8_投信信託、その他投資

投資信託は、コロナが始まってから積み立てをし始めました。混沌としている状況の中で投資がしづらい状況、ただ預金していたのではお金は増えないと思い、あまり考える余地を与えないものが良いと思い、配当金もないですが投資信託の積み立てを始めました。

また、楽天クレジットカードで積み立てすれば、ポイント還元があるというのも始めるきっかけでした。

投資額はクレジット投資のMAX5万円で始めました。現在、1年半くらいでしょうか?投資銘柄は米国インデックス、先進国インデックス、全世界インデックスの米国株中心です。

現在の評価損益率は、コロナからの株価好調により、30%超 ...

8_投信信託、その他投資

連休恒例の保有銘柄一覧です。今回はいつもの順番と逆に投資信託からスタートしたいと思います。

投資信託の資産に占める割合は、約2.6%です。まだ、始めたばかりですので割合も低いです。

預金 34.50%
株式 50.00%
投資信託 2.65%
年金 12.85%

以下が保有銘柄です。始めた頃は、いろいろ手を出しましたが、最近は以下の銘柄に固定しています。基本は米国株インデックス中心です。

大和-iFreeNEXT FANG+インデックス
大和-iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
農林中 ...

1_配当計画, 4_日本株・日本ETF, 8_投信信託、その他投資

これだけ株高ですと、株が割高に見えて購入できません。積立投資で投資信託と米国ETFはしていますが、それ以外で日本株やJ-REITのETFも購入したいところですが、流石に割高すぎて手は出ない状況がずっと続いています。

 

幸いに積立の方で、給与や配当金の資金をほとんど使いますので、お金が余って割高な株に手を余裕はないので、その点は良いかもしれませんが、株を購入する楽しみはないところが悲しいところです。

 

今月は日本株や米国ETFの四半期の支払月にあたりますので、その点、少しは賑やかな月ですが、それが終わればまた刺激がない ...

8_投信信託、その他投資

SBI証券と楽天証券のポイント獲得状況について、これまであまり意識していませんでしたが今回確認しました。

まず、これは意識して獲得していた物ですが、楽天クレジットカードによる楽天証券での投資信託積立です。毎月MAX5万円分までポイントが付与されます。こちらはMAXまで使い、毎月1%分の500ポイントゲットしています。獲得したポイントは即投資信託のスポット購入を行い、楽天市場での購入ポイントをプラス1倍にアップしています。ちなみにあまり楽天市場で買い物しないので意味はあまりありません。ただ、この500円はかなり大きなものです。最近、楽天クレジットの改悪がありますので、これが改悪 ...

8_投信信託、その他投資

よく、今は銀行などに預けても良くて0.01%程度(ネット銀行でもせいぜい0.2から0.25%)、日本国債でも0.05%などのため、投資をするべきだと、よくいいます。

また、将来のお金の計画では、投資したら4%から5%前後の利回りがある前提で、話が進められます。

ただ、その値がにわかに信じがたく思うのが実際のところです。ただ、この利回りは、過去の実績からなる数字から導かれ、ものによってはもっと利回りが良いものもありますので、根拠がない値ではありません。

にわかに信じがたいポイントは、あくまで過去の実績で今後も同じか?と言うことがまず引っかかるところです。 ...

0_株式投資にいたるまで, 8_投信信託、その他投資

現在は株価好調で、なかなか不調になることを忘れてしまいそうですが、いずれ来る株価下落。

あまり株価の調子が良いと忘れてしまうので、以前の記憶や経験を生かすことが必要と今から自分に言っておかないと駄目だと思っています。下落に成長株の積み立てを辞めてしまったり、狼狽売りをしてしまえば、投資している意味合いもなくなります。そんなことをするくらいなら、大人しく預金していた方がマシだからです。下手に投資して高い時に購入し、安い時に売れば、資産は目減りする一方です。

そのために、利回りや運用コストがかかるが、個別銘柄ではない、投資信託やETFに切り替えたのですから、、、。

4_日本株・日本ETF, 8_投信信託、その他投資

以下の銘柄から配当金支払がありました。

1489 NF日経高配当50 4,679円

 

先日、上記の同じ銘柄について、SBI証券から支払がありましたが、楽天証券でも保有していますので、支払がありました。

このETFの野村証券からは楽天証券分、SBI証券分がまとめて分配金の報告がありました。

私は、基本は全てSBI証券で購入していますが、昔に購入したこのETFと楽天証券でしか購入できない、米国株のARCC、それと楽天クレジットの積み立てでお得な投資信託のみ、楽天証券を使用しています。投資信託以外は、新規の購入は楽天証券で ...

8_投信信託、その他投資

投資割合が資産の50%超えになりました。以前は、投資割合はもっと低くと思っていましたが、最近は割合でなく、一定の現金以外は、全て投資にまわすつもりです。

一定の金額とは、以前話題になった老後2000万円問題の2000万円です。また、それ以外の大きな出費と言えば、車ですので、2000万円+車購入費用くらいが現金保有額としています。

現金は、会社の財形貯蓄や銀行の定期預金などになります。ですので、今は給与での生活費以外は全て投資にまわしています。また、車の資金は先日使ってしまいましたので、次回に備えてはボーナスで貯蓄できる金額をまわすことにしました。

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8_投信信託、その他投資

コロナウイルスも第二波に迫る感染者数になってきました。更に超えていくのか、それとも緊急事態宣言の効果で収まるのか微妙なところですが、人の動きは緊急事態宣言だからと言っても変わりがないような気がします。

と言うことは、更に増える可能性が高いような気がします。ある意味、外食、観光業は別として他の経済活動は1年前とは異なり、コロナに関係なく動いているような感覚です。流石に自粛と言っても時間的に限度があり、企業も個人も、特に影響がなければコロナに関係なく動いているのが現状だと思います。

そんな中ですので、コロナ感染者数については、コロナの感染が早いか、ワクチン接種が早いか ...

8_投信信託、その他投資

ゴールデンウィークも今日で終わりです。保有銘柄一覧も今回が最終回、投資信託編です。

投資信託は初めてまもないため、保有金額もまだ少ないです。評価損益は、最近の株価好調によって、評価益は異常な値ですが、これから積み立てる金額の方が多いと思いますので、現時点の損益はあまり、将来的には参考になりません。

銘柄選定は、特に思い入れはなく、評判の良いものを選定して積み立てしています。インデックスファンドだけで良さそうなものですが、アクティブファンドも積み立てして、ある程度年数が経ったら比較してみたいと思います。

 

<インデックスファンド> ...