3_米国ＥＴＦ

先日のVYMに続き、iシェアーズコア米国高配当株ETF(HDV) から分配金支払がありました。

１０７口保有で税引き後、57.75ドル（107円換算で6179円）でした。

 

組入れ上位銘柄ですが以下のようになっています。

XOM:ｴｸｿﾝﾓｰﾋﾞﾙ　8.48％
JPM:JPﾓﾙｶﾞﾝ･ﾁｪｰｽ･ｱﾝﾄﾞ･ｶﾝﾊﾟﾆｰ　7.24％
VZ:ﾍﾞﾗｲｿﾞﾝ･ｺﾐｭﾆｹｰｼｮﾝｽﾞ　6.62％
JNJ:ｼﾞｮﾝｿﾝ･ｴﾝﾄﾞ･ｼﾞｮﾝｿﾝ(J&J)　6.26％
CVX:ｼｪﾌﾞﾛﾝ　5.81％
PFE:ファイザー　5.56％
PG:ﾌﾟﾛｸﾀｰ･ｱﾝﾄﾞ･ｷﾞｬﾝﾌﾞﾙ(P&G)　5.13％
KO:ｺｶ･ｺｰﾗ　4.32％
CSCO:シスコシステムズ　4.14％
MRK:メルク　3.88％

 

ちなみに、VYMの上位構成銘柄は、

JNJ:ｼﾞｮﾝｿﾝ･ｴﾝﾄﾞ･ｼﾞｮﾝｿﾝ(J&J)　3.65％
JPM:JPﾓﾙｶﾞﾝ･ﾁｪｰｽ･ｱﾝﾄﾞ･ｶﾝﾊﾟﾆｰ　3.64％
XOM:ｴｸｿﾝﾓｰﾋﾞﾙ　3.11％
PG:ﾌﾟﾛｸﾀｰ･ｱﾝﾄﾞ･ｷﾞｬﾝﾌﾞﾙ(P&G)　2.66％
PFE:ファイザー　2.47％
CSCO:シスコシステムズ　2.45％
VZ:ﾍﾞﾗｲｿﾞﾝ･ｺﾐｭﾆｹｰｼｮﾝｽﾞ　2.33％
T:AT&T　2.30％
CVX:USｼｪﾌﾞﾛﾝ　2.25％
MRK:メルク　2.14％

 

こうやってみると、HDVはターゲット銘柄を絞って上位銘柄の全体にかかる割合も大きく、VYMは平均的に投資していることがわかります。
利回りはHDVの方が少し良いです。また、最近の株価推移もHDVの方が好調のようです。
ただ、VYMの方が歴史古く、これまでの株価の成長も含めた実績があり、VYMを押す人が多いことも事実です。

現在はHDVが好調のため、基準額も高くなっており、購入しづらい状況にはあります。

HDV株価推移

 

ＶＹＭ株価推移

 

今後もチャンスがあれば、どちらも買い増ししていきたいと思います。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

米国保有ETFは概ね四半期毎に分配金支払がありますが、トップをきってVYMから分配金支払がありました。

139口保有で、
税引き後60.62ドル（107円換算で6486円）でした。一部保有NISAあり。

 

現在、保有しており、今後、分配金支払がある米国ETFは今回のVYMの他、HDV、SPYD、VOOになます。VOO以外は高配当と呼ばれる銘柄になります。

現在の分配利回りは概ね以下とおりです。
VYM 　 3.1％ 経費率0.06%
HDV  　3.2% 経費率0.08%
SPYD 　4.2％ 経費率0.07%
VOO 　 1.9% 経費率0.03%

この中では、最近は利回りに引かれて、SPYDを購入する機会が多くなっています。

以前は3、５年の株価上昇率も含めたトータルリターンの考え方で銘柄選択ということが支流だと思いましたが、ここ２年くらいは米国株も停滞しており、成長も微妙ですので、今後の米国株をどう見るかによって選択も変わってくると思います。
株価が上下する状況ですので、いつでも買い時でなくて、少し下がったところを狙うのが良いような気がします。

以下はNYダウの推移です。

 

今後のETFの分配金も楽しみに待ちたいと思います。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

先般のVCLTに続き、PFFから配当金をもらいました。

621口保有で82.29ドル(108円換算で8887円）でした。

 

配当計画は、VCLTとこのPFFが主軸となっています。先般のVCLTの分配金が5511円で今回のPFFとの合計が14398円になります。
当面は、２銘柄で２万円の分配金が目標ですが、5600円不足しており、単純計算でVCLTが倍必要ですので、まだまだ先は長そうです。

 

２０１８年２月から分配金をもらい始めて、トータル１３万２千円になりました。
621口で現在１口36.73ドルですので約２５０万円投資していることになります。
ちなみに評価益は、マイナス６万5千円ほどです。

投資にはリスクかつきものですが、投資金額、分配金、評価損益をどうみるかは、個人個人の考えだと思います。
私は毎月貰える分配金を重視して、チャンスがあれば買い増ししていきたいと思います。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

毎月分配金が貰えるVCLTから分配金支払がありました。

200口保有で税引き後51.03ドル（108円換算5511円）でした。（一部NISAで保有）

VCLTは米長期社債ETFです。

 

毎月配当銘柄は他にPFFを保有しており、この２銘柄が保有している毎月配当銘柄になります。
毎月配当は、毎月安定した配当金をもらうのには、もってこいの銘柄で、この２銘柄だけに投資していれば、いろんな配当月の他の銘柄との組み合わせなども考える必要性はありません。
ただ、現状は２銘柄に投資が集中してしまうのもリスクが高いため、様々な銘柄に投資をしています。

他に毎月配当の高配当銘柄がないか探してみると、各社からハイイールド債※が沢山出ています。

※ハイイールド債は、利回りが高く信用格付が低い債券のことです。格付会社などで信用格付がBB（ダブルビー）以下の評価をされている債券で、信用度が低い分、格付の高い債券より金利が高く設定されています。

上記のとおり、かなりリスク度が高い銘柄で、また経費率も高くなっています。
今のところ、自分にはリスクが高く、投資はしておりません。

 

VCLTは、20190610現在、１口93.78ドル、分配利回りは4.2%、経費率は0.07%です。

 

最近、基準額が高くなっていますので、また下がった時に買い増ししたいと考えています。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

先日、米国株が少し下げた時に、SPYD（※）を少し買いました。

最近の米国株も１日変動額が大きく、底で買うのは難しく、少し戻した時に購入しました。
金額は少ないため、手数料負けしていると思いますが、少しでも購入したかったので良かったです。

※SPYD「SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF(SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF)」は、S&P500高配当指数(同指数)のトータルリターン(経費控除前)のパフォーマンスに概ね連動する投資成果を上げることを目標とする。同指数は、配当利回りに基づき、S&P500指数の採用銘柄のうち配当支払い上位80銘柄のパフォーマンスを計測することを目標とする指数である。

 

投資信託組入れ上位銘柄は以下のとおりです。

COTY:US　ｺﾃｨ　2.33%
XRX:US　ｾﾞﾛｯｸｽ　1.72%
QCOM:US　ｸｱﾙｺﾑ　1.63%
CPB:US ｷｬﾝﾍﾞﾙｽｰﾌﾟ　1.49%
TGT:US 　ﾀｰｹﾞｯﾄ･ｺｰﾎﾟﾚｰｼｮﾝ　1.48%
PSA:US　ﾊﾟﾌﾞﾘｯｸ･ｽﾄﾚｰｼﾞ　1.46%
KMI:US　ｷﾝﾀﾞｰ･ﾓﾙｶﾞﾝ　1.46%
CCI:US　ｸﾗｳﾝ･ｷｬｯｽﾙ･ｲﾝﾀｰﾅｼｮﾅﾙ　1.45%
GIS:US　ｾﾞﾈﾗﾙ･ﾐﾙｽﾞ　1.43%
EXR:US　ｴｸｽﾄﾗ･ｽﾍﾟｰｽ･ｽﾄﾚｰｼﾞ　1.43%

分配金の推移は以下のとおりです。
2019/03/15 0.339422
2018/12/21 0.44335
2018/09/21 0.45071
2018/06/15 0.376101
2018/03/16 0.348771
2017/12/15 0.398982
2017/09/15 0.362827
2017/06/16 0.342752
2017/03/17 0.31759
2016/12/16 0.584971
2016/09/16 0.326104
2016/06/17 0.325596
2016/03/18 0.277192
2015/12/18 0.33116

利回り 4.33% 経費率0.07%(20190610現在）

今後の米国株の成長は難しい状況になっていますが、成長がない前提でも、利回りとしては悪くはありませんので、今後もチャンスがあれば
買い増ししていきたいと思います。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

最近また株価の上下動が激しい日々が続きますが、米国株を始めたのは２０１７年の秋頃でした。

今から振り返ると、米国株が上がりきり、長きに渡った勢いがある成長がストップした時でした。

 

以下、各期間毎のNYダウの株価推移です。

 

こうやってみると、２０１７年秋を最後に、24000から27000ドルの間を行き来しています。
そう行った状況が約１年半、もうすぐ２年になろうとしています。

こう考えると、事実として、成長が止まったと、自分自身で受け止める必要があります。
残念なことに、私が始めたのは、成長が止まってから投資していますので、現状の振れ幅ですと、評価損益はプラス、マイナスを行き来して、一喜一憂してしまう状況です。

投資を始めた頃は、これまでの株価推移や投資されている方のブログなどを読み、今後の成長を疑いませんでしたし、今でも少し望みを持っていることは間違いありませんが、事実はそうではありません。

２０１７年よりも、もっと前、１０年とは言いませんが、せいぜい2年から５年前（２０１５年から２０１２年）から始めていれば、もう少し違った景色になっていたと思います。

このような現実を直視して今後どのように投資していくか、考える必要があります。
ただ、米国個別株は、成長株を購入したときもありましたが、基本は配当株であまり、米国株の成長に左右されないため、配当株については、あまり関係ないです。

ただ、米国ETF、VOO、HDV、VYM、SPYDは保有して、今でも買いまししていますので、配当とは別に株価の成長にも期待しています。
配当利回りだけでみると、利回りは、2%から4%で3%前後となり、税金30%も考慮すると、受け取る配当金だけ考えると良いとは言えません。

最適解は、なかなか難しいですが、事実と向き合いながら、投資先を選択していきたいと思います。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

１．はじめに

VCLTの分配金に続き、PFFから分配金支払がありました。PFFは、NISAと特定口座でそれぞれ保有しています。
特定口座が３６１口、NISA２６０口になります。
現在の評価額は、日本円にすると約２４８万円で評価損益は、マイナス約１５万円となっています。

 

２．配当金について

上記の1.の保有で今月は84.88ドル(109円換算で9251円)でした。

約２５０万円の保有で毎月約9200円、年間約１１万円の分配金になります。
実質の税引き後の利回りは4.4%です。
PFFは経費率（運用経費）が、0.47%とかなりかかってきます。

 

３．株価推移

以下はPFFの株価推移です。

回復傾向にありますが、少し足踏み状況ではあります。先般分配金をもらったVCLTよりは買いやすいですが、保有銘柄の中で一番保有率が高いので、リスク分散を考えると、悩みどころです。

 

４．まとめ

配当計画のメイン銘柄のPFFですので、毎月少しの分配金変動はありますが、もう少し買い増しして、日本円で１万円を超えるくらいまでにしていきたいと思います。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

１．はじめに

毎月支払があるVCLTから分配金支払がありました。少し前に集中的に投資して、今月がとりあえずの集大成の分配金になっています。

 

２．分配金について

200口保有で46.48ドル(110円換算で5112円）でした。
※一部ＮＩＳＡあり

 

３．今後の買い増しについて

毎月の分配金の目標としては、倍の１万円近くとしていますが、少し株価が高くなり、少し買い増ししづらい状況ではあります。

当面は少し様子見でいきたいと思っています。

 

４．まとめ

同じく毎月配当のPFFと合わせて、現在はだいたい１万5千円の分配金をもらっています。
当面は合わせて、毎月２万円を狙って行きたいです。
ただ、あまりにもPFFとVCLTに偏るのもリスクがありますので、あまりピントくる銘柄がないですが、他の銘柄も探していくつもりではいます。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

１．はじめに

日本株、J-REIT、米国個別株と見てきましたが、ゴールデンウィークですので、保有銘柄の損益状況を確認して、今後、見直しが必要かどうか、今後の方針も考えていきたいと思います。
今回は最後、海外ETFになります。

 

２．保有銘柄と損益確認（海外ETF）

 

３．現状分析と今後について

PFF以外はプラスということで、最近の米国株の好調さが伺えます。
分配利回りだけ考えると、PFF以外はあまり良いとは言えませんが、このまま、天井知らずで上昇してくれれば、含み益がその分をカバーしてくれます。
ただ、そんなにうまくはいきませんよね。

 

本日も最後までお読みいただき、ありがとうございます。

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

１．はじめに

配当金で少しですが、SPYDを買い増ししました。
現在、米国株は、このSPYD、もしくはVCLTをメインに買い増しをしています。
SPYDも株価は好調ですが、VCLTもこれまでの株価推移からすると高値の部類に入り、少し買い増しづらくなっており、今回はSPYDを買い増しすることにしました。

 

２．買い増し

１９口（１口３８．７ドル）を買い増ししています。

配当金からの買い増しですので、それほど買い増しはできません。金額が少ないと手数料負けする話もありますが、あまりそこまでシビアに見切れていないのが現状です。

 

３．為替相場

現在、円安傾向で、円からドルへの換金もしづらくなっています。

当面の米国株の購入は、配当金をメインにすることにしています。

 

４．まとめ

最近はETFばかりの購入になっており、また個別株をいくつか売却していますので、高配当で値頃な個別株を見つけて購入しても良いかなぁと少し思っています。現状は原資はありませんが、ピックアップしていきたいと思っています。

 

本日も最後までお読みいただき、ありがとうございます。

 

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村