9_その他

昨年、楽天証券の投資信託やETFをSBI証券に移管しました。資産の推移はマネーフォワードで確認していますが、現在はSBI証券に統一してしまったため、楽天証券の時代の推移が確認できません。そのため、資産の推移を確認したく、証券会社のサイトで確認できないものかと調べました。

楽天証券の推移は確認できたので問題は解決したのですが、SBI証券も確認できないかと調べました。SBI証券は米国株が別サイトになっているため、日本株などとまとめて確認しづらい状態です。そしたら、ありました。

SBI証券　My資産

2021年８月からですが、確認できるようになってました。投資はSBI証券にまとめてますので、このサイトで投資資産は全て管理できるので、これから使っていこうと思います。

さて、昨年の株の増減ですが以下のとおりです。

日経平均
１月４日終値　28478円
１２月３０日終値　26094円

マイナス8.37%

NYダウ
１月３日終値　36231ドル
１２月３０日終値　33147ドル

マイナス8.51%

今年は米国株も成長がなく、日本株も最後失速しました。一番ひどいのはナスダックで絶頂期から積立を始めたので、米国ETFも投資信託も含み損状態です。

とりあえず積立は継続して我慢強くいきたいと思います。

今年は、少しでも上昇していくように願っています。

本日も最後までお読みいただきありがとうございました。

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新年明けまして、おめでとうございます。

２０２３年になりました。令和５年です。

昨年はウクライナ危機、円安、物価高、コロナバブルが終わり米国株低調、となりました。

今年も引き続き、あまり好材料は無さそうですが、引き続き、淡々と投資に励みたいと思います。

さて、今年の目標は配当金の月平均15万円です。昨年、10万円超えし、12.5万円とかなり15万円に近づいてきましたので、15万円もそれほど遠い金額ではなくなりました。ですので、是非、今年達成できればと思っています。

投資方針は、基本的には米国ETFの積立、投資信託の積立と、昨年同様の形で進める予定です。

資金に余力ができたら、こちらも昨年同様に日本株、J-REITへも投資していければと思っています。

資産の方もどんどん増えれば良いですが、欲張ってはいけませんので、評価損にはならないようにさえ、慣れば精神衛生上、安心して高配当株投資ができるのではと思っています。

高配当株で配当金をアップし、成長株で高配当株の評価損をカバーする、このハイブリッド投資を今年も実践していくつもりです。

本日も最後までお読みいただきありがとうございました。本年もよろしくお願いします。

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とうとう、１２月３１日、２０２２年も最後の日となりました。

ブログもなんとか、ゆるい感じで、また１年続けることができました。ひとえに、読んで頂いている方のおかげです。まったく読まれなければ、続けられませんので、、、。

今年は、配当金月10万円の目標が達成できたのが収穫でした。

ETFの積立の継続、投資信託も継続できたのは良かったです。

ただ、今年は米国株の成長は芳しくなく（逆にコロナバブルと言ってしまえばそれまでかもしれませんが、、、）、資産増加の面ではあまり芳しくはありませんでした。

今年は、少し収まってはいますが、円安がかなり進んだ年でもありました。生活面では、ウクライナ危機から、これまで何年も続いた物価安から物価高へシフトし、日に日に生活費がかかる状況になってます。また、バーコード決済など、競争期から安定期になり、お得な施策がだんだんと消滅した年にもなってしまいました。

なんとか健康で無事に１年を終われたのは一番良かったです。

本年も最後までお読みいただきありがとうございました。来年もよろしくお願いします。

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昨日、書いましたが、今年の月平均の配当金は13.5万円でした。円安もあり、想定したより多かったです。

まだまだ、リタイアするには足りませんが、仮に生活費に充てるとしたら、どの程度、カバーできるか、確認してみます。

衣食住から、

家賃　5.7万円

食費、雑貨　３万円

光熱、通信費　2.５万円

ここまでで、11.2万円

残り、2.3万円となります。

その他、今のような生活を維持するためには、医療費、余暇費、各種保険年金支払い、車の維持費、車や家電の買い替え、、、。

この辺りが、保険年金の支払いは固定化されると思いますが、その他は定額のお金として算出し辛く、未知数ですが、それなりの金額が必要なことは明らかです。

年金をもらえる前であれば、最低でも25万から30万くらい必要な気がします。年金があれば10万から15万円くらいとハードルが下がりますので、年金が貰える歳であれば、ある程度安心できる金額にはなりました。

ただ、最近の急激な物価高で、ある程度の余裕がないと、気持ちに余裕がある生活はできないかもしれません。

リタイアの目標がある訳ではありませんが、来年まず月15万円を目指して、投資を継続していきたいと思います。

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現状の評価損益は以下のとおりです。

日本株、J-REIT 270万　16%

投資信託　３６万　12%

米国ETF +-0円 0%

全体としては３００万円くらいプラスですが、米国ETFが足を引っ張っています。

米国株自体も調子が良い方ではありませんが、基本的には、自分の保有銘柄が超高配当銘柄を中心に投資しているため、その影響が出ています。以下が個別の状況です。

 

マイナス銘柄

QYLD －25%

SDIV －25%

VCLT －20%

XYLD －20%

PFF －18%

QQQ －16%

JEPI －11%

 

プラス銘柄

VYM 30%

HDV 20%

VOO 17%

SPYD 10%

ただ、超高配当株へ投資していなければ、現在の配当金月１０万円超えは実現できていないため、ある意味仕方なしと思っています。

銘柄的にはたこ足配当ではないと思いますが、特にカバードコール銘柄は実態的には、そんな状況になっています。

現状は、プラス銘柄にも、マイナス銘柄にも、積み立てしていますので、バランス良くいってくれれば良いと思ってます。

また、投資信託はインデックスですので、こちらも評価損益と言う面では今後全体を引き上げてくれると思っています。

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２０２２年も後１週間となりました。

今年はひたすらインデックス投資信託への積立、米国ETFの積立をしました。

残念なことに、ナスダック総合指数は、激さがりして、保有している投資信託、ナスダック関連銘柄も含み損となってます。コロナバブル最高潮の時に積み立てを開始して、下がる一方なので仕方ないところです、、、。

GAFAもコロナになり好調すぎた業績で反動が出ている形になっています。

今年はこのまま低調な感じで終わりそうです。なかなかうまくいかない物です。

ただ、保有している銘柄全てに好調を求めること自体が間違っていることに少し気づきました。そのための分散投資ですので、良い銘柄の悪い銘柄もあるのが当然で、悪いからと言って切ってしまえば、今度好調になった時に利を得られず、逆に今好調な銘柄が、今度は悪くなる可能性もあります。

そう言ったことも踏まえ、また経験にして、直ぐに切り捨てず、我慢も必要なのかなぁと思ってきています。

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年末と言うのに、株価は下げ気味、まぁ、これが今年の実力と言うところでしょうか⁈

数日で評価損益額が約マイナス300万円。

最近は慣れてきましたが、今年は停滞の１年でした。コロナバブルが終わり、ウクライナ危機、、、なかなか、いい材料は無さそうです。

日本もコロナウイルスがどんどん増加、いまさらオリンピックのお金の問題が再発、防衛費のための税金の値上げ、、、。

淡々と投資するしかありませんが、疑心暗鬼になるのは致し方なし、これまで経験をいかし、我慢、我慢。。。

 

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先週末くらいから、急に寒くなりました。冬だから当然なのですが、日本を離れて、暖かいところへ行きたくなります。

暖かければ日本でも良いので、床暖房や岩盤浴のようなエアコンでなく、下から温めまるところが良いですね。

温泉は入っている時は、温かくて良いですが、ずっと入っているわけにはいかないですし、温泉が出るところは寒いところが大半なので、、、。

そんなことを、毎日考えながら、過ごしています。

株価も冴えず、資産の評価額も冷え込むばかりです。

今月の配当金は、米国ETFの四半期払いの銘柄がいくつかあるはずですが、まだ配当金の支払いはありません。配当金支払いがあれば、少しは温かくなりそうな気もします。

今年の残り１０日あまりになりました。

今年もコロナウイルスに翻弄される１年となりました。メディアや政府は騒ぎたてませんが、まだまだ、コロナウイルスも多く、手放しで、安心して暮らせる状況にはなってないですね。

来年こそ、安心して、外出や温泉に入れるようになれば良いですが、、、。

寒い時は、常夏の暖かそうな場所をイメージして、我慢しようと思います。

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このブログも２０１８年から書いてますので、４年くらい経ちました。

今や日記のようになってしまいましたが、なんとか、続いては、います。

収益は、サーバ代金をなんとか支払えるくらいで、当初の勢いや意気込みは、なくなりました。

投資情報は、もっぱら、私もエントリーしている「ブログ村」で他の方が書いた情報が全てです。

保有株の業績、状況や株主優待の情報、配当金の情報、他の方がどんな銘柄を保有しているかなど参考にしています。

今はYouTubeが主流だとは思いますが、やはりピンポイントでさっと読めるのが、便利です。

私のブログは、他の人の役にたつとは思えませんが、こんな投資をしているんだ、こんなクレカやバーコード決済を使っているんだ、と言う一つのサンプルのような形で読んで貰えればと思っています。

内容は鵜呑みにせず、簡単にしか書いてないので、更に自分自身で調べてもらい、、、良さそうな情報があれば採用、ダメな投資から同じ轍は踏まないように（こちらの方が多いか(^_^;)）、してもらえればと思います。

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２０２２年の振り返り第4弾です。

今回は、日経平均とNYダウから株価の動きから振り返りたいと思います。

年、初めのそれぞれの株価ですが、

日経平均の１月４日の終値が約28400円

NYダウは、１月３日の終値が約36200ドル

ちなみに1ドルは約115円

 

現在１２月１３日時点は、

日経平均が約28000円（プラマイほぼ0）

NYダウは34000ドル（7%減）

ちなみに1ドルは137円（20%増）

 

結論は、日本株は伸び悩み、米国株は下降、為替は円安がかなり進みました。

為替を抜きにすると、米国株がウエイトが高いので、評価損益は前年からマイナスと言うことになります。

ここ最近は右上がり傾向でしたので、なかなか厳しい年だったということになります。

配当金は、米国カバードコール銘柄のおかげで目標の月平均１０万円はクリアできましたが、カバードコールは株価が取得単価から20%近くマイナスになり、配当金と評価損を引き換えにしているところが大きいです。

来年は、株価が再び安定した上昇傾向になって欲しいですが、ウクライナ危機もあり、なかなか難しい状況が続きそうです。

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