☆投資資産の内訳について
最近は、米国ETFや投資信託の投資が中心ですので、割合について確認してみました。
まあ、米国ETFも高配当でなく、成長系銘柄に投資していますので、その辺りも中心に見ていきたいと思います。
〈米国株〉
ＥＴＦ高配当 42%
ＥＴＦ成長 8%
高配当個別銘柄 1%
米国株集計 51%
〈Ｊ－ＲＥＩＴ〉
ＥＴＦ高配当 5%
ＪＲＥＩＴ個別銘柄 20%
Ｊ－ＲＥＩＴ集計 25%
〈投資信託〉
4%
〈日本株〉
ＥＴＦ高配当 8%
個別銘柄高配当 9%
個 ...
☆確定拠出年金の状況と振り返り
本日は、会社の確定拠出年金の状況と振り返りを行いたいと思います。
現在の資産状況は下記のようになっています。
総資産評価額 6,400,722円
拠出金額累計 5,969,802円
評価損益 ＋430,920円
利回り ＋0.72％
内訳は、
保険（元本確保型） ニッセイ利率保証年金（１０年保証／日々設定） 5,168,834円 ＋64,991円
外国債券型 日興インデックスファンド海外債券ヘッジなし（ＤＣ専用） 238,820円 ＋9,399円
外国株式型 ＤＩＡＭ外国株式 ...
☆積立状況について
各種積立について、最近、追加や金額変更をしましたので、投資額含め確認をしたいと思います。
現在は、楽天クレジットを利用し楽天証券での投資信託積立、SBI証券で投資信託と米国ETFの積立を行っています。
【楽天証券 毎月クレカ支払】
eMAXIS NASDAQ100インデックス 月5,000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 月10,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 月10,000円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 月5,000円
＜購入・換金手数料な ...
☆積立投資信託の銘柄追加について
以下の銘柄が追加されたと言うことで、現在楽天クレジットカードで積立している銘柄に追加しました。
クレジット積立は最大5万円ですので、唯一2万円積立している「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」を1万円に変更しています。
eMAXIS NASDAQ100インデックス
たた、Ｓｌｉｍシリーズではないため、管理費用が0.44％とかなり高めな設定になっています。
残りの積立銘柄は、
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
＜購入・換金手数料なし＞ニッ ...
☆現在の米国S&P500への投資を整理
米国S&P500とは、ニューヨーク証券取引所、NASDAQに上場している銘柄から代表的な500銘柄の株価を浮動株調整後の時価総額比率で加重平均し、指数化したもので、いまや米国株投資の定番となっています。
私の投資先としても重複して以下の積立を行っています。
○ETF VOO 月１口約348ドル（約３６０００円）
○投資信託
楽天証券 月１回20000円
SBI証券 毎日300円（月約6000円）
月で６万円２千円となります。ETFは１口あたりがかなり高額となり、４万円に近づく勢いで、いつまで月１口買えるかと言 ...
☆２０２０年総括、保有銘柄と評価損益額について＜その４：投資信託編＞
新年あけましておめでとうございます。本年もよろしくお願いいたします。
さて、昨年から新たに始めた投資信託。
メインは楽天証券の楽天クレジットカードによる積立投資です。
毎月、５万円分積立して、５００円分の楽天ポイントが付与されます。
とりあえず、税金なしで、１％の金利？ですので、当面は続ける予定です。
＜投資信託＞
（海外インデックス）
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim ...
☆資産保有割合と今後の投資方針
久しぶりに資産の保有割合について確認したいと思います。
当初は、現金や投資の保有比率を気にしていましたが、現在はあまり気にしていません。
ある程度の現金があれば、残りは全て投資に回す形で考えています。
さて現在の状況ですが、
いつも利用しているMoneyForward から、
預金・現金 41％
株式 44%
投資信託 1%
年金 14%
預金は、オリックス銀行、新生銀行がメインで定期預金に預けています。後は、住信SBIネット銀行、じぶん銀行、楽天銀行、UFJ銀行が日常使用する銀行（給与振込、各種振込、証 ...
☆定期積立銘柄と投資額について
現在、投資信託と米国ETFの定期積立をしていますが、毎月、どの程度積立しているのか改めて確認していきます。
積立は楽天証券とSBI証券で行っており、楽天証券は楽天クレジットカード払いで積立てして、楽天ポイントももらっています。
まずはその楽天証券です。
＜楽天証券 投信信託クレジットカード積立＞
毎月1日
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 10,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 10,000円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 20,000円 ...
☆高配当株投資の難しさと積立額の変更
現在、米国ETFと投資信託の積立を個別株の売却したお金で購入していましたが、かなり購入資金が少なくなったのと、最近の株高もあり、積立額の見直しを行いました。
投資信託は、楽天証券とSBI証券で行っていますが、今回金額を見直したのは、SBI証券で行っている以下の毎日500円の積立を300円にしました。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株
ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＦＡＮＧ＋
ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＮＡＳＤＡＱ１００
レオス－ひふみプラス
月34,500円の積立
...
☆円安でドル転。米国ETF購入資金へ
1ドル104円と円安傾向が継続しています。とは言っても、最近は1ドル104円から108円あたりをうろうろしているので、あまり神経質になる必要も無いですが、ただ110円を超えてくると、ドル転もしづらくなるので、ドル転しておいて、米国ETFの積み立て資金にしています。
現在の積立設定は以下のとおりです。
HD 2 口（毎月6回）
PFF 1 口（毎月6回）
QQQ 1 口（毎月3回）
QYLD 3口（毎月6回）
SPYD 2 口（毎月6回）
VOO 1 口（毎月3回）
VTI 1 口（毎月3回）
VYM 2 ...