6_Ｊ－ＲＥＩＴ

１．はじめに

１２月配当のREIT（森トラスト、日本賃貸、ケネデックス商業）から分配金の支払いがありました。今回は、保有REITの評価損益も合わせて見ていきたいと思います。

 

２．分配金について

森トラスト総合リート投資法人　 2910円
日本賃貸住宅投資法人               1566 円
ケネディクス商業リート投資法人 5021円

 

３．保有REITの評価損益について

以下が保有REITの評価損益になります。（20181207時点です。）

日本株の低迷もあって、REITもマイナスです。
ただ、自分が思ったよりは少ないマイナスでした。
大きいのは太陽光発電の買取り価格の見直しが発表され、インフラファンドが軒並み含み損のオンパレードになってしまいました。
REITの中でも高配当ですので、最近では集中投資しましたが、それが裏目に出てしまいました。
原子力を辞めて太陽光発電を進めているはずが、いろんな思惑で逆光する形になってしまっています。
下記の記事を以前書いています。
「☆「太陽光発電、買い取り価格半減」どうなるインフラファンド」
「☆太陽光発電推進と原発再稼働の矛盾について」

後はREITと株で分散と言いますが、自分から見たら、日本株が下がるときはREITも一緒に下がっているのではないかと感じています。
ただ、REITと日本株より高配当ですので、多少のマイナスには目をつぶれるところはあります。

 

４．まとめ

REITは高配当を目指す配当計画（月１０万円の配当金を目標）になくてはならない要素です。
オフィス、ホテル、物流、インフラファンドなど、分散しながら、今後も投資を続けて行きたいと思います。

 

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１．はじめに

阪急阪神リートで応募しました「宝塚カレンダー」が当選し、送られてきました。
かなり、大きめのダンボールの詰め込まれおりました。
中のカレンダーもかなり立派なカレンダーです。

 

２．カレンダー

 

３．阪神阪神リートについて

20181213現在、１口　144,700円　　分配利回りは、4.14%　です。

阪急阪神リートは、商業用施設、事務所用施設及び複合施設に投資し、ポートフォリオ全体の投資額合計における商業用途区画への投資額を50%以上とし、関西圏への投資比率を全体の投資額の50%以上としています。

 

３．まとめ

かなり立派なカレンダーで、宝塚のファンでもない私がもらっても宝の持ち腐れ感が満載です。
阪急阪神リートは、保有しているREITでは、分散利回りが悪いですが、カレンダーも当たったので、安定銘柄として保有を続けて行きたいと思います。

 

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１.はじめに

日本株、米国株と良くない状況が続いています。
特に米国株はこれまでの違い２０１８年は誰から見ても不安定な状況になってしまいました。
日々の上げ下げ幅が大きため、直近の上げ下げで購入するのではなく、中長期の視点で考え購入する必要があると思っています。

 

２．最近の状況と当面の投資に対する考え方の確立

〈米国株〉
最近の状況について、米国株は２０１８年だけ見ると、ここ数年続いていた米国株全体の株価の安定した成長はストップしたと言えると思います。
個別株であれば、今後成長する企業もあると思いますが、それを判断する知識と情報を分析能力は私にはありません。となると、投資信託やETFで分散投資し、ある程度の配当がある銘柄を選択することにしようと思っています。
ピックアップした銘柄は、以外のとおりです。

(1659) iシェアーズ米国リート
(HDV) iｼｪｱｰｽﾞ･ｺｱ高配当株ETF

調子の悪い米国株のなかでＨＤＶは、大きくは下がっていません。また利回りも３．５％程度あります。 iシェアーズ米国リートは現在、米国以外や日本のREITは個別に保有していますが、米国のREITは保有していませんので、候補としています。

〈日本株・REIT〉
日本株も最近の下落で、ある程度の高配当の銘柄が増えてきています。
ただ、現在保有中で含み損を抱えている高配当銘柄（日産、積水ハウス、JT、ドコモ、キャノン、オリックスなど）を買い増しする勇気はありません。
こんな状況なので分散投資も必要です。
REITは他で高配当が狙えない分、高配当銘柄を選択していきたいと思っています。銘柄自体はほぼ高配当銘柄は保有していますので、買い増しになります。
そこで、ピックアップした銘柄は以下のとおりです。

(5110) 住友ゴム 予算約１５万 3.94%
(7267) ホンダ 予算約３１万 3.51%

いづれも車関連です。ブリジストンを先般購入していますので、同じ業種の住友ゴムはどうかとも思いますが、割安ではあります。ホンダはこれまでの株価を見ると成長は期待できませんが、安定はしています。ただ、今後の米国の出方次第ではあります。

 

３．まとめ

予算が沢山ある訳ではないので、ピックアップしたものがすべて購入できる訳ではありませんが、とりあえず、上記の方向性で進めていきたいと思います。

 

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１．はじめに

今回は久しぶりに、ポートフォリオで投資の割合を確認していきたいと思います。
また、現状の評価損益についても確認していきます。

 

２．投資先の割合確認

確認方法として、日本株、米国株、J-REITの割合とそれぞれの損益を見ていきます。

割合的には、まあまあ自分として良い感じになっていると思っています。

ただ、米国株の損益がすごいことになっています。日米とも株安で全滅です。

１．日本　　  -37440円　 21%
２．米国　　-422599円   56%
３．J-REIT　 -28144円　 24%
総計　         -488183円　100%

 

次に、高配当株と成長株、優待株の割合と損益額を確認します。

日本株の優待株は優秀です。やはり株主優待があるとなかなか手放さないのでしょうか？

１．高配当　-538773円　76%
２．成長  　 -132410円　20%
３．優待   　 183000円　  4%
総計　        -488183円　100%

 

３．全資産中の投資割合について

先程は、投資のなかの割合でしたが、その他預金、個人年金等を加え、全資産中の投資割合をみていきます。

預金   44%（定期、日本国債）
年金   14%（個人年金、確定拠出年金)
株      42%

こちらもバランスとしては、自分としてはよさそうです。ただ最近は、年金は別として株投資が多いので、今後、割合が大きくなると思っています。

 

４.まとめ

今回、ポートフォリオを見ましたが、バランスとしては良かったです。ただ、改めて含み損が大きくなっていることが明確化し、少しショックです。今までマイナスをカバーしていました米国成長株（ＩＴ株）がここにきてマイナスになってしまい、優待株以外は全滅の結果となってしました。

日本高配当　-220440円   17%
日本優待　　 183000円　  4%
米国高配当　-290189円   36%
米国成長　　-132410円   20%
J-REIT　  　  -28144円　24%
総計　　　　-488183円  100%

 

 

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１．はじめに

最近のアップダウンの激しい日米株価ですが、日本株、REIT、米国株、ETF、どれも冴えません。

 

２．冴えない保有株

保有株は、ほとんどの株の評価損益がいまいちです。
以下は含み損が大きいものです。

日本株は、キヤノン、ドコモ、KDDI、JT、積水ハウス、共立印刷。
REITはインフラファンド全般、INV、投資法人みらい、さくら総合リート、マリモリート。
米国株は、アマゾン、グーグル、エヌビディア、AT&T、ナショナルグリット、ウエストパックバンク、ロイヤルダッチシェル、センチュリーリンク。
ETFも、PFF、VCLT。他のVOO、VYMなどもプラマイ0に近いです。

 

３．冴えてる株

冴えない株ではない、冴えてる株は、あまりないですが、

ETFのHDV。
米国株はベライゾン、BTグループ、PPL、サザン、ファイザー、ジョンソン＆ジョンソン。
REITはインベスコ、日本ロジステック。
日本株はイオン、コメダ、アトム、ブリジストン。

などです。

 

４．まとめ

冴えない株が多いと行っても、冴えてる株も少しはあるので、精神衛生的になんとか持ちこたえています。
やはり、いろいろな国、分野に分散することは重要ですね。
ただ、冴えない株も、裏を返せば割安株です。
これ以上、下がることも当然ありますが、そこを買い増しするのが、本当は必要かもしれませんが、そこまでは自分は難しいそうです。

 

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１．はじめに

検討していました、１１月・２月に配当金（分配金）がもらえる銘柄について、先般解約したイオン銀行の積立定期のお金で購入しました。
「☆株投資以外の現金保有先とイオン銀行積立定期の金利低下」
「☆１１月支払の保有配当銘柄が少ないので候補を検討」
「☆１１月支払の保有配当銘柄が少ないので候補を検討（つづき）」

 

２．購入した銘柄

〈日本株〉
プレナス（9945）１００株

〈REIT〉
タカラレーベン不動産（3492） 2口
ザイマックスリート（3488）１口
ラサールロジポート（3466）１口

プレナスは配当利回りは、少し悪いですが株主優待も含みで購入しました。
タカラレーベンは、先般１口購入していますので買いましになります。
ザイマックスとラサールロジポートは新規購入です。タカラレーベンとザイマックスは最近新設されたREITですので、少しチャレンジになります。

 

３．株価と配当利回りについて

〈日本株〉
プレナス（9945）                      1876円　3.20％

〈REIT〉
タカラレーベン不動産（3492）　89200円　7.39％
ザイマックスリート（3488） 　113900円　6.09％
ラサールロジポート（3466） 　107200円　4.86％

 

４．まとめ

１１月の配当金はかなり他の月と比べると見劣りします。今回の購入だけでは、まだまだですが、今後も意識して、購入していきたいと思います。

 

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１．はじめに

先日、１１月の配当金をもらえる銘柄は、他の月と比較すると、かなり少ないということで「☆１１月支払の保有配当銘柄が少ないので候補を検討」で検討しました。
※別の月でカバーすればと言ってしまえばそれまでですが、毎日配当金をもらえることに喜びとしていますので、ご容赦ください。

 

２．前回検討した銘柄

前回は、日本株を中心に検討しました。

ちなみに、それぞれ目標とする利回りは以下のとおりです。

日本株は、３．８％以上
Ｊ－ＲＥＩＴは、５％以上
米国株は、４．３％以上
海外ＥＴＦは、４．３％以上（経費率マイナス後）

 

日本株で検討したのは以下の銘柄になります。

8904：サンヨーハウジング名古屋　1030円
利回り3.69％ 優待Quoカード1000円
9945：プレナス　1839円
利回り3.26％ 優先1年保有 2500円

 

３．今回の検討銘柄

今回は、前回ピックアップのみしたREITについて見ていきたいと思います

タカラレーベン不動産（3492） 88200円 7.49％
ザイマックス（3488） 113500円 6.11％

上記は新設されたリートです、分配利回りは高いですが、あくまで分配予想に対するもので
一時的な分配金に対しての利回りになっています。実績はないので、今後想定通りの事業がされる想定になります。

Oneリート（3290） 251400円 5.48％
ラサールロジポート（3466） 105600円 4.93％

上記はこれまでも活動しているもので実績はありますが、新設と比べると利回りは劣ります。

期待して新設REITにするか、実績のあるREITにするかが判断要素になります。

 

４．総括

高配当に目をとられ、誤った銘柄を購入しては、元も子もないので、じっくり分析して精査していきたいと思います。

 

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１．はじめに

１１月の配当金をもらえる銘柄は、他の月と比較すると、かなり少なくなります。
別の月でカバーすればと言ってしまえばそれまでですが、毎日配当金をもらえることに喜びとしていますので、今回は、１１月を充実できるように、考えていきたいと思います。

２．現在保有の１１月で配当金をもらえる銘柄

現在保有している１１月で配当金をもらえると想定してる銘柄は以下のとおりです。

〈日本株〉
コメダ
〈米国株〉
Ｔ
ＶＺ
＊アップルやエヌビディアもありますが、高配当ではありませんので、ここでは除外したいと思います。
〈ＥＴＦ〉
ＰＦＦ
ＶＣＬＴ
〈ＲＥＩＴ〉
ＧＬＰ

以上になります。

 

３．高配当銘柄探し

日本株はそもそも３月配当が多いため、それなりの高配当を探すのは大変です。

ちなみに、それぞれ目標とする利回りは以下のとおりです。

日本株は、３．８％以上
Ｊ－ＲＥＩＴは、５％以上
米国株は、４．３％以上
海外ＥＴＦは、４．３％以上（経費率マイナス後）

今回は、日本株やREITを中心に考えたいと思います。ピックアップしたのは、

8904：サンヨーハウジング名古屋　1030円　利回り3.69％ 優待Quoカード1000円
9945：プレナス　1839円　利回り3.26％ 優先1年保有 2500円

どちらも目標利回りには届きませんが、株主優待があるものが見つかりました。
サンヨーハウジングは業績は大丈夫そうですが、「ほっともっと」で有名な企業のプレナスは、利益が今期赤字に転じました。
最近の外食産業にありがちな人員不足や材料の高騰でしょうか、保有には、リスクがあります。
ただ、株主優待にはひかれるものがあります。

REITは高配当の以下をピックアップしました。
新設されたばかりや、一時的な高配当もあるので、今後見極めが必要です。

ザイマックス
Oneリート
タカラレーベン不動産
ラサールロジポート

ＲＥＩＴの見極めは、また後日行いたいと思います。

 

４．総括

高配当に目をとられ、誤った銘柄を購入しては、元も子もないので、じっくり分析して精査していきたいと思います。

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１．はじめに

１０月のＲＥＩＴ分配金も大詰め、「日本再生可能エネルギー」「サムティ」「いちごホテル」からの分配金の支払がありました。

 

２．分配金について

日本再生可能エネルギー　　5,720円〈3口保有〉
サムティ・レジデンシャル　6,696円 〈3口保有〉
いちごホテルリート　　　　2,672円 〈2口保有　今回は１口分が対象〉

高配当REITを買い増ししていましたので、「日本再生可能エネルギー」「サムティ」の分配金が多くなっています。「いちごホテル」は２口保有ですが、今回対象は１口のみです。

 

３．現在の株価、分配利回りについて

（9283）日本再生可能エネルギー 　　97600円  6.68%
（3459）サムティ・レジデンシャル　 90300円  5.98%
（3463）いちごホテルリート　　　　138000円 7.86%

※20181021現在

 

４．「いちごホテルリート」の利回りについて

利回りが7.86％であれば、今回、もっと分配金が多いはずですが、理由は２０１９年１月期の分配金予想が税引き前で５４２９円となっているためです。今回は税引き前で３３５２円となります。
２０１９年７月期は３２４３円と通常に戻っています。
そのため、「いちごホテルリート」は通常４．８％程度と考えるのが妥当だと思います。

 

５．まとめ

「いちごホテルリート」の株価推移は上記の特別な分配金があり、権利確定後も下がっておりませんが、「日本再生可能エネルギー」「サムティ」については夏以降に下がっています。
どちらにしてもＲＥＩＴは長期保存して、分配金を積み上げして、多少の含み損くらいカバーする気持ちで保有していきたいと思います。

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１．はじめに

本日は毎月配当金、分配金をもらうためにどのように投資しているか整理したいと思います。

 

２．毎月高配当金・分配金を貰うための条件（投資方法）

①多くの金額の配当金、分配金を貰おうと思えば、配当利回り、分配利回りが良い銘柄を選択する必要があります
②毎月平均的に配当金・分配金を貰うためには投資する銘柄の配当金・分配金の支払月を考える必要があります。

①については、配当金狙いの投資であれば、毎月配当金がもらえれば良いということになりません。より利回りが良い、銘柄を選択する必要があります。
配当狙いの投資であれば少なくとも３％以上利回りがあるものを選択します。（私の場合）

②について、①で選択した銘柄の支払月（※１）を確認し、どの銘柄がどの月に配当金支払いがあるか確認します。このときに偏っているのであれば毎月配当金を貰うことはできません。
日本株だけの銘柄構成では毎月高配当は困難です。
多くの日本株は３月確定月で配当金支払いは６月（半期支払があればプラス１２月）になります。
ここで他の銘柄を組み入れていく必要があります。

円での投資であればＪ－ＲＥＩＴが候補になります。
Ｊ－ＲＥＩＴは支払月も銘柄によってそれぞれであり、Ｊ－ＲＥＩＴを組み合わせることによって毎月分配金支払いが可能となります。
また、Ｊ－ＲＥＩＴは日本株よりも高配当です。
ただし、ＲＥＩＴは株と同じように購入できますが、株とは異なり、不動産投資になりますので、注意が必要です。

次に米国株・海外ＥＴＦへの投資になります。
ドルでの投資になりますので、為替変動など注意が必要です。
また、海外株は通常よりも１０％余分に税金がかかります。（※２　例外はあります）
そのため、配当利回りを日本株よりも高配当の銘柄を選択する必要があります。
米国個別は四半期毎の配当月が基本となっており、日本株用に配当月が固まっていないため、毎月配当を組みやすい形になります。
海外ＥＴＦは毎月、隔月、四半期毎と配当（分配）月も様々です。個別株とは異なり、経費率が余分にかかりますので注意が必要です。
また個別株と比べると配当（分配）利回りは全体的に悪くなる傾向があります。

（※１）日本株の場合、権利確定月から３ヶ月後くらいが支払月になります。
(３月確定月であれば６月が支払月。あくまで目安で銘柄によって前後します）
（※２）ＡＤＲ銘柄の場合は、１０％がかからない銘柄もあります。ただ、四半期毎の配当でなく半期毎の配当のものが多いと思います。

 

３．まとめ

毎月配当を貰うための投資方法について書きましたが、毎月配当金を貰うために業績の悪い企業や無理に納得できない銘柄に投資するのは本末転倒ですので、よく調べた上で毎月配当金をもらえる計画をして頂ければと思います。

私の毎月の配当金と銘柄は下記を参考にしてください。
「毎月の配当金と銘柄」

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

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