8_投信信託、その他投資

現在、楽天証券でクレジットで毎月積立、SBI証券で少額を毎日積立しています。
また、少額ですがTポイントと楽天ポイントでスポット購入しています。
今回は、米国市場が少し下がりましたが、評価損益を確認していきたいと思います。

 

現在の状況は下記のとおりです。

銘柄名：評価額：評価損益：評価損益率

SBI証券（８月頃から毎日500円積立）
eMAXIS　Slim米国株式(S&P500)　　　：29,942円：-558円：-1.83%
eMAXIS　Slim　先進国株式インデックス：48,493円：2,409円：5.23%
iFreeNEXT　FANG+インデックス　　　：29,424円：-77円：-0.26%
iFreeNEXT　NASDAQ100インデックス：44,336円：-665円：-1.48%
レオス-ひふみプラス：21,918円：918円：4.37%

楽天証券：（３月から毎月１万円（S&P500は２万円））
ニッセイ　外国株式インデックスファンド：125,015円：14,515円：13.14%
eMAXIS　Slim　先進国株式インデックス：97,793円：8,952円：10.08%
eMAXIS　Slim　米国株式(S&P500)：180,925円：15,799円：9.57%
eMAXIS　Slim　全世界株式(オール・カントリー)：110,381円：10,381円：10.38%

楽天証券分は、春頃から積み立てしていますので、少し下げてはいますが、プラスになっています。
SBI証券は最近初めたこと、また先日、スポット購入で大きなミスをしてしまい、現状はほぼマイナスになってしまいました。

ミスは先日買いましたとおり、米国市場が夜に下がったので、朝、1銘柄ずつ1万円購入しましたが、購入する基準額は翌日の買い戻しの市場のタイミングになってしまい、無知ゆえ、割高で購入してしまったことです。

 

現在の株式市場では、1000ドル近い上げ下げもあるので、スポット購入は危険なことと思い知らされました。
これからは、定期積立と少額ポイントのスポット購入しかしないつもりです。

 

このことで心配になったのは、売却する時がきたら、大金で一挙に売却せずに、分割して売却しないと、凄く利益があったと思って売却しても、その夜、大きく下げたら、下手すると、損切りになってしまう可能性もあると言うことです。

安定しない株式市場は、どこに罠があるかもしれません。よく考えて売買する必要がありそうです。

 

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最近、海外インデックスを自分では安くなるタイミングでスポット購入したと思っていました。
ただ、損益率を確認すると、悪くなっており、よくよく確認したところ、こんな感じでした。

海外株連動型の投資信託の場合（楽天証券から）
海外株式の場合は、申し込みの翌営業日に更新される基準価額が適用されることになります。S&P500種株価指数やNYダウ平均株価の場合、申し込んだ日の翌朝（日本時間）の終値と為替レートを反映して基準価額が算出され、これが約定価格となります。こうした理由から、ニューヨーク株式市場が大きく動いたタイミングを狙って、ピンポイントで取引をするということは実質不可能です。

 

夜、下落したので、翌朝購入して、その日の夜に下落分が反映されたものが購入されると思いきや、そんな訳ではなく、それはその日の夜に行われる市場のものが反映されてしまうと言うことでした。

NYダウ

9/4 28133
9/8 27500

夜下がっていたので9/9日中に購入
9/9 27940
9/10 27534
9/11 27665
9/14 27993
9/15 27995

実際は☆の時の基準額で購入していた

S&P500インデックス投資信託
9/7 12498
9/9 12111
9/10 12382☆
9/11 12158
9/15 12274

という、いったんより戻ししたときに購入したお粗末な結果でした。
海外インデックスの投資信託は、短期に株価を意識して購入はできないと言うことでした。

 

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米国株が少し下がったので、定期積立をしている米国ＥＴＦ、投信信託を少しだけスポット購入をしました。

購入したのは、以下のとおりです。

＜米国ＥＴＦ＞
ＶＯＯ　１口
ＶＴＩ　１口
ＱＱＱ　１口
ＶＹＭ　２口
ＨＤＶ　１口

＜投資信託＞
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　２万円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)　２万円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)　１万円
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド　１万円
iFreeNEXT FANG+インデックス　１万円
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス　１万円

 

ここから、少しの下げはとりあえずは、ウオッチングし、また、大きく下がるようならば、小刻みに買い増ししていきたいと思います。

今回は、やはり、大きく戻しましたね。
改めて、最近の株価の上下に対応するのは難しいと感じました。

 

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米国株は相変わらず乱高下。

NYダウの昨日は、過去最高値に近づいて、今朝は利益確定で800ドル超えの下げ、やはり適切なタイミングで購入するのは難しいので、決まった日に定期購入が良いと思いました。

今夜は、半分の400ドルくらい戻すのでしょうか？

どちらにしても、この上げ下げは、最近の常識になってますので、それを意識した購入が必要ですね。

 

先日、評価損益額を確認しましたが、日米ともコロナ前まで株価は戻しましたが、評価損が２００万円もあるので、良い銘柄でなく、高配当につられて良くない銘柄を保有していると行くことなのでしょうね。

当面は、いま設定している投資信託と米国ETFの定期購入を進めていきたいと思います。

 

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少し前には、コロナウイルスのこともあり、毎週、損益確認をしていましたが、株価がコロナウイルスの影響に関係なく推移し始めたのと、最近、かなりの個別銘柄を売却したため、保有銘柄の評価損益確認をしていませんでしたが、久しぶりに評価損益を確認したいと思います。

現状の評価損益は、

9/03　全体で約１９５万円評価損

でした。市場の全体的な株価は上昇しましたが、保有銘柄は６月７月とあまり変更なく、約２００万円でした。

 

〈これまでの推移〉
7/23　全体で約２５１万円評価損　7/04　全体で約２８５万円評価損
6/28　全体で約２７２万円評価損　6/20　全体で約２２８万円評価損
6/13　全体で約２４７万円評価損　6/06　全体で約１７５万円評価損
5/30　全体で約２５２万円評価損　5/23　全体で約３６５万円評価損
5/17　全体で約４４９万円評価損　5/10　全体で約３７０万円評価損
5/02　全体で約４４０万円評価損　4/26　全体で約３１３万円評価損
4/19　全体で約４１３万円評価損　4/12　全体で約４８１万円評価損
4/05　全体で約６８５万円評価損　3/29　全体で約５８０万円評価損
3/20　全体で約８５０万円評価損　3/17　全体で約６５０万円評価損

評価損が多い銘柄をピックアップしました。

8964　フロンティア -100,500円
2914　JT -101,250円
8591　オリックス -102,900円
3492　タカラリート -112,662円
3472　大江戸温泉 -120,340円
8316　三井住友 -121,900円
8963　INV -176,960円
3463　いちごホテル -187,341円
RDSB　ロイヤルダッチシェル-293,033円
SPYD　S&P 500高配当株式ETF-649,504円

 

米国高配当ETFのSPYD、保有銘柄割合が大きいので仕方ないですが、この銘柄はコロナウイルスからの復活はしていないですね。
後は、売却しきれないロイヤルダッチ、半分以下になってしまっています。
後は、ホテル系リート、金融系。
コロナウイルスが始まる前から、下落して調子が悪く、更に下落した、いちごホテル、JTなどもあります。

とりあえず、静かに復活してくれるのを、気長に待つしか無さそうです。
まだまだ、時間がかかりそうです。

 

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投資信託への移行、個別銘柄の売却額で米国ＥＴＦの積立を設定しています。

少し前に、無造作に設定してしまいましたが、改めて、毎月、どの程度の積立額になるか確認したいと思います。

まずは、米国ETFから、

【米国ＥＴＦ】
銘柄　回数　口数　基準額(ドル）　月必要額（円換算）
HDV　　6　　2　　　 85　　108120
VYM　　6　　2　　　 83　　105576
SPYD　 6　　2　　　 29　　36888
VOO　　2　　1　　　310 65720
VTI　　　2　　1　　　172 36464
QQQ　　2　　1　　　276 58512
合計　411280円

こうやつてみると結構な額になってます。
3ヶ月で資金が尽きそうです。
１１月くらいには見直しが必要そうです。

銘柄　回数　口数　基準額(ドル）　月必要額（円換算）
HDV　　2　　　1　　 85　　18020
VYM　　2　　　1　　 83　　17596
SPYD　 2　　　1　　 29　　6148
VOO　　1　　　1　　310 32860
VTI　　　1　　　1　　172 18232
QQQ　　1　　　1　　276 29256
合計　122112円

上記のように見直しましたが、まだ、予算オーバーですね、、、。

 

月は投資信託です。

【投信信託】
＜毎日５００円＞
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)　　　　　約10000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　　　約10000円
iFreeNEXT FANG+インデックス　　　　　約10000円
iFreeNEXT NASDAQ100インデックス　　約10000円
レオス-ひふみプラス　　　　　　　　　　　約10000円
＜月初１回＞
ニッセイ　外国株式インデックスファンド　　　10000円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　　　　　20000円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)　　　　　　　10000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)　10000円
合計　10万円

 

こちらも、予算がなくなれば、毎日500円の部分を少なくする必要がありそうです。

いずれにしても、積立なので、やめたら元も子もないので、細々と続けようと思います。

こうなると日本株の高配当ETFを買う予算が無さそうです、、、。

 

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米国ＥＴＦの毎月配当銘柄から以下の配当金支払いがありました。

PFF　93.4ドル（106円換算9900円）

今回は投資を始めてまる３年、総決算です。

投資をしていかなったときは、預金のみでしたので、給与が出て、それを預金するとその分、資産が増えるとシンプルな構図でした。
しかし、投資を始めてからは、「株価の変動（評価損益）」「株の売却（利益確定、損切）」「配当金・分配金」など、変動要因が加わり、資産が増えているのか、減っているのか、はっきりしない状況となりました。
また、為替の影響もあるので、米国株へ投資していると、ドル転時の為替レートによっても大きく変わってしまいます。

かなり曖昧な管理になり、投資が成功しているのか、失敗なのか、よくわからなくなっているのが現状です。

そこで、ざっくりですが、投資を始めてからの投資成績を確認したいと思います。

◇株売却益
日本株　　　　マイナス３２万円
Ｊ－ＲＥＩＴ　プラス　５１万円
米国株　　　　マイナス４６万円
WealthNavi　　マイナス１２万円
合計　　　　　マイナス３９万円

☆配当金
合計　　　　　プラス２２７万円

☆現在の評価損益（MoneyForwordから）
マイナス　２３２万円

と言うことで、結論は、
投資してから資産は、４４万円のマイナスです。
さらに株の購入手数料が含まれていませんので、マイナスはこれよりも
多くなります。（ただ、株主優待はもらっていますので、手数料はプラスマイナス０ということにしたいと思います。）

　結論は、３年間投資するよりも、普通に預金していた方が資産は順調に増えたということになりました。

 

指標として、現在の日経平均約２２８００円、ＮＹダウ２７８００ドルです。そんなに悪いこともないので、少なくともプラマイゼロくらいではあってほしかったです。

 

これまでの投資の総決算としては、コロナウイルスがあったものの、極端な言い方をすると、高配当につられて、よくない銘柄に手を出し、配当もらう前に減配・無配となり、株価が大きく下がり、やもえず損切。

積立系は、試してみるも、配当もなく、すぐに結果も出ないため、株価が下がると配当金もないのにマイナスばかりが目立つため、３日坊主でやめ、長続きせず。こちらも損切と言う状況です。

 

今回のコロナウイルスで投資の仕方がまったくダメなことが、良くわかり、今年から方針変更。

①高配当銘柄は、個別銘柄からＥＴＦへ変更
②投資信託を定期積立で開始

 

さて、今後、どうなるでしょうか？
この失敗した経験をもとに復活できるでしょうか？
目先のお金に手が出るような手法（性格）はダメですね。。。
やっぱり地道が一番か。

 

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７月になって初めての配当金が以下の銘柄からありました。

T（AT&T）　62.82ドル（１０５円換算6596円）

 

さて最近の米国株はETFを購入することにした訳ですが、私自身、株価の変動についていけず購入に踏み切りができないため、以下のとおりＳＢＩ証券で定期買い付けをしています。
資金は先日売却してできたお金、配当・分配金、最近の円安によってドル転したお金が元になります。
約１００万円くらいありますので、中期で定期的に購入するつもりです。

〇iシェアーズ コア　米国高配当株 ETF HDV 特定預り 外
2 口 （毎月6回）
〇バンガード 米国高配当株式ETF VYM
2 口（毎月6回）
〇SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF SPYD
1 口（毎月6回）

〇バンガード S&P 500 ETF VOO
1 口（毎月2回）
〇バンガード トータルストックマーケットETF VTI
1 口（毎月2回）

 

 

日本株でもETFの定期買い付けができれば良いですが、投資信託しか無理のようです。
そのため、日本株のＥＴＦを購入するタイミングが難しくなってしまっています。
その代わりに投資信託を毎日積み立てしていますが、当然、配当金はでませんので、配当計画の原資にはなりません。

買い付けは、当面、米国ETF定期買い付け、投資信託の定期積立、ときどき日本ETFの購入、という感じで進めていきたいと思います。

 

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久しぶりに、各カテゴリ毎の投資割合について確認しました。その配当金の割合についても比較して見ていきたいと思います。

まず、投資の割合は以下のとおりです。

日本株　２１％
米国株　５２％
Ｊ－ＲＥＩＴ　２６％
投資信託　２％

投資信託は、始めたばかりで僅かです。
J-REITも日本とすると、日米は約半々と言うところになりました。
今後は、徐々にですが、投資信託の割合が大きくなると思います。

 

次に配当金の割合は以下のとおりです。
金額は2017年秋に初めてから、これまでの合計になります。

日本株　50万円　20%
Ｊ－ＲＥＩＴ　65万円 25%
米国株　140万円 55%

 

税金関連があるので、米国株がもう少し割合的に少ないかぁと思いましたが、ADR銘柄が結構締めていたようで、それほど10%分の影響はなかったです。最近、米国の個別銘柄やADRは売却しましたので、今後は、割合が下がってくるかもしれません。

 

現在は、コロナウイルスの影響もあり、高配当銘柄への投資が難しい状況ですが、地道に高配当ETFの買い増しを続けていきたいと思います。

 

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現状の積立設定は以下のとおりとなります。

〇投資信託
＜ＳＢＩ証券　毎日５００円＞

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
大和-iFreeNEXT NASDAQ100インデックス
大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ　ＦＡＮＧ＋インデックス
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
レオス-ひふみプラス

＜楽天証券　毎月１万円　S&Pのみ毎月２万円＞
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

〇米国ＥＴＦ
＜ＳＢＩ証券　５、１０、１５、２０、２５、３０日＞
ＶＹＭ　　２口
ＨＤＶ　　２口
ＳＰＹＤ　１口

 

先般、積み立てについて書きましたが、その後、ＳＢＩ証券の投資信託で「レオス-ひふみプラス」、そして「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」も毎日５００円積立することにしました。
また、米国ＥＴＦのＶＹＭ、ＨＤＶを１口から２口、ＳＰＹＤを新たに設定しました。
原資は、毎月の給与や配当金、先般売却したお金になります。

ひふみプラスは、費用がかかるアクティブ投資信託ですが、評判が良いので試しに積み立てする事にしました。

最近は１日で大きく株価が上下するので、SBI証券の毎日積み立ては平均的になり、良いかなぁと思っています。
なかなか、自分で購入に踏ん切りがつかないので、決められたとき、積み立てできるのは、大きくは利益を得ることはできませんが、今の自分にとっては、リスク軽減にも繋がり、良いかなぁと思っています。

 

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