☆確定拠出年金の状況と振り返り
本日は、会社の確定拠出年金の状況と振り返りを行いたいと思います。
現在の資産状況は下記のようになっています。
総資産評価額 6,400,722円
拠出金額累計 5,969,802円
評価損益 ＋430,920円
利回り ＋0.72％
内訳は、
保険（元本確保型） ニッセイ利率保証年金（１０年保証／日々設定） 5,168,834円 ＋64,991円
外国債券型 日興インデックスファンド海外債券ヘッジなし（ＤＣ専用） 238,820円 ＋9,399円
外国株式型 ＤＩＡＭ外国株式インデックス 966,376円 ＋209,028円
合 計 6,374,030円 ＋283,418円
月々の賭け金は、
掛金額 ①+② 26,692円
事業主掛金額 ① 15,692円
加入者掛金額 ② 11,000円国債券型 日興インデックスファンド海外債券ヘッジなし（ＤＣ専用） 30%
外国株式型 ＤＩＡＭ外国株式インデックス 70%
当初は、日本株と世界株に投資していましたが、リーマンショックで値下がりした時に売却し、やめてしまいました。続けていれば、かなりの資産が形成されていたと思います。今、600万円くらいですが、800万円近くなっていたのでしょうね。無知ということは、恐ろしいことです。
まさに、ほったらかしにする必要があったと言うことです。逆に無頓着な人の方が貯まっていると思います。
ただ、今となっては掛け金は全て投資していますが、元本保証部分を投資に回すことは危険なので、とりあえず500万円くらいは元本保証で寝かしておきたいと思います。なにせ、今の給与や配当金は全て投資にまわしていますので、元本保証も少しはあった方が良いですからね。
これからの人は、会社で確定拠出年金をしていれば利用し、なければiDeCoで、ほったらかし投資するのが良いと思います。
本日も最後までお読みいただきありがとうございました。
