☆保有銘柄のポートフォリオ(リスク分散)確認について
１．はじめに
今回、REIT、米国高配当株、米国成長株を一挙に購入しましたので、保有銘柄の割合を確認したいと思います。
現在の銘柄保有数は以下のとおりです。
日本株高配当 １５銘柄（日産、ＪＴ、商社、銀行系他）
日本株優待 ５銘柄（アトム、すかいらーく、コメダ他）
Ｊ－ＲＥＩＴ ２３銘柄（総合、ホテル、オフィス、インフラ他）
米国高配当個別株 １５銘柄（英ＡＤＲ系、たばこ、通信関連企業他）
米国高配当ＥＴＦ ４銘柄（ＰＦＦ、ＩＦＧＬ他）
米国成長個別株 ５銘柄（アマゾン、グーグル、アップル他）
米国成長ＥＴＦ ５銘柄（ＶＴＩ、ＶＯＯ他）
合計 ７３銘柄
分散しすぎて目が行き届かない状況とも言えます。
２．保有銘柄のポートフォリオ（割合）について
①国別比較
まずは、日本株、米国株の割合を確認したいと思います。
日本株 １８％
Ｊ－ＲＥＩＴ ２４％
米国株 ５８％
※20180822時点
先般、同様に割合を分析した時は、下記のとおりでしたので
今回含め、最近は５％以上の高配当株を中心に購入していますので、日本株の割合が減り
Ｊ－ＲＥＩＴが増えています。割合的にちょうど逆転したような状況です。
日本株 ２３％
Ｊ－ＲＥＩＴ １７％
米国株 ６０％
※20180時点
②株分類比較
高配当株、成長株、優待株の割合を確認しました。
高配当株 ７５％
成長株 ２２％
優待株 ３％
本来は、配当計画（月５万円の配当金目標）達成のためには、高配当株に集中したいところですが、
成長株にも食指が動きますので、上記のような状況です。
③個別株とＥＴＦ・投信の比較
個別株 ７２％
ＥＴＦ（投信） ２８％
リスク分散の観点からはＥＴＦがもう少し多いと良いですが、高配当狙いになるとどうしても個別銘柄になってしまいます。
３．まとめ 分散投資と配当計画の確認
上記、割合から分散投資できているか、配当計画（月５万円の配当金を頂く）を達成できるか確認していきたと思います。
まず、分散の方ですが、ＲＥＩＴを日本株に含めると、米国株との分散はできていると思っています。
ただ、自分自身としては現状、米国株・日本株・ＲＥＩＴの株価が連動して動くような感じに見えますので、リスク分散になっているかは判断できない状況です。
配当計画の目標達成については、全体の７５％が高配当株としていますので、微妙なところだと思っています。
高配当区分といっても配当利回りを３％～１０％くらいの銘柄で平均とると税引き後３．５％くらいと想定しています。
とすると配当計画を年間とすると６０万円の配当金になり、元本が約１７００万円ないとだめですが、そこにはいっていません。ただ、成長株区分に配当が少し出るＥＴＦも含んでいますので、投資した銘柄について、これから配当が出揃ってくれば、計画達成しているような気もします。
目標達成の指標としては半年平均で５万円になれば達成していると判断して良いと考えています。
※確認はMoneyForwordで行っています。無料で使用できる範囲で利用していますが、自分が所有している資産の状況を把握するのに便利なため
よく利用されて頂いています。ドルもその時点のレートで日本円に換算して算出されます。
本日も、最後までお読みいただきありがとうございます。
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