8_投信信託、その他投資

最近は、米国ETFや投資信託の投資が中心ですので、割合について確認してみました。
まあ、米国ETFも高配当でなく、成長系銘柄に投資していますので、その辺りも中心に見ていきたいと思います。

〈米国株〉
ETF高配当 42%
ETF成長 8%
高配当個別銘柄 1%
米国株集計 51%

〈J-REIT〉
ETF高配当 5%
JREIT個別銘柄 20%
J-REIT集計 25%

〈投資信託〉
4%

〈日本株〉
ETF高配当 8%
個別銘柄高配当 9%
個 ...

8_投信信託、その他投資

本日は、会社の確定拠出年金の状況と振り返りを行いたいと思います。

現在の資産状況は下記のようになっています。

総資産評価額 6,400,722円
拠出金額累計 5,969,802円
評価損益 +430,920円
利回り +0.72%

 

内訳は、

保険(元本確保型) ニッセイ利率保証年金(10年保証/日々設定) 5,168,834円 +64,991円
外国債券型 日興インデックスファンド海外債券ヘッジなし(DC専用) 238,820円 +9,399円
外国株式型 DIAM外国株式 ...

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各種積立について、最近、追加や金額変更をしましたので、投資額含め確認をしたいと思います。

現在は、楽天クレジットを利用し楽天証券での投資信託積立、SBI証券で投資信託と米国ETFの積立を行っています。

【楽天証券 毎月クレカ支払】
eMAXIS NASDAQ100インデックス 月5,000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 月10,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 月10,000円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 月5,000円
<購入・換金手数料な ...

8_投信信託、その他投資

以下の銘柄が追加されたと言うことで、現在楽天クレジットカードで積立している銘柄に追加しました。
クレジット積立は最大5万円ですので、唯一2万円積立している「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」を1万円に変更しています。

eMAXIS NASDAQ100インデックス

たた、Slimシリーズではないため、管理費用が0.44%とかなり高めな設定になっています。

残りの積立銘柄は、
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
<購入・換金手数料なし>ニッ ...

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米国S&P500とは、ニューヨーク証券取引所、NASDAQに上場している銘柄から代表的な500銘柄の株価を浮動株調整後の時価総額比率で加重平均し、指数化したもので、いまや米国株投資の定番となっています。

私の投資先としても重複して以下の積立を行っています。

○ETF VOO 月1口約348ドル(約36000円)

○投資信託

楽天証券 月1回20000円

SBI証券 毎日300円(月約6000円)

月で6万円2千円となります。ETFは1口あたりがかなり高額となり、4万円に近づく勢いで、いつまで月1口買えるかと言 ...

8_投信信託、その他投資

新年あけましておめでとうございます。本年もよろしくお願いいたします。

さて、昨年から新たに始めた投資信託。
メインは楽天証券の楽天クレジットカードによる積立投資です。
毎月、5万円分積立して、500円分の楽天ポイントが付与されます。
とりあえず、税金なしで、1%の金利?ですので、当面は続ける予定です。

 

<投資信託>
(海外インデックス)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim ...

8_投信信託、その他投資

久しぶりに資産の保有割合について確認したいと思います。
当初は、現金や投資の保有比率を気にしていましたが、現在はあまり気にしていません。
ある程度の現金があれば、残りは全て投資に回す形で考えています。

さて現在の状況ですが、
いつも利用しているMoneyForward から、

預金・現金 41%
株式 44%
投資信託 1%
年金 14%

預金は、オリックス銀行、新生銀行がメインで定期預金に預けています。後は、住信SBIネット銀行、じぶん銀行、楽天銀行、UFJ銀行が日常使用する銀行(給与振込、各種振込、証 ...

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現在、投資信託と米国ETFの定期積立をしていますが、毎月、どの程度積立しているのか改めて確認していきます。

積立は楽天証券とSBI証券で行っており、楽天証券は楽天クレジットカード払いで積立てして、楽天ポイントももらっています。

まずはその楽天証券です。

<楽天証券 投信信託クレジットカード積立>
毎月1日
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 10,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 10,000円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 20,000円 ...

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現在、米国ETFと投資信託の積立を個別株の売却したお金で購入していましたが、かなり購入資金が少なくなったのと、最近の株高もあり、積立額の見直しを行いました。

投資信託は、楽天証券とSBI証券で行っていますが、今回金額を見直したのは、SBI証券で行っている以下の毎日500円の積立を300円にしました。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
eMAXIS Slim 先進国株
iFreeNEXT FANG+
iFreeNEXT NASDAQ100
レオス-ひふみプラス

月34,500円の積立

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1ドル104円と円安傾向が継続しています。とは言っても、最近は1ドル104円から108円あたりをうろうろしているので、あまり神経質になる必要も無いですが、ただ110円を超えてくると、ドル転もしづらくなるので、ドル転しておいて、米国ETFの積み立て資金にしています。

現在の積立設定は以下のとおりです。

HD 2 口(毎月6回)
PFF  1 口(毎月6回)
QQQ 1 口(毎月3回)
QYLD 3口(毎月6回)
SPYD 2 口(毎月6回)
VOO 1 口(毎月3回)
VTI   1 口(毎月3回)
VYM 2 ...