8_投信信託、その他投資

コロナ相場もある意味落ち着いたので、毎週確認していた評価損益確認をしていませんでしたが、最近、売却を激しく行っているので、売却後の評価損益を確認してみました。

現在は以下のとおりでした。

7/23　全体で約２５１万円評価損

前回、７月頭に確認した頃とあまり変化はありませんでした。
その時の日経平均、NYダウを比較してみると、

今現在
日経平均株価　22,751円
ＮＹダウ 27,005ドル

前回7/4時点
日経平均株価　22,306円
ＮＹダウ 25,827ドル

日経平均はあまり変わらないものの、米国市場は大きく上がっていますが、保有銘柄の上昇はしていないようで、評価損は減っていません。
やはり、保有銘柄の高配当株やADRは同じようには上昇せず、乗り遅れて間があります。

 

〈これまでの評価損推移〉
7/04　全体で約２８５万円評価損
6/28　全体で約２７２万円評価損　6/20　全体で約２２８万円評価損
6/13　全体で約２４７万円評価損　6/06　全体で約１７５万円評価損
5/30　全体で約２５２万円評価損　5/23　全体で約３６５万円評価損
5/17　全体で約４４９万円評価損　5/10　全体で約３７０万円評価損
5/02　全体で約４４０万円評価損　4/26　全体で約３１３万円評価損
4/19　全体で約４１３万円評価損　4/12　全体で約４８１万円評価損
4/05　全体で約６８５万円評価損　3/29　全体で約５８０万円評価損
3/20　全体で約８５０万円評価損　3/17　全体で約６５０万円評価損

米国株の好調さは気持ち悪く、また、それに追随できない保有銘柄も更に気分が悪くなります。
それもあり、現在は、個別銘柄の売却し、高配当ETFに切替中ですので、今後は多少は改善されるのではと思っています。

 

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厚生年金以外の年金については、会社で行っている確定拠出年金があります。
開始した当初は投資信託も行っていましたが、株価が不調になった際、すべて元本保証型に切り替えてしまい、投資に目覚めた２０１８年から毎月の掛け金は投資信託に切り替えました。あの時、続けていれば、、、。と思っても後の祭りです。

 

状況は以下のとおりです。

〇確定拠出年金（ＤＣ）
保険（元本確保型） ニッセイ利率保証年金（１０年保証／日々設定） 約５１６万円　＋５万円
外国債券型 日興インデックスファンド海外債券ヘッジなし（ＤＣ専用） 約１８万円　＋９千円
外国株式型 ＤＩＡＭ外国株式インデックス　約６８万円　＋６万円
合計　約６０２万円　＋約１２万円

ほとんどが元本保証です。これはこのままにしておこうと思います。
保険（元本確保型）　８６％
外国債券型　３％
外国株式型　１１％

 

年金としては、２０代の頃に生命保険会社の個人年金に入っています。
毎月１万円の掛け金です。６０歳まで振り込みで、以下のとおりです。

〇個人年金（保険会社）
10年確定年金（定額型）
年金年額：80万円(月6.6万円)
年金開始年齢：60歳
70歳までの受取年金累計額： 800万円

後、１０年支払が必要です。

まだ、個人年金を始めた時点は６０歳定年のイメージでしたので上記のとおりです。

 

あと１０年で６０歳、その後５年働くのが世間では当たり前になっていますが、あまり先を見ても仕方なので、可能な範囲で頑張り、仕事も支払も、ぼちぼち、やっていきたいと思います。

 

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最近、「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」から「<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」に積み立て銘柄を変更しましたが、またまた気が変わり、現在スポット購入のみで積立している「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」に積立銘柄を再度変更しました。

リスクが低い「<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)」にした訳ですが、面白みがないので、１ヶ月で気が変わり銘柄の変更しました。（気の変わりようは、ほとんど病気です）

また、現在、すこし利益が出ているので、これまで積み立てた「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」は売却しました。

これで、今後は以下の銘柄を積み立てることになりました。

＜楽天証券：楽天クレジットカードによる毎月積立＞
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)　２万円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)　１万円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　１万円
<購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド　１万円

＜ＳＢＩ証券：毎日積立各５００円＞
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
大和-iFreeNEXT NASDAQ100インデックス

これで気持ちが安定してくれると良いですが、、、。

 

話は変わりますが、Ｔポイントでスポット購入しました。

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス　2,000 円（うち
Tポイント利用1258pt）

 

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以下の銘柄から分配金支払いがありました。

VCLT 41.06ドル（107円換算で4393円）
PFF 105.74ドル（107円換算で11314円）
投資法人みらい　9,952円

ＶＣＬＴは株価はコロナウイルスでもびくともせず、好調をキープしていますが、今月分配金は少し減りました。円換算してるので、為替変動の影響はありますがだいたい５０００円くらいだったのが、４０００円ちょっと下がりました。ＰＦＦは今月は影響を受けていないようですが、来月以降、注目してみていきたいと思います。

 

Ｊ－ＲＥＩＴの分配金が出ましたので、以下の投信信託をスポット購入しました。

大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ　ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス　10,000 円（ポイントなし）
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス　1,000 円（うちTポイント利用 328 pt）

ＮＡＳＤＡＱ１００インデックスは先日から毎日５００円積立していますが、ベースがまだ１５００円と少ないので、１００００円分スポット購入しました。
先進国株式インデックスはＴポイントを利用して、少しだけスポット購入しました。
クレジット払いの楽天ポイントがまだ入っていませんが、今週入ると思いますので、入り次第、楽天ポイントでも先進国株式インデックスをスポット購入するつもりです。

 

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以前から気になっていた銘柄を毎日積立することにしました。

以下の投資信託です。

大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ　ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス　毎日500円

経費率が高いことか引っかかっていましたが、思い切って購入することにしました。また今回は、試行的に毎月でなく毎日積立（ＳＢＩ証券）を設定しました。

いろいろな情報で確認すると、毎月積立も毎日積立も長期間で比較すると利回り的にほぼ大差なしということでした。
常時、買い付け余力の金額を意識する必要がありますので、そこが少し気になりますが、毎日、積み立ていく初めてのことを経験したいと思います。

 

現在、上記以外の投資信託の積み立ては、以下とおりです。

＜＜楽天証券（月初）＞＞
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド　購入金額 10,000円
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)　購入金額 10,000円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)　購入金額 20,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)　購入金額 10,000円

＜＜楽天証券（毎月２６日）＞＞
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)　購入金額 10,000円

＜＜ポイント中心のスポット投資（楽天証券・ＳＢＩ証券）＞＞
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

節操がない買い方になっていますが、どこかの時点で評価してある程度整理することも必要かとも思いますが、まだ半年も積立していないので、現状はとりあえず、様子見を見ていきたいと思います。

 

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先週末の評価損を確認しました。

7/04　全体で約２８５万円評価損

以下が過去の推移ですが、こうやって見ると５月末から評価損が２００万円台と安定してきました。
上がる要素はなく、なんとか企業の業績悪化がありながらも、株価が踏ん張っているというのが現状でしょうか。

 

〈過去の評価損推移〉
6/28　全体で約２７２万円評価損　6/20　全体で約２２８万円評価損
6/13　全体で約２４７万円評価損　6/06　全体で約１７５万円評価損
5/30　全体で約２５２万円評価損　5/23　全体で約３６５万円評価損
5/17　全体で約４４９万円評価損　5/10　全体で約３７０万円評価損
5/02　全体で約４４０万円評価損　4/26　全体で約３１３万円評価損
4/19　全体で約４１３万円評価損　4/12　全体で約４８１万円評価損
4/05　全体で約６８５万円評価損　3/29　全体で約５８０万円評価損
3/20　全体で約８５０万円評価損　3/17　全体で約６５０万円評価損

 

関東では、徐々にコロナウイルスの第二波が忍び寄ってきていますが、爆発的な数にならない限りは、先般の非常事態宣言は出なさそうですし、出ても経済を考慮して、自粛は限定的なものになるとしています。ただ、爆発的な数になってこれば、そうも言ってられないので、前のような事になる可能性もゼロではありません。

米国では、感染数が増えているにも関わらず、都市封鎖などはせず、経済活動を優先していますので、今のところは、右に習えになりそうです。

前のようになれば、さらに打撃も大きくなり、一挙に株価も以前のひどい時よりも下落する可能性は大いにありますので、なんとか持ちこたえもらいたいです。

今週も雨が続きますが、コロナウイルスも治り、梅雨明けになればと思うます。

 

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７月分の楽天クレジットカードによる投資信託積立が以下のとおり行われました。

＜＜楽天証券－今月の積立状況＞＞

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド　購入金額 10,000円
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)　購入金額 10,000円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)　購入金額 20,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)　購入金額 10,000円

今月からは、「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」から「【＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）】」に積立銘柄を変更しました。
新興国やリートが入っている８資産は分割より、それを除いた４資産の方がリスクが少ないと判断し銘柄変更しました。

さて、３月から始めた積立、スポット購入の投資信託の状況は、以下とおりです。

＜＜投信積立状況＞＞

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド
時価評価額 90,540円
評価損益(率) +10,040円（12.47%）

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
時価評価額 63,723円
評価損益(率) +3,223円（5.33%）

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
時価評価額 125,371円
評価損益(率) +10,245円（8.90%）

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
時価評価額 66,353円
評価損益(率) +6,353円（10.59%）

楽天証券スポット購入（楽天ポイント投資）

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
時価評価額 55,527円
評価損益(率) +6,686円（13.69%）

ＳＢＩ証券スポット購入（Ｔポイント投資）

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
時価評価16,927円
評価損益(率) +1,343円（8.62%）

％だけ見ると、高配当銘柄でなく、やはりインデックス投資の方が、、、。
と思ってしまいます。

そして最近気になっているのが、「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」です。
米国新興市場のナスダック100指数をベンチマークとする投資信託で、米国ETFのQQQにあたるものです。
二の足を踏んでいるのが、経費率です。こちらはかなり高く0．495％になります。
気持ちがふらふらしているので、衝動買いをするかもしれません。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございました。

 

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給与がでましたので、以下の高配当ＥＴＦの買い増ししました。

1488 ダイワ上場投信－東証REIT　10口
1577 野村日本株高配当70連動型　1口

ＲＥＩＴと高配当株のＥＴＦになります。
日本のＥＴＦは米国ＥＴＦや日本の投資信託のように人気がなく、競争がないので、経費率が高いのがネックです。

今回のＥＴＦは、「1488 ダイワ上場投信－東証REIT」は0.155％、「1577 野村日本株高配当70連動型」はなんと0.32％になります。
指数連動型なら、もう少し低くても良さそうなものですが、、、。

 

さて、６月も終わります。評価損の推移をいつものように確認したところ、６月にはいってすぐは１００万円台後半まで評価損が減りましたが、最終的には先週末で３００万円近くマイナスとなっています。

6/28　全体で約２７２万円評価損

これまでの推移
6/20　全体で約２２８万円評価損
6/13　全体で約２４７万円評価損
6/06　全体で約１７５万円評価損
5/30　全体で約２５２万円評価損
5/23　全体で約３６５万円評価損
5/17　全体で約４４９万円評価損
5/10　全体で約３７０万円評価損
5/02　全体で約４４０万円評価損
4/26　全体で約３１３万円評価損
4/19　全体で約４１３万円評価損
4/12　全体で約４８１万円評価損
4/05　全体で約６８５万円評価損
3/29　全体で約５８０万円評価損
3/20　全体で約８５０万円評価損
3/17　全体で約６５０万円評価損

週明け、日経平均も下げ、今週も厳しい状況が続きそうな様子です。

配当金の減配・無配、評価損と厳しい状況が当面続きそうです。

 

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コロナウイルスの影響で、とりあえず（2番底があるなら、とりあえずと言うことで）今のところは３月2０日前後が株価の底でした。その時の評価損が８５０万円と約３分の２くらい資産が減りました。

今週末の評価損は先週と金額的には、あまり変わらない状況でした。株価も1週間の中で一進一退を繰り返しています。

6/20　全体で約２２８万円評価損

これまでの推移
6/13　全体で約２４７万円評価損
6/06　全体で約１７５万円評価損
5/30　全体で約２５２万円評価損
5/23　全体で約３６５万円評価損
5/17　全体で約４４９万円評価損
5/10　全体で約３７０万円評価損
5/02　全体で約４４０万円評価損
4/26　全体で約３１３万円評価損
4/19　全体で約４１３万円評価損
4/12　全体で約４８１万円評価損
4/05　全体で約６８５万円評価損
3/29　全体で約５８０万円評価損
3/20　全体で約８５０万円評価損
3/17　全体で約６５０万円評価損

 

米国では、州によっては、コロナウイルスが猛威をふるい、１日の感染数がもっとも多い日が発生しています。日本では、先週金曜日から公に県外移動が許可され、また、一部の海外からの行き来きも始まります。今後は、多少の感染者も発生する想定で経済活動を進めていくことになります。
先般も商社の今後の配当金予想も書きましたが、ほとんど企業が第一四半期は最悪な状況になっていると思います。日本ならず世界全体がコロナウイルスから抜け出さないと、いろんな意味で日本企業も復活していくのは難しい状況です。

 

これまで高配当銘柄を中心に投資してきましたが、３月からは投資信託の積み立ても始め、長期的な視点でも貯蓄していく形にしています。
これまでは、目先のことを優先してきましたが、今回のコロナウイルスにおける株価推移も経験し、今後は少し中長期も意識して、出口戦略も考え投資を進めていきたいと思っいます。

 

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Ｔポイントと楽天ポイントがまとまったポイントが入りましたので、ポイント中心に現金を少しプラスして、投資信託をスポット購入しました。

＜楽天証券＞
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 　5,000 円(うち楽天ポイント1,971pt)

＜ＳＢＩ証券＞
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 　1,000 円（うちTポイント747pt）

スポット購入は積立購入していない「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」を購入しています。

 

これまで投資してきた現在の状況は以下のとおりです。

＜楽天証券分＞
47,372円　＋4,531円　10.58%
＜ＳＢＩ証券分＞
15,490円　＋906円　　6.21%

ＮＹダウが大きく先週末に下がりましたが、コロナウイルスと同じころ初めた投資信託ですので、プラスになっています。とは言っても、そもそも僅かな金額です。

ポイントによる投資ですの、本当に僅かな金額の積み上げですが、塵も積もれば山となる・・・、で継続していきたいと思います。
楽天ポイントは、期間限定ポイントはかなり付与されますが、投資信託でのスポット購入には充当できません。現在はたまった期間限定ポイントは楽天Ｐａｙで利用していますが、このポイントも投資に使えればと思います。
改善されないですかね。

投資信託の積立投資とスポット購入は、老後資金にあてたいと思います。
ただ、はじめて４ヶ月ですので、現状は５０万円にも満たない金額です。
先が長いですが、高配当投資とは別に地道にいきたいと思います。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございました。

 

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