8_投信信託、その他投資

３月から始めた、楽天クレジットによる定期積立が、今月５月も行われました。今回、３回目の積立になります。
楽天ポイントが付与されるMAX５万円分（500ポイント）の積立を行っています。

 

積立内容は以下のとおりです。

ニッセイ 外国株式インデックスファンド　１万円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)　　１万円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) ２万円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリ　１万円

 

現在の積立状況、投資信託の状況は以下のとおりです。
定期積立の他、気が向いたら、積立投資をしていない「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」を中心にスポット投資もしています。
また、楽天ポイント、Tポイントも投資信託にスポット投資しています。

＜楽天証券＞
銘柄名　投資金額　評価損益
ニッセイ 外国株式インデックスファンド　　60,000円　3,082円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)　　　　50,500円　-325円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)　　　　　　75,126円　2,427円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリ　50,000円　729円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　　　　41,600円　1,861円
＜ＳＢＩ証券＞
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　　　　10,855円　118円

トータルの状況は以下のとおりです。

投資信託積立合計　288,081円
評価損益額　7892円

 

楽天証券に５０万円以上、投資信託を預けると、一定のポイントが付与されるみたいです。まだまだ、最低の金額にも達成していませんが、達成できるようにしていきたいです。

50万円以上～200万円未満：50ポイント
200万円以上～400万円未満：100ポイント
400万円以上～600万円未満：150ポイント
600万円以上～800万円未満：200ポイント
800万円以上～1000万円未満：300ポイント
1000万円以上～2000万円未満：500ポイント
2000万円以上：1000ポイント

 

コロナウイルスが早くおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

 

GWも終わりました。
GW中も米国市場はやってましたが、少し下落傾向でしょうか。日本市場はどうなるでしょうか？

さて、今回は、今後の当面の投資銘柄の整理をしていきたいと思います。
コロナウイルスの中、投資するので、リスクを分散するためにもETFを購入していきたいと思い、3月頃からは個別銘柄は購入していません。

〈日本株〉
1651 ダイワ 上場投信-TOPIX高配当40指数
1489 NEXT FUNDS 野村日本株高配当50
1577 NEXT FUNDS 野村日本株高配当70

先日1577を始めて購入しました。株価の状況を確認して、平均的に３銘柄を買い増ししていきたいと思います。

 

〈J-REIT〉
1488 ダイワ上場投信－東証REIT指数
1476 iシェアーズ・コア ＪリートETF

上記は、まだ、購入していません。
全くJ-REITへ投資しないのも、と思い上記のETFを今後購入することにしました。

 

〈米国株〉
iシェアーズ コア　米国高配当株 ETF HDV
バンガード 米国高配当株式ETF VYM
SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF SPYD
iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF PFF

上記4銘柄を、買付余力や株価の状況に応じて購入していきます。

 

〈投資信託〉
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド

上記は毎月の定期積立です。当面、積立投資を継続していきます。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

上記は、貯まったTポイントや楽天ポイントで購入する予定です。あまり投資はできないと思いますが、ぼちぼち、投資していきます。

 

当面は、こんな感じで、配当金の再投資、給与からの投資を行っていきます。

早くコロナウイルスがおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

ほんのわずかですが、ポイントで投資しました。
最近は貯まったポイントは投資に充ててます。
最近、クレジットカードは、主にオリコカードと楽天クレジットカードを利用していますが、オリコポイントはTポイントに変換しSBI証券で投資、楽天カードは楽天ポイントに貯まり楽天証券で投資しています。

 

今回はクレジットカードからのポイントではありませんが、ちょこちょこ貯めたポイントで以下の銘柄に投資しました。

三菱ＵＦＪ国際−ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス　３５５ポイント分

 

Tポイントのサイトでクジを引いたり、中部電力のカテエネポイントをTポイントに変換したものです。
オリコカードのポイントもTポイントに変換して投資に充てますが、今回のポイントには、それは含まれていません。
オリコポイントは、1000ポイント単位の変換ですが、1000ポイントに満たないため使えない状況です。

ポイントの使い方は、わずかな金額（ポイント）ですので、買い物とかに使用した方が良いのかもしれませんが、当面は投資信託への投資に充てようと考えています。

 

コロナウイルスが早くおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

さて、今週もコロナウイルスの影響を見ていきたいと思います。週末にかけて日米とも大きく下げましたが、先週末、これまでの含み損と比べどのようになったのでしょうか？
また、先週は、こんな中で含み益がある保有銘柄を確認しましたが、今週は、含み損を牽引する銘柄を確認していきたいと思います。

まずは、今週末の含み損です。

5/2　全体で約４４０万円評価損

でした。

これまでの含み損推移です。

3/17　全体で約６５０万円評価損
3/20　全体で約８５０万円評価損
3/29　全体で約５８０万円評価損
4/05　全体で約６８５万円評価損
4/12　全体で約４８１万円評価損
4/19　全体で約４１３万円評価損
4/26　全体で約３１３万円評価損

先週は３百万円台まで含み損が減りましたが、今週末は、４百万円台にもどってしまいました。

 

以下が、含み損、マイナス３０%以下の銘柄になります。

WBK　　 ウエストパックバンキングADR　-55.76%
RDSB　　ロイヤルダッチシェルADRB　-55.55%
3463　　いちごホテル　　　　　　-55.36%
8963　　INV　　　　　　　　　　 -44.31%
3478　　森トラストホテル　　　　-41.82%
BP　　　BPADR　　　　　　　　　 -41.61%
7751　　キヤノン　　　　　　　　-40.31%
7272　　ヤマハ発　　　　　　　　-37.81%
8316　　三井住友　　　　　　　　-36.90%
5110　　住友ゴム　　　　　　　　-34.29%
MO　　　アルトリアグループ　　　-33.71%
2914　　JT　　　　　　　　　　　-33.70%
8964　　フロンティア　　　　　　-33.14%
3472　　大江戸温泉　　　　　　　-32.81%
3492　　タカラリート　　　　　　-31.99%
8591　　オリックス　　　　　　　-31.50%
3453　　ケネディクス商業　　　　-30.79%

 

コロナウイルス前から、そもそも含み損があった銘柄が更に傷口を広げた格好ですね。あとは、コロナウイルス前に購入した株価が割高の時期にかったJ-REITが多く入っています。
マイナス４０％以下の銘柄は復活することがあるのだろうかと思ってしまいます。コロナウイルスがおさまった頃、どこかで損切りを決断しないと駄目な時がくるかもしれません。

 

ＧＷ明けも株価は厳しい状況になるのではないかと、少し心配です。

早くコロナウイルスがおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

先日、４月給与で日本高配当株ETFを買い増ししましたが、今回は、投資信託をスポット購入しました。投資信託は、まだ、初めて2ヵ月くらいですので、今回のコロナウイルスの影響はあまりありません。
基本は楽天クレジットカードの定期積立ですが、今回のように気が向いたらスポット購入もしていきたいと思います。

今回購入したのは以下の2銘柄になります。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　10,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 10,000円

「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」は定期積立の銘柄ではありませんが、スポット購入で機会があれば購入しようと思っています。

以前も書きましたとおり、投資信託の立ち位置は、私の場合は、預金と思って積み立てしています。
当然、元本保証ではありませんので、預金ではありませんが、高配当株投資よりはリスクは少なく、投資しているのは今回のようなバランス型とインデックス型のみですので、余程、ずっと下落しなければ、最悪は元本くらいは保証され、よければある程度の利回りになるのではと思っています。

 

私の資産構成は、

・銀行預金、財形貯蓄（リスク無）
・個人年金（リスク無）
・確定拠出年金（一部リスク有）
・投資信託（リスク有）
・高配当日米株/ETF、J-REIT（リスク有）

というイメージになります。

 

リスク無の資産はある程度確保しているため、現在、給与で毎月支払分以外は、全てリスク有の投資をしています。
資産形成というより、半分くらいは趣味になっているのかもしれません。

 

早くコロナウイルスがおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

最近、恒例となりました。現実を直視するための含み損確認をしていきたいと思います。
また、今回はこんな中でも含み益がある銘柄を確認したいと思います。

 

まずは、保有銘柄で含み益が20%以上ある銘柄です。

3466:ラサールロジ　43%
3487:CREロジ　　　30%
9437:NTTドコモ　　27%
8267:イオン　　　　23%
9433:KDDI　　　　　23%
VCLT:バンガード 米国長期社債 ETF　21%

流通系のリートと通信銘柄、社債が入っています。
現在、自宅で過ごすことが多く、通販等は活発だと思いますが、流通系リートはダメージを受けていないということでしょうか？
通信系銘柄は、テレワークや、各種インターネットを利用したメディアは活発に利用されています。
ただ、店舗は人は来ていないと思いますますので、新規契約など、どうなのでしょうが？
ソフトバンクも保有していますが、親会社があの調子なので、せっかく株価が上がるチャンスが、、、。
イオンは、粘り強いですね。店舗も人は減って大変だと思いますが、株価は現在のところ、踏ん張っているようです。

 

さて、現在の評価損ですが、以下のとおりです。

4/26　全体で約３１３万円評価損

当然、マイナスですが、レクサスが買えるくらいのマイナスから、プリウスぐらいの額になりました。
全体のマイナスよりも、今回のことで大きくダメージを受けている個別銘柄が気になります。
今回は、プラス銘柄を確認しましたが、次回はマイナス銘柄を確認したいと思います。

 

以下はこれまでの推移です。

3/17　全体で約６５０万円評価損
3/20　全体で約８５０万円評価損
3/29　全体で約５８０万円評価損
4/05　全体で約６８５万円評価損
4/12　全体で約４８１万円評価損
4/19　全体で約４１３万円評価損

コロナウイルスは、今週、来週が正念場です。
どうにか、おさまってほしいものです。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

投資を始めた二年半前くらいから、元本保証の銘柄から、以下のインデックス投資に、毎月の掛け金を投資していますが、さてどんな状況でしょうか？

掛け金は、会社と自分で掛けらる金額をMAXまで行って、毎月２万円ちょっとになります。

以前確認したのは１月末でした。

「ＤＩＡＭ外国株式インデックス」
「日興インデックスファンド海外債券ヘッジなし（ＤＣ専用）」

その頃は、ＤＩＡＭ外国株式インデックスがプラス16%、債券がプラス2.5%でした。

 

現時点では、ＤＩＡＭ外国株式インデックスがマイナス5.6%、債券がプラス2.7%でした。

当然といえば当然ですが、株の方はマイナスでした。ただ、確定拠出年金でない、自分で投資している銘柄は、何十%と言うマイナスですので、それに比べるとマイナスと言っても、大したことはありませんでした。とは言っても、マイナスはマイナスですので、大事な年金が減っていることには間違いありません。

 

ただ、大半は何年も元本保証銘柄を積み立て、それはそのまま残っていますので、今となってはよかったと思っています。一時期、これも、投資銘柄に切り替えようと思ったことがありましたが、そんなことをせずに良かったです。

 

今回のコロナウイルス前の状況に戻るのか？、また、戻るならどのくらいの年数かかるか、わかりません。
仮に、ある程度戻ったとして、また、今回のようなことが起こることも十分にあります。

そうなると、まだまだ、投資できる期間が長ければ良いですが、そうではない場合は、ある程度のところで欲張らず、出口戦略として、売却し、現金化することも重要だと考えました。

投資できる最大年数は、多分、後10年くらいです。それまでは良いですが、その後は、投資する余裕はないと思いますので、必要なお金は確保して、それ以外のお金であてにするのではなく、楽しみながら投資をするのが良いような気がしています。

 

コロナウイルスが早くおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

最近、週末毎に資産の評価損益を確認していますが、今週も確認していきたいと思います。

さて、現時点の状況は、以下のとおりです。

4/19　全体で約４１３万円評価損

 

以下がこれまでの推移ですが、確認しだしてから、一番マイナス額が少なくなりました。

3/17　全体で約６５０万円評価損
3/20　全体で約８５０万円評価損
3/29　全体で約５８０万円評価損
4/05　全体で約６８５万円評価損
4/12　全体で約４８１万円評価損

 

ただ、常に何百万円のマイナスで自分の金銭感覚も麻痺している状況です。
私は、日時の生活では、10円でも違うだけで、買うことに迷う状況ですので、投資の世界は別次元の感覚になってます。
この感覚にどう向き合えば良いのか、正直わからない状況です。

 

さて、コロナウイルスの猛威とは異なり、上記のとおり保有銘柄の評価損も少し改善される状況になっており、日米の株価は少しずつ上昇しています。
このままいくと、ほとんどの企業で、前年度の第4四半期さらには、今年度第1四半期の業績は危ういものになりそうですが、株価はそれに反して、上昇しています。
よくわからない状況で想像もできませんので、やはり、今後も定期的に少しずつ購入を行うのがベストだと思っています。

 

いよいよ日本も全国的に非常事態宣言となり、休業する企業も増える中、世の中は今後どうなっていくのか、見通しもたちませんが、コロナウイルスが早くおさまるように祈るしかありません。

 

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

配当金とポイントで以下の買い増しを行いました。

配当金では、高配当ETF。現在は１万円以内で購入できるので、少しお金があるとこの銘柄を買い増ししています。

ダイワ上場投信－ＴＯＰＩＸ高配当４０指数(1651)  10口

 

ポイントの方は以下の投資信託です。
今回は、2000ポイントと大きなポイントがありました。
これは、オリコカードで使った金額をTポイントに交換したものです。
Tポイントへの交換も即時に交換されますので、タイムラグはありません。
2000ポイントと言うと、２０万円使ったことになりますが、前にも書いていますが、最近、アップルウォッチ５とipadpro12chを購入したポイントになります。

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス　2000Tポイント

 

購入については、２０万円もの出荷ですので、保有している物を売却して、資金の足しにしました。
売却した物は以下のとおりです。

○iPad pro12ch第2世代（バッテリーが劣化）
○iPad Air 3（あれば持ち運びで使用したが、今回の購入資金調達のため）
○ミラーレス一眼カメラ（スマホばかりで最近出番なし）
○プレステ４、ソフト２本（購入したは良いがゲームほとんどしないため）

おおよそ、購入資金の半分くらいの金額にはなりました。

 

売却はソフマップの通販「ラクウル」で、品物を送付して売却する形式を使いました。これまでは、店舗に出かけて売却していましたが、コロナウイルスのこともあり、出かけるのもリスクでしたので、宅配で送付して売却するのは、便利だと思いました。
また、査定する時間、店舗で待つ時間が不要になりますので、それも良かったです。

と話は脱線しました。

 

コロナウイルスが早くおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村

今年に入って、３ヶ月半になりますが、どの程度お金を投資したか確認しました。

＜日本株＞
ＳＵＢＡＲＵ　　　　　　268,500円
ヤマハ発動機　　　　　　216,100円

＜日本高配当ＥＴＦ＞
ダイワ上場投信－ＴＯＰＩＸ高配当４０指数　240,470円
日経平均高配当株５０指数連動型上場投信　　173,660円

＜米国株・ＡＤＲ＞
BP　　　　　　168,048円
ARCC　　　　　　4,209円

＜米国ＥＴＦ＞
HDV　　　　　　 238,501円
PFF　　　　　　 9,637円
SPYD　　　　　　284,763円
VYM　　　　　　 23,931円

＜投資信託＞
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)　　　　　　 30,500円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　　　　　　34,000円
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)　　40,000円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)　　　　　　　　　55,126円
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド　50,000円

購入合計　1,837,445円

と、こんな感じでした。

年明けそうそうに、昨年末に売却した以下の株を元手にＮＩＳＡ枠で購入をしています。その頃は、コロナウイルスの影もなく、株価も上昇しており、今となっては悪いタイミングだったのかもしれません。

ＮＩＳＡ枠は、現在は激下がりの米国株はＳＰＹＤ、ＨＤＶ、ＢＰを購入。日本株はＴＯＰＩＸ高配当４０指数、SUBARU、ヤマハ発動機を購入しました。

＜売却＞
キヤノン　300,225円
ＩＳ米国リートＥＴＦ(1659)　656,700円
売却合計　956,925円

売却を元にした金額を相殺すると純粋にプラスで投資した、３ヶ月半の金額は以下のとおりです。

実質投資額　880,520円

 

また、以下の配当金も再投資していますので、実質投資額の４割くらいは、配当金になります。また、何度か書いています、前払い退職金は投資信託の購入にあてています。

＜原資＞
１月配当　　　　　　100,343円
２月配当　　　　　　49,748円
３月配当　　　　　　94,853円
４月配当現時点　　約80,000円
配当合計　　　　　　324,944円

＜給与　他＞
前払い退職金　　100,000円

 

そうなると残りの金額は以下のとおりですが、
残　455,576円
１２月賞与、１２月、１月、２月、３月給与から投資していることがわかりました。

これからも当面は厳しい状況が続くと思いますが、地道に投資をしていきたいと思います。

 

コロナウイルスが早くおさまりますように、本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

にほんブログ村

にほんブログ村

にほんブログ村