万円評価損
3/29　全体で約５８０万円評価損
4/05　全体で約６８５万円評価損
4/12　全体で約４８１万円評価損
4/19　全体で約４１３万円評価損
4/26　全体で約３１３万円評価損

先週は３百万円台まで含み損が減りましたが、今週末は、４百万円台にもどってしまいました。

 

以下が、含み損、マイナス３０%以下の銘柄になります。

WBK　　 ウエストパックバンキングADR　-55.76%
RDSB　　ロイヤルダッチシェルADRB　-55.55%
3463　　いちごホテル　　　　　　-55.36%
8963　　INV　　　　　　　　　　 -44.31%
3478　　森トラストホテル　　　　-41.82%
BP　　　BPADR　　　　　　　　　 -41.61%
7751　　キヤノン　　　　　　　　-40.31%
7272　　ヤマハ発　　　　　　　　-37.81%
8316　　三井住友　　　　　　　　-36.90%
5110　　住友ゴム　　　　　　　　-34.29%
MO　　　アルトリアグループ　　　-33.71%
2914　　JT　　　　　　　　　　　-33.70%
8964　　フロンティア　　　　　　-33.14%
3472　　大江戸温泉　　　　　　　-32.81%
3492　　タカラリート　　　　　　-31.99%
8591　　オリックス　　　　　　　-31.50%
3453　　ケネディクス商業　　　　-30.79%

 

コロナウイルス前から、そもそも含み損があった銘柄が更に傷口を広げた格好ですね。あとは、コロナウイルス前に購入した株価が割高の時期にかったJ-REITが多く入っています。
マイナス４０％以下の銘柄は復活することがあるのだろうかと思ってしまいます。コロナウイルスがおさまった頃、どこかで損切りを決断しないと駄目な時がくるかもしれません。

 

ＧＷ明けも株価は厳しい状況になるのではないかと、少し心配です。

早くコロナウイルスがおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

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先日、４月給与で日本高配当株ETFを買い増ししましたが、今回は、投資信託をスポット購入しました。投資信託は、まだ、初めて2ヵ月くらいですので、今回のコロナウイルスの影響はあまりありません。
基本は楽天クレジットカードの定期積立ですが、今回のように気が向いたらスポット購入もしていきたいと思います。

今回購入したのは以下の2銘柄になります。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　10,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 10,000円

「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」は定期積立の銘柄ではありませんが、スポット購入で機会があれば購入しようと思っています。

以前も書きましたとおり、投資信託の立ち位置は、私の場合は、預金と思って積み立てしています。
当然、元本保証ではありませんので、預金ではありませんが、高配当株投資よりはリスクは少なく、投資しているのは今回のようなバランス型とインデックス型のみですので、余程、ずっと下落しなければ、最悪は元本くらいは保証され、よければある程度の利回りになるのではと思っています。

 

私の資産構成は、

・銀行預金、財形貯蓄（リスク無）
・個人年金（リスク無）
・確定拠出年金（一部リスク有）
・投資信託（リスク有）
・高配当日米株/ETF、J-REIT（リスク有）

というイメージになります。

 

リスク無の資産はある程度確保しているため、現在、給与で毎月支払分以外は、全てリスク有の投資をしています。
資産形成というより、半分くらいは趣味になっているのかもしれません。

 

早くコロナウイルスがおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

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