今日は、会社の確定拠出年金の状況について、書きたいと思います。
現在、会社の掛け金だけでなく、自分自身もMAXまで掛け金を出して、以下の銘柄を米国株、債券を購入しています。
DIAM外国株式インデックス
日興インデックスファンド海外債券ヘッジなし(DC専用)
日本生命の確定拠出年金になります。
会社の毎月の掛け金がない15000円、自分の掛け金が11000円です。
割合は株が70%、債券が30%となります。
とは言っても投資にチェンジしたのは、株投資を始めた2018年ですので、初期から実施している訳ではありません。それまでは元本保証の銘柄でしたので、残念な状況になっています。
始めた当初は株にも掛け金を出していましたが、一時期マイナスになり、元本補償系に変更してしまいました。
そのまま続けてればと、、、。後の祭り出すね。
元々、元本保証系の金額はそのままにして、毎月の掛け金のみ投資にまわしています。
結果的には
元本保証系 ニッセイ利率保証年金(10年 518万
DIAM外国株式インデックス 170万
日興インデックスファンド海外債券ヘッジなし(DC専用) 40万
合計 738円 利回り1.2%
現在、給与は投資に全振りなので、とりあえずは、この形を続けていこうと思います。
本日も最後までお読みいただきありがとうございます。
