少し前から検討していました、J-REITのETFの下記の銘柄について購入しました。

1488 ダイワ上場投信－東証REIT指数　10口
1476 iシェアーズ・コア ＪリートETF　6口

当面、REITも株価の低迷は続くと思いますので、可能な範囲で上記銘柄を、高配当ETFと同じように買い増ししていきたいと思います。

 

ちなみに現在保有中のREITは、以下の３３銘柄です。

2971　エスコンジャパン
2979　SOSiLA物流
3281　GLP
3292　イオンリート
3298　インベスコ
3308　日本ヘルスケア
3451　トーセイ・リート
3453　ケネディクス商業
3455　HCM
3459　サムティレジ
3463　いちごホテル
3466　ラサールロジ
3468　スターアジア
3470　マリモリート
3472　大江戸温泉
3473　さくら総合リート
3476　投資法人みらい
3478　森トラストホテル
3487　CREロジ
3488　ザイマックス
3492　タカラリート
8961　森トラスト
8963　INV
8977　阪急阪神
8979　スターツPR
8986　日賃貸
9281　タカラインフラF
9283　日本再生可能エネ
9284　カナディアンソラ
9285　東京インフラF
3466　ラサールロジ
3488　ザイマックス
8964　フロンティア

 

かなりの銘柄数ですので、これだけでも分散投資できてそうですが、保有銘柄の選び方は高利回り銘柄のみを選択して購入していますので、リスクが高い銘柄に偏っている認識です。
ですので、当面、市場が落ち着くまでは、個別銘柄でなく、今回購入のETFを買い増ししたいと思います。
少し前までは、REITは当面控えるつもりですが、やはり、日本株、J-REIT、米国株と平均的に購入した方が良いと思い、今回に至りました。

 

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GWも終わりました。
GW中も米国市場はやってましたが、少し下落傾向でしょうか。日本市場はどうなるでしょうか？

さて、今回は、今後の当面の投資銘柄の整理をしていきたいと思います。
コロナウイルスの中、投資するので、リスクを分散するためにもETFを購入していきたいと思い、3月頃からは個別銘柄は購入していません。

〈日本株〉
1651 ダイワ 上場投信-TOPIX高配当40指数
1489 NEXT FUNDS 野村日本株高配当50
1577 NEXT FUNDS 野村日本株高配当70

先日1577を始めて購入しました。株価の状況を確認して、平均的に３銘柄を買い増ししていきたいと思います。

 

〈J-REIT〉
1488 ダイワ上場投信－東証REIT指数
1476 iシェアーズ・コア ＪリートETF

上記は、まだ、購入していません。
全くJ-REITへ投資しないのも、と思い上記のETFを今後購入することにしました。

 

〈米国株〉
iシェアーズ コア　米国高配当株 ETF HDV
バンガード 米国高配当株式ETF VYM
SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF SPYD
iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF PFF

上記4銘柄を、買付余力や株価の状況に応じて購入していきます。

 

〈投資信託〉
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド

上記は毎月の定期積立です。当面、積立投資を継続していきます。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

上記は、貯まったTポイントや楽天ポイントで購入する予定です。あまり投資はできないと思いますが、ぼちぼち、投資していきます。

 

当面は、こんな感じで、配当金の再投資、給与からの投資を行っていきます。

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ほんのわずかですが、ポイントで投資しました。
最近は貯まったポイントは投資に充ててます。
最近、クレジットカードは、主にオリコカードと楽天クレジットカードを利用していますが、オリコポイントはTポイントに変換しSBI証券で投資、楽天カードは楽天ポイントに貯まり楽天証券で投資しています。

 

今回はクレジットカードからのポイントではありませんが、ちょこちょこ貯めたポイントで以下の銘柄に投資しました。

三菱ＵＦＪ国際−ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス　３５５ポイント分

 

Tポイントのサイトでクジを引いたり、中部電力のカテエネポイントをTポイントに変換したものです。
オリコカードのポイントもTポイントに変換して投資に充てますが、今回のポイントには、それは含まれていません。
オリコポイントは、1000ポイント単位の変換ですが、1000ポイントに満たないため使えない状況です。

ポイントの使い方は、わずかな金額（ポイント）ですので、買い物とかに使用した方が良いのかもしれませんが、当面は投資信託への投資に充てようと考えています。

 

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現在、コロナウイルスの影響で個別リートは様子見中ですが、折角、株価が下がっているので、少しは購入した方が良いかなぁと思ってみたりしています。
ただ、個別銘柄は怖いので、ETFにしようかなぁと思っています。
これまでは、リートの中でも高配当（5%超え）のものを選りすぐって購入していました。配当利回りで見ると、ETFになると利回りが2%くらい低くなり、3%台になってしまうので、個別銘柄で充分の認識でしたが、今回のように不安定な状況になると、リスクが高い銘柄だと不安ですし、株価が安くなったからといって気軽に買えません。

とは言っても、多少は購入した方が良いと思ったのと、利回りが低くても安定した銘柄に投資した方が良いと思い、小額から購入できそうなREITのETFを買ってみようかと思いました。
当然ETFですので、分散投資もできます。

 

いろいろ調べて良さそうな以下の銘柄を2つに絞りました。

1488 ダイワ上場投信－東証REIT指数 利回り約4.3% 経費率0.155% 4回 3,6,9,12月の各4日
1口約1600円　購入は10口単位

1476 iシェアーズ・コア Ｊリート ETF 約4.1% 経費率0.16% 4回 2,5,8,11月の各9日
1口約1600円　購入は1口単位

選択目安は、経費率が低いこと、小額から購入出来ること、後はネットなどで評判を調べました。

 

以下も候補しましたが、上記条件を満たしていないため、購入候補から外しました。

1660 MAXIS 高利回りJリート上場投信 約4.7% 経費率0.25% 4回 1,4,7,10月の各10日

1345 上場インデックスファンドJリート 約4.3% 経費率0.30% 6回 奇数月の各8日　100口単位

1597 MAXIS Jリート上場投信 　約4.2% 経費率0.25% 4回 3,6,9,12月の各8日

とりあえずは、候補選びは行いましたので、今後購入していくかは、連休明け、今後の配当金や次回の給与をみて考えていきたいと思います。

 

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コロナウイルスにより、大変な額の含み損があります。投資を始めたのは2017年の秋頃でしたので、まさに日米株が絶好超の坂を登っていくところでした。それから少し2018年後半は少し不調になり、コロナウイルス前には絶好調の株価推移でした。
私が投資した資金の大半は株価が好調時のものですので、現在の株価では大きく含み損が出る形になってしまいます。

後、1年くらい投資の開始が早ければ、現状であれば、それほど含み損はなかったかもしれません。

 

ただ、唯一の支えは、これまで積み上げきた配当金があることです。これが成長株でしたら、株価が全てになってしまいますが、配当株への投資であるため、まだ数年ではありますが、トータルでは、それなりの金額になっていますので、現状の含み損には遥か及びませんが、それでもある程度は相殺はできたと計算できますので、その点は、心の支えになっています。

 

現在、一度挫折した投資信託に懲りずに再度トライしていますが、こちらは配当金はありませんので、そう言った部分では、株価が全てになってしまいますが、投資方法は中長期の定期積立ですので、その点を意識して見守るとともに、今後、利益が出ている状況ならば、欲張らず、定期的に解約していくのも必要だと、今回のコロナウイルスで感じているところです。

 

まだまだ、厳しい状況が続くと思いますが、なんとか諦めず長い目で見ていき、投資を続けていきたいと思います。

 

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さて、今週もコロナウイルスの影響を見ていきたいと思います。週末にかけて日米とも大きく下げましたが、先週末、これまでの含み損と比べどのようになったのでしょうか？
また、先週は、こんな中で含み益がある保有銘柄を確認しましたが、今週は、含み損を牽引する銘柄を確認していきたいと思います。

まずは、今週末の含み損です。

5/2　全体で約４４０万円評価損

でした。

これまでの含み損推移です。

3/17　全体で約６５０万円評価損
3/20　全体で約８５０万円評価損
3/29　全体で約５８０万円評価損
4/05　全体で約６８５万円評価損
4/12　全体で約４８１万円評価損
4/19　全体で約４１３万円評価損
4/26　全体で約３１３万円評価損

先週は３百万円台まで含み損が減りましたが、今週末は、４百万円台にもどってしまいました。

 

以下が、含み損、マイナス３０%以下の銘柄になります。

WBK　　 ウエストパックバンキングADR　-55.76%
RDSB　　ロイヤルダッチシェルADRB　-55.55%
3463　　いちごホテル　　　　　　-55.36%
8963　　INV　　　　　　　　　　 -44.31%
3478　　森トラストホテル　　　　-41.82%
BP　　　BPADR　　　　　　　　　 -41.61%
7751　　キヤノン　　　　　　　　-40.31%
7272　　ヤマハ発　　　　　　　　-37.81%
8316　　三井住友　　　　　　　　-36.90%
5110　　住友ゴム　　　　　　　　-34.29%
MO　　　アルトリアグループ　　　-33.71%
2914　　JT　　　　　　　　　　　-33.70%
8964　　フロンティア　　　　　　-33.14%
3472　　大江戸温泉　　　　　　　-32.81%
3492　　タカラリート　　　　　　-31.99%
8591　　オリックス　　　　　　　-31.50%
3453　　ケネディクス商業　　　　-30.79%

 

コロナウイルス前から、そもそも含み損があった銘柄が更に傷口を広げた格好ですね。あとは、コロナウイルス前に購入した株価が割高の時期にかったJ-REITが多く入っています。
マイナス４０％以下の銘柄は復活することがあるのだろうかと思ってしまいます。コロナウイルスがおさまった頃、どこかで損切りを決断しないと駄目な時がくるかもしれません。

 

ＧＷ明けも株価は厳しい状況になるのではないかと、少し心配です。

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少し円高になり、1ドル106円台でしたので、４月給与で残りの投資できるお金をドル転しました。
最近は、円安傾向でなかなかドル転はできませんでしたが、106円台は許容範囲と思い、久しぶりにドル転しました。

 

その一部のドルで以下の銘柄を買い増ししました。
いづれも、保有中の高配当米国ETFです。

○iシェアーズ コア　米国高配当株 ETF HDV 1口
○バンガード 米国高配当株式ETF VYM 1口
○SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF SPYD 3口
○iシェアーズ優先株式&インカム証券ETF PFF 2口

購入後、NYダウは大きく下がり、相変わらずの引きのなさですが、今年は細かいことにはこだわらず、平均的に購入することをルールにしていますので、前だけ向いて前進していきたいと思っています。

とは、言っても、日米ともこれから経済の落ち込みはあり、まだまだ、株価は下がる要素は多々あり、心の中で、待ちが正解とささやく声も聞こえますが、早めに投資して、配当金、分配金も早めにもらえると納得させ、今年は、待たずに購入していきたいと思っています。

 

いよいよゴールデンウィーク、コロナウイルスがどうなるか⁈

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先日、４月給与で日本高配当株ETFを買い増ししましたが、今回は、投資信託をスポット購入しました。投資信託は、まだ、初めて2ヵ月くらいですので、今回のコロナウイルスの影響はあまりありません。
基本は楽天クレジットカードの定期積立ですが、今回のように気が向いたらスポット購入もしていきたいと思います。

今回購入したのは以下の2銘柄になります。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　10,000円
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 10,000円

「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」は定期積立の銘柄ではありませんが、スポット購入で機会があれば購入しようと思っています。

以前も書きましたとおり、投資信託の立ち位置は、私の場合は、預金と思って積み立てしています。
当然、元本保証ではありませんので、預金ではありませんが、高配当株投資よりはリスクは少なく、投資しているのは今回のようなバランス型とインデックス型のみですので、余程、ずっと下落しなければ、最悪は元本くらいは保証され、よければある程度の利回りになるのではと思っています。

 

私の資産構成は、

・銀行預金、財形貯蓄（リスク無）
・個人年金（リスク無）
・確定拠出年金（一部リスク有）
・投資信託（リスク有）
・高配当日米株/ETF、J-REIT（リスク有）

というイメージになります。

 

リスク無の資産はある程度確保しているため、現在、給与で毎月支払分以外は、全てリスク有の投資をしています。
資産形成というより、半分くらいは趣味になっているのかもしれません。

 

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１．はじめに

現在は月平均１０万円の配当金を目標にしています。
今月の配当はまだコロナウイルスの影響は受けませんので、とりあえず安心してみていきたいとと思います。

 

２．４月支払があった全銘柄と配当金

＜日本株＞
イオン　　　1,800円
積水ハウス　3,268円

合計　5,068円

＜Ｊ－ＲＥＩＴ＞
イオンリート　　　　　　2,452円
サムティレジデンシャル　7,090円
いちごホテル　　　　　　19,976円
日本再生可能エネルギー　8,674円
スターアジア　　　　　　4,445円
ヘルスケア＆メディカル　5,408円
エスコンジャパン　　　　11,884円

合計　 59,929円

＜米国株＞
PFF 10,641円
VCLT 5,599円
HDV 10,422円
SPYD 22,448円

PM 3,269円
GSK 4,326円
ARCC 5,114円
PPL 3,062円
BP 2,127円

合計　 67,008円

総合計　 132,005円

なんと、思いがけず、タイトルにも書きましたとおり、月の配当金額の過去最高額を記録しました。これまでは、昨年１０月が121,277円で過去最高額でした。

 

３．６カ月平均

６カ月平均で配当計画の目標、月１０万円にどの程度近づいているか見ていきたいと思います。

2019年11月 64814円
2019年12月　 113538円
2020年01月　 100343円
2020年02月 　 49748円
2020年03月 94853円
2020年04月 132005円

６カ月合計　 555301円
１ヶ月平均　　92550円
前月の平均 90762円　+1788円

今月は過去最高額でしたので、平均を更におしあげると思いましたが、７ヵ月前の１０月分がこれまでの過去最高でしたので、その月が消えましたのであまり平均額はアップしませんでした。

 

４．これまでの配当金

2017年11月　　6500円
2017年12月　　1800円
2017年合計　　8300円

2018年01月　　3900円 2019年01月　 72568円
2018年02月　 12100円 2019年02月　 41343円
2018年03月　 28800円 2019年03月　 116729円
2018年04月　 24000円 2019年04月　 83003円
2018年05月　 18560円 2019年05月 　 57176円
2018年06月　 65055円 2019年06月　 111296円
2018年07月　 47958円 2019年07月　 81814円
2018年08月　 50149円 2019年08月　 70669円
2018年09月　 57933円 2019年09月　 82608円
2018年10月　 68837円 2019年10月　 121277円
2018年11月　 31914円 2019年11月　 64814円
2018年12月　 90056円 2019年12月　 113538円
2018年合計　499262円 2019年合計　1017465円

2020年01月　100343円
2020年02月　 49748円
2020年03月　94853円
2020年04月　132005円
2020年合計　376,949円

還付金　2018年　 29297円
還付金　2019年　 42226円

総合計　　 1,979,174円

来月で総トータルで２００万円を達成しそうです。
現在は株価低迷し配当総額よりも評価損の方が多いため、喜び半分ですね。

 

５．まとめ

前月も書きましたが、徐々に近づいていた１０万円も、現在の経済状況では、今後は配当金もかなり減る覚悟が必要な状況です。目標１０万円は、遠ざかりそうで、少しやるせない気持ちです。

 

コロナウイルスが早くおさまりますように、本日も最後までお読みいただき、ありがとうございます。

 

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最近、あまり株主優待に話をしていませんでしたが、イオンから配当金と株主優待（イオン直営店での3%キャシュバック）かありました。

配当金は、イオン　1,800円（NISA枠）
株主優待のキャシュバックは、917円
でした。

キャシュバックはイオンのサービスカウンターに行かないとダメなのですが、コロナウイルス関係でなかなか行けない状況です。

 

他の外食関連の株主優待も、コメダ珈琲が５月末までで、後500円分あるので、どうしようかと思っています。テイクアウトもあるようですが。
すかいらーくは、確認したところ９月末でしたので、まだ大丈夫でした。

期間を伸ばしてくれる場合もあるようですが、どちらにしても、こうなると使いづらい状況になります。
外食系の優待を中心に持っている方も多いと思いますので、いつもなら問題ないでしょうが、今回の騒動では苦慮されている方も多いのかぁと思います。

 

あと、JTから、以前選択した優待の品が届きました。今回から年２回から年１回の優待品に変更されました。内容自体は改悪されておらず、郵送料削減で１回にしたと思います。
今回も前回同様、レトルトご飯とカップラーメンのセットにしました。
株価の方は、コロナウイルスと昨今の喫煙規制もあり、なかなか厳しい状況となっています。
とりあえず、配当金と優待品はしっかりもらっていきたいと思います。
また、立派な壁掛けカレンダーも希望者にはきます、2年ほど毎年もらっています。

 

コロナウイルスは株主優待にも影響を及ぼしますので、早くおさまってほしいものです。

本日も最後までお読みいただきありがとうございます。

 

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